USD đối mặt nguy cơ suy yếu kéo dài trước làn sóng phi đô la hóa toàn cầu
Hôm thứ Hai, Citi đã cập nhật triển vọng của mình về Wells Fargo (NYSE: WFC), tăng mục tiêu giá của ngân hàng từ $ 63.00 lên $ 67.00 trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập. Việc điều chỉnh diễn ra sau hướng dẫn hàng quý của Wells Fargo đã vượt qua kỳ vọng ban đầu của thị trường, góp phần vào hiệu suất đáng chú ý của cổ phiếu trong ngày thu nhập.
Wells Fargo đã chứng kiến cổ phiếu của mình tăng khoảng 5,6% vào ngày công bố thu nhập, vượt trội so với Chỉ số Ngân hàng (BKX) tăng khoảng 3%. Sự gia tăng này được cho là do một số yếu tố chính bao gồm phí cốt lõi mạnh mẽ và quản lý chi phí hiệu quả. Mặc dù tăng trưởng cho vay tiếp tục gặp trở ngại, ban lãnh đạo chỉ ra rằng Thu nhập lãi thuần (NII) đang ở gần mức thấp. Tuyên bố này cho thấy beta tiền gửi dự kiến khoảng 45% vào quý đầu tiên của năm 2024, cải thiện so với ước tính trước đó là 35%.
Doanh thu phí của ngân hàng đã cho thấy khả năng phục hồi, đặc biệt là trong giao dịch, quản lý tài sản và dịch vụ đầu tư. Những lĩnh vực này đang gặt hái những lợi ích từ các khoản đầu tư trước đây và đang trên một quỹ đạo tích cực. Wells Fargo cũng đã cố gắng kiểm soát chặt chẽ chi phí, củng cố hơn nữa hiệu quả tài chính của mình.
Mục tiêu giá sửa đổi của Citi phản ánh thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cao hơn đối với Wells Fargo. Các báo cáo hướng tới tương lai của ngân hàng và kết quả tài chính gần đây đã cung cấp cơ sở cho việc định giá cập nhật của công ty dịch vụ tài chính. Mục tiêu giá mới là 67,00 đô la thể hiện kỳ vọng điều chỉnh của Citi đối với giá trị cổ phiếu của ngân hàng theo những phát triển mới nhất.
Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã là chủ đề của một số cập nhật phân tích sau thu nhập quý III vững chắc. Piper Sandler, Baird và Evercore ISI đều nâng mục tiêu giá của họ cho công ty, trong khi Barclays tăng đáng kể mục tiêu lên 75 đô la, với lý do hiệu suất thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) mạnh mẽ. Tuy nhiên, JPMorgan vẫn duy trì lập trường trung lập đối với ngân hàng, làm nổi bật sự sụt giảm đáng kể trong thu nhập lãi ròng (NII) của ngân hàng.
Kết quả quý III của Wells Fargo cho thấy thu nhập ròng là 5,1 tỷ USD, vượt qua ước tính với EPS là 1,42 USD. Ngân hàng cũng đã hoàn thành việc mua lại cổ phiếu trị giá 3,5 tỷ USD trong quý 3 và thông báo tăng cổ tức 14%. Bất chấp những diễn biến tích cực này, doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) của ngân hàng đã giảm 7% so với cùng kỳ năm ngoái.
Các nhà phân tích từ Evercore ISI đã điều chỉnh tăng ước tính EPS của họ cho năm 2025 và 2026 cho Wells Fargo, đánh dấu mức tăng 4% so với ước tính trước đó. Sự điều chỉnh này được cho là do triển vọng phí lạc quan, được hỗ trợ bởi đà tiếp tục tăng trong các lĩnh vực thương mại, ngân hàng đầu tư và tư vấn đầu tư. Hiệu suất tín dụng mạnh mẽ của ngân hàng cũng cho thấy môi trường tín dụng ổn định hơn cho năm 2025.
Bất chấp những diễn biến này, ngân hàng đã điều chỉnh hướng dẫn NII cả năm 2024 xuống mức giảm khoảng 9%, phù hợp với ước tính đồng thuận. Hướng dẫn chi phí của Wells Fargo vẫn nhất quán ở mức khoảng 54 tỷ USD.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Wells Fargo và triển vọng cập nhật của Citi được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng ở mức 204,04 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Hệ số P/E của Wells Fargo là 12,74 cho thấy mức định giá tương đối hấp dẫn so với thu nhập, phù hợp với việc điều chỉnh mục tiêu giá tích cực của Citi.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Wells Fargo đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông bổ sung cho hiệu suất mạnh mẽ gần đây của nó. Lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua và dự đoán của các nhà phân tích về lợi nhuận tiếp tục trong năm nay củng cố triển vọng tích cực được thảo luận trong bài viết.
Ngoài ra, cổ phiếu của Wells Fargo đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức lợi nhuận mạnh mẽ là 53,32% trong năm qua. Hiệu suất này phù hợp với đề cập của bài báo về sự gia tăng đáng chú ý của cổ phiếu trong ngày thu nhập và hiệu suất vượt trội của Chỉ số Ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng của Wells Fargo, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung không được đề cập ở đây. Những hiểu biết này có thể cung cấp bối cảnh có giá trị cho triển vọng tương lai của ngân hàng dựa trên triển vọng cập nhật của Citi.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.