Ngân hàng Macquarie đã bị Tòa án Liên bang Úc phạt 10 triệu đô la Úc (6,4 triệu đô la) vì không đủ kiểm soát để ngăn chặn các giao dịch phí trái phép của bên thứ ba trên tài khoản của khách hàng. Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) đã đưa ra thông báo hôm nay, nhấn mạnh sự thất bại của ngân hàng trong việc giám sát các giao dịch đúng cách.
Ngân hàng, một phần của Tập đoàn Macquarie (OTC: MQBKY), cho phép khách hàng cấp cho các bên thứ ba, chẳng hạn như cố vấn tài chính và môi giới chứng khoán, các mức độ thẩm quyền khác nhau để thực hiện các giao dịch, bao gồm cả việc rút phí. Tuy nhiên, từ tháng 5/2016 đến tháng 1/2020, Ngân hàng Macquarie không có biện pháp thích hợp để kiểm tra xem các giao dịch số lượng lớn được thực hiện bởi bên thứ ba có thực sự là phí hay không.
Vấn đề được đưa ra ánh sáng sau khi lạm dụng công cụ giao dịch số lượng lớn của ngân hàng được cung cấp cho bên thứ ba, cho phép rút tiền đồng thời từ nhiều tài khoản khách hàng. Tuyên bố của ASIC tiết lộ rằng do thiếu sự giám sát, cố vấn tài chính Ross Hopkins đã có thể gian lận rút khoảng 2,9 triệu đô la Úc từ tài khoản của khách hàng bằng hệ thống này. Hopkins bị kết án sáu năm tù vào năm 2021 vì chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Đáp lại quyết định của tòa án, Ngân hàng Macquarie đã cam kết hoàn trả cho 13 khách hàng bị ảnh hưởng bởi sự giám sát và đã đồng ý trả tiền phạt. Ngân hàng thừa nhận vi phạm nghĩa vụ theo luật định để giám sát đầy đủ các giao dịch của bên thứ ba.
Macquarie đã thực hiện các biện pháp kiểm soát hiệu quả vào tháng 1/2020 để khắc phục vấn đề. Tuy nhiên, khoản tiền phạt phản ánh khoảng thời gian đáng kể trong đó hệ thống của ngân hàng không phát hiện ra các hoạt động gian lận. Tỷ giá hối đoái hiện tại được ghi nhận là $ 1 tương đương với 1.5642 đô la Úc.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.