HSBC Holdings plc đang tăng cường các chiến lược tăng trưởng của mình với trọng tâm là châu Á, đồng thời hợp lý hóa các hoạt động toàn cầu để chống lại tăng trưởng doanh thu trì trệ và chi phí leo thang. Ngân hàng, đã đưa ra kế hoạch chuyển đổi vào năm 2020, đã báo cáo tiết kiệm chi phí đáng kể từ sáng kiến này. Chỉ riêng năm ngoái, HSBC đã chi 6,5 tỷ đô la cho kế hoạch này, dẫn đến tiết kiệm được 5,6 tỷ đô la và dự kiến sẽ tiết kiệm thêm 1 tỷ đô la trong năm nay.
Sự thay đổi chiến lược liên quan đến những thay đổi đáng kể đối với sự hiện diện của ngân hàng bán lẻ trên toàn cầu. HSBC đang rút khỏi thị trường bán lẻ ở một số quốc gia, bao gồm Mỹ, Hy Lạp, Pháp, New Zealand và Nga. Thay vào đó, ngân hàng đang củng cố cam kết của mình đối với châu Á, bằng chứng là việc mua lại lĩnh vực quản lý tài sản Trung Quốc của Citigroup gần đây vào tháng Mười và sự hồi sinh của các dịch vụ ngân hàng tư nhân ở Ấn Độ.
Ngoài việc định hình lại dấu ấn địa lý, HSBC đang điều chỉnh chiến lược phân bổ vốn. Sau khi thoái vốn khỏi các hoạt động tại Canada, ngân hàng đang xem xét cổ tức đặc biệt và duy trì tỷ lệ chi trả cổ tức ổn định ở mức khoảng một nửa trong hai năm tới, không bao gồm tác động từ việc mua lại hoặc thanh lý. Các chương trình mua lại cổ phần cũng là một phần quan trọng trong kế hoạch hoàn vốn cổ đông của HSBC, với tổng số 7 tỷ USD dành cho việc mua lại cho đến tháng 2 năm sau.
Vị thế vốn của HSBC đã được củng cố hơn nữa sau thương vụ mua lại SVB UK vào tháng 3/2023. Động thái này bổ sung cho việc ra mắt HSBC Innovation Banking vào tháng 6/2023 của ngân hàng, nhằm mở rộng mạng lưới toàn cầu và tăng cường năng lực kỹ thuật số để phục vụ tốt hơn các công ty đổi mới sáng tạo trên toàn thế giới.
Ngân hàng dự kiến chi phí sẽ tăng khoảng năm phần trăm trong năm nay do các sáng kiến chiến lược như mua lại SVB UK và đầu tư vào cải tiến hệ thống kỹ thuật số. Mặc dù phải đối mặt với những thách thức về tạo doanh thu từ kết quả Brexit và môi trường lãi suất tích cực, HSBC vẫn kiên quyết mang lại lợi nhuận cho cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu khi điều hướng thoát khỏi một số thị trường ngân hàng bán lẻ nhất định.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Các động thái chiến lược và hiệu quả tài chính của HSBC được phản ánh trong dữ liệu và mẹo theo thời gian thực do InvestingPro cung cấp. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng ở mức mạnh mẽ 147,93 tỷ USD, cho thấy quy mô và sự hiện diện đáng kể của nó trên thị trường. Tỷ lệ P/E, một chỉ số chính về định giá, đang ở mức tương đối thấp 5,5, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp.
Dữ liệu của InvestingPro cũng nhấn mạnh tăng trưởng doanh thu của HSBC, đã tăng tốc lên 47,98% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023. Điều này phù hợp với InvestingPro Tip # 0, ghi nhận sự tăng trưởng doanh thu nhanh chóng của ngân hàng. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức của ngân hàng tính đến năm 2023 ở mức 9,38%, phản ánh cam kết trả lại vốn cho cổ đông của HSBC, như đã đề cập trong bài báo và được chứng thực bởi InvestingPro Tip #2, trong đó nêu rõ HSBC đã tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp.
InvestingPro Tip #1 cũng cung cấp cái nhìn sâu sắc có giá trị, lưu ý rằng HSBC đã liên tục tăng thu nhập trên mỗi cổ phiếu, một dấu hiệu tích cực cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Xin nhắc lại, đây chỉ là một vài trong số nhiều thông tin chi tiết có sẵn cho người đăng ký InvestingPro. Hiện tại, có 10 lời khuyên bổ sung của InvestingPro được liệt kê cho HSBC có thể cung cấp thêm những hiểu biết có giá trị về hiệu suất và triển vọng của công ty. Độc giả quan tâm có thể tận dụng đợt giảm giá Black Friday đặc biệt của InvestingPro, với mức giảm giá lên đến 55% khi đăng ký.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.