Eurobank S.A. nhận được nâng hạng từ Moody’s, triển vọng hiện ổn định

Investing.com - Moody’s Ratings đã nâng xếp hạng tiền gửi dài hạn và xếp hạng không có bảo đảm cao cấp của Eurobank S.A. lên Baa1 từ Baa2 vào ngày 17 tháng 3 năm 2025. Đánh giá tín dụng cơ bản (BCA) và BCA điều chỉnh của ngân hàng cũng đã được tăng lên baa3 từ ba1. Xếp hạng tiền gửi ngắn hạn đã được khẳng định ở mức P-2.

Xếp hạng rủi ro đối tác dài hạn (CRR) của Eurobank đã được nâng lên Baa1 từ Baa2 và Đánh giá rủi ro đối tác dài hạn và ngắn hạn (Đánh giá CR) thành Baa2 (cr) / P-2 (cr) từ Baa3 (cr) / P-3 (cr). CRR ngắn hạn của ngân hàng đã được xác nhận ở mức P-2.

Xếp hạng chương trình MTN không có bảo đảm cao cấp dài hạn (cao cấp không ưu tiên) đã được nâng lên (P)Baa3 từ (P)Ba1 và xếp hạng chương trình MTN không có bảo đảm cao cấp được tăng lên (P)Baa1 từ (P)Baa2. Xếp hạng nợ thứ cấp (Cấp 2) của Eurobank Ergasias Services and Holdings S.A. cũng được nâng lên Ba1 từ Ba2 và xếp hạng chương trình MTN cấp dưới của nó đã được nâng lên (P)Ba1 từ (P)Ba2.

Triển vọng xếp hạng nợ không có bảo đảm cao cấp và xếp hạng tiền gửi dài hạn của Eurobank đã được thay đổi sang ổn định từ tích cực sau khi nâng xếp hạng này.

Việc nâng cấp BCA của Eurobank được thúc đẩy bởi việc nâng cấp chủ quyền gần đây cho Chính phủ Hy Lạp (lên Baa3 ổn định từ Ba1 dương), trước đây đã hạn chế hồ sơ tín dụng độc lập của ngân hàng. Điều này được hỗ trợ bởi khả năng tạo ra thu nhập mạnh mẽ và đa dạng kết hợp với chất lượng tài sản được cải thiện.

Vào năm 2024, thu nhập trước dự phòng cốt lõi của Eurobank (không bao gồm Công ty TNHH Ngân hàng Công cộng Hellenic được mua lại gần đây ở Síp) đã tăng gần 4% và lợi nhuận ròng tăng 9% nhờ thu nhập từ phí và hoa hồng tăng 14% và quản lý chi phí tốt. Ngân hàng đã đạt được lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình là 18,5% trong năm 2024, kết hợp đóng góp lợi nhuận ròng khoảng 709 triệu euro từ các hoạt động Đông Nam Âu.

Tính đến tháng 12 năm 2024, Eurobank có tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) là 15,7%, giảm từ 16,1% vào năm 2023, phản ánh tác động vốn từ việc mua lại Ngân hàng Hy Lạp. Khả năng thanh toán của ngân hàng được hỗ trợ thêm bởi chất lượng tài sản mạnh mẽ hơn, với tỷ lệ rủi ro xấu (NPE) trên tổng cho vay giảm xuống 2,9% vào tháng 12 năm 2024 từ 3,5% vào tháng 12 năm 2023.

BCA của ngân hàng cũng phản ánh tính thanh khoản thoải mái của ngân hàng với tỷ lệ cho vay ròng trên tiền gửi khoảng 65% và tỷ lệ bao phủ thanh khoản (LCR) là 188% vào tháng 12 năm 2024. Hồ sơ tài trợ của Eurobank đã được cải thiện hơn nữa với việc hoàn trả đầy đủ khoản tài trợ của Ngân hàng Trung ương Châu Âu và vị trí Yêu cầu tối thiểu đối với Quỹ riêng và Nợ phải trả đủ điều kiện (MREL) là 29,4% vào tháng 12 năm 2024, đáp ứng dễ dàng mục tiêu cuối cùng là 27,8% cho tháng 6 năm 2025.

Triển vọng cho tiền gửi dài hạn và xếp hạng không có bảo đảm cao cấp của Eurobank đã được thay đổi từ tích cực sang ổn định, phản ánh triển vọng xếp hạng của chính phủ Hy Lạp. Theo thời gian, áp lực xếp hạng nợ không có bảo đảm cao cấp và tiền gửi tăng có thể phát sinh đối với ngân hàng sau khi môi trường kinh tế vĩ mô của đất nước được cải thiện hơn nữa, điều này có thể kích hoạt việc nâng xếp hạng quốc gia. Ngược lại, xếp hạng dài hạn của Eurobank có thể bị hạ cấp trong trường hợp có bất kỳ sự suy giảm đáng kể nào về mức NPE hoặc lợi nhuận định kỳ.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.