Hôm thứ Tư, JPMorgan đã hạ cấp cho New York Community Bancorp (NYSE: NYCB), thay đổi xếp hạng từ Thừa cân sang Trung lập. Công ty cũng giảm đáng kể mục tiêu giá cho NYCB từ 11,50 đô la xuống còn 5,50 đô la. Sự điều chỉnh này diễn ra sau sự ra đi gần đây của các giám đốc điều hành và hạ xếp hạng tín dụng đã ảnh hưởng đến ngân hàng.
Giám đốc rủi ro và Giám đốc điều hành kiểm toán của ngân hàng đã rời khỏi công ty vào tuần trước, một diễn biến được JPMorgan xác nhận sau các cuộc thảo luận với ban quản lý của NYCB. Thời điểm của những sự ra đi này đặc biệt quan trọng vì NYCB hiện đang trong quá trình tích hợp ba ngân hàng và đang trên đà vượt quá ngưỡng quy định 100 tỷ đô la. Việc thiếu thông tin liên lạc trực tiếp từ NYCB về những thay đổi đáng kể này đã được ghi nhận là mối quan tâm tiềm năng đối với các nhà đầu tư.
Hơn nữa, mức độ tín nhiệm của ngân hàng đã bị đặt dấu hỏi sau hành động của các cơ quan xếp hạng tín dụng. Phản ứng với kết quả quý IV năm 2023 của NYCB, Fitch đã hạ xếp hạng tín dụng dài hạn của ngân hàng xuống BBB-, chỉ cao hơn một bậc so với cấp phi đầu tư và đưa ra triển vọng tiêu cực. Ngoài ra, Moody's đã hạ xếp hạng tín dụng dài hạn của NYCB từ Baa3 xuống Ba2, đưa nó xuống hai bậc xuống lãnh thổ không đầu tư.
Việc hạ bậc này dự kiến sẽ đặt ra những thách thức cho NYCB, đặc biệt là trong bối cảnh những thay đổi quy định tiềm năng có thể yêu cầu các ngân hàng có tài sản trên 100 tỷ đô la phát hành nợ dài hạn. Khả năng huy động nợ dài hạn của ngân hàng có thể bị cản trở, có khả năng làm tăng chi phí tài trợ trong tương lai.
Bất chấp mức định giá thấp hiện tại của cổ phiếu NYCB, giao dịch ở mức 0,4 lần giá trị sổ sách hữu hình ước tính năm 2024 (TBV), JPMorgan dự đoán rằng ngân hàng có nhiều khả năng gặp phải những diễn biến tiêu cực hơn là tích cực. Sự kết hợp của các câu hỏi chưa được trả lời và sự gia tăng tiềm năng của các chất xúc tác tiêu cực đã dẫn đến việc đánh giá lại hồ sơ rủi ro của cổ phiếu, khiến việc hạ cấp xuống lập trường Trung lập.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi các nhà đầu tư tiêu hóa sự hạ cấp gần đây của New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) bởi JPMorgan, các số liệu thời gian thực từ InvestingPro vẽ nên một bức tranh rộng lớn hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của ngân hàng. Theo dữ liệu của InvestingPro, NYCB có vốn hóa thị trường khoảng 3,03 tỷ USD, đây là một con số quan trọng để các nhà đầu tư xem xét khi đánh giá quy mô và ảnh hưởng thị trường của công ty.
Một trong những số liệu định giá hấp dẫn hơn là tỷ lệ Giá trên Thu nhập (P / E) của NYCB. Hiện tại, hệ số P/E của ngân hàng đang ở mức thấp 1,23, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập. Hơn nữa, tỷ lệ Giá trên sổ sách (P / B), là một số liệu thường được sử dụng để so sánh giá trị thị trường của một công ty với giá trị sổ sách của nó, được báo cáo ở mức 0,29 trong mười hai tháng qua kể từ quý 4 năm 2023. Tỷ lệ P/B thấp này có thể chỉ ra rằng cổ phiếu đang giao dịch ở mức giá thấp hơn tài sản thực tế của công ty, có khả năng tạo cơ hội cho các nhà đầu tư giá trị.
InvestingPro Tips cũng cung cấp thông tin chi tiết bổ sung, lưu ý rằng cổ phiếu của NYCB hiện đang ở trong vùng quá bán dựa trên Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI) và nó giao dịch ở bội số thu nhập thấp. Những lời khuyên này cho thấy cổ phiếu có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm cơ hội bị định giá thấp. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xem xét rằng 15 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, ngụ ý những cơn gió ngược tiềm năng cho lợi nhuận trong tương lai của ngân hàng.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, có sẵn các Mẹo InvestingPro bổ sung, có thể đặc biệt hữu ích với những thách thức gần đây của NYCB và phản ứng của thị trường đối với chúng. Người đăng ký InvestingPro + có thể truy cập các mẹo này và với việc sử dụng mã phiếu giảm giá "SFY24" để được giảm thêm 10% cho đăng ký 2 năm hoặc "SFY241" để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm, dịch vụ cung cấp một công cụ đầu tư toàn diện hơn.
Với ngày thu nhập tiếp theo của NYCB vào ngày 24/4/2024, các nhà đầu tư sẽ theo dõi chặt chẽ các dấu hiệu ổn định hoặc khó khăn hơn nữa. Hiệu suất của ngân hàng, cùng với các mẹo InvestingPro bổ sung, có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về quỹ đạo của ngân hàng trong những tháng tới.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.