Tập đoàn Tài chính Công dân (CFG) đã báo cáo kết quả tài chính ổn định trong cuộc gọi thu nhập quý đầu tiên, duy trì biên lãi ròng (NIM) là 2,91% và tăng trưởng phí là 3%. Công ty đã mua lại 300 triệu đô la cổ phiếu và duy trì bảng cân đối kế toán mạnh mẽ, bằng chứng là tỷ lệ Vốn chủ sở hữu chung cấp 1 (CET1) là 10,6%.
Mặc dù có một số thách thức, chẳng hạn như tăng 8% các khoản vay không dồn tích chủ yếu do danh mục đầu tư văn phòng chung, công ty vẫn tự tin vào các sáng kiến chiến lược và mục tiêu lợi nhuận trung hạn từ 16% đến 18%. Các giám đốc điều hành đã vạch ra kỳ vọng thu nhập lãi thuần giảm nhẹ và chi phí ngoài lãi ổn định giảm nhẹ trong quý tới.
Những điểm chính
- Tập đoàn Tài chính Công dân báo cáo NIM ổn định 2,91% và phí tăng 3%.
- Công ty đã mua lại 300 triệu đô la cổ phiếu và có tỷ lệ CET1 mạnh là 10,6%.
- Cho vay không tích lũy tăng 8%, chủ yếu do danh mục đầu tư văn phòng tổng hợp.
- Tỷ lệ bao phủ tổn thất tín dụng tăng nhẹ lên 1,61%.
- Hướng dẫn quý II bao gồm thu nhập lãi thuần giảm 2% và thu nhập ngoài lãi tăng 3-4%.
- Lãnh đạo bày tỏ tin tưởng vào mục tiêu lợi nhuận trung hạn 16-18%.
- Các sáng kiến chiến lược, chẳng hạn như Ngân hàng tư nhân, đang tiến triển tốt.
Triển vọng công ty
- Tập đoàn Tài chính Công dân kỳ vọng sẽ đẩy nhanh đà tăng trưởng trong suốt cả năm.
- Công ty lạc quan về triển vọng trong thời gian còn lại của năm và trung hạn.
Điểm nổi bật của Bearish
- Danh mục đầu tư văn phòng tổng hợp chứng kiến sự gia tăng các khoản cho vay không tích lũy.
- Dự kiến thu nhập lãi thuần giảm khoảng 2% cho quý tiếp theo.
Điểm nổi bật của Bullish
- Bảng cân đối kế toán mạnh với tỷ lệ CET1 là 10,6%.
- 497 triệu USD trả lại cho cổ đông trong quý I.
- Xu hướng tích cực trong tăng trưởng tiền gửi và ổn định mức tài khoản tiền gửi không kỳ hạn.
Bỏ lỡ
- Sự sụt giảm trong danh mục đầu tư ô tô bù đắp cho những cải thiện trong lĩnh vực bán lẻ.
- Tỷ lệ sử dụng thấp hơn trong cho vay thương mại ghi nhận trong quý I.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tác động NII trị giá 35 triệu đô la từ các giao dịch hoán đổi đang hoạt động, sẽ tăng lên khoảng 30 tỷ đô la vào quý 4.
- Tập trung vào các sáng kiến tăng trưởng hữu cơ và nâng cấp đội ngũ để quản lý tài sản.
- Ban lãnh đạo tự tin đánh vào đầu trên của phạm vi NII nếu điều kiện được cải thiện.
Báo cáo thu nhập của Citizens Financial Group cho thấy một bức tranh phức tạp, cân bằng giữa hiệu quả tài chính vững chắc với một số khía cạnh thách thức trong danh mục cho vay. Cam kết của công ty đối với các sáng kiến chiến lược, chẳng hạn như mở rộng Ngân hàng tư nhân và nhượng quyền thương mại tài sản, cho thấy một cách tiếp cận chủ động để thúc đẩy tăng trưởng. Các giám đốc điều hành cũng thể hiện sự tự tin vào khả năng điều hướng môi trường kinh tế hiện tại, nhấn mạnh bảng cân đối kế toán và chiến lược quản lý vốn mạnh mẽ của họ. Với triển vọng thận trọng nhưng lạc quan, Citizens Financial Group đang định vị mình để tận dụng các cơ hội thị trường trong tương lai trong khi vẫn duy trì sự cảnh giác đối với danh mục tín dụng và cho vay của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tài chính Công dân (CFG) đã chứng minh khả năng phục hồi trong hoạt động tài chính gần đây của mình, với các số liệu chính phản ánh một công ty đã điều hướng áp lực thị trường một cách hiệu quả. Tìm hiểu sâu hơn về dữ liệu và thông tin chi tiết từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho vị trí của công ty:
- Với hệ số P/E (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023) là 10,15, CFG giao dịch ở mức định giá cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào khả năng thu nhập của mình. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ suất cổ tức vững chắc là 5,18% theo dữ liệu mới nhất, điều này nhấn mạnh sự trở lại nhất quán của công ty đối với các cổ đông, đã duy trì chi trả cổ tức trong 11 năm liên tiếp — một Mẹo đầu tư làm nổi bật cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông.
- Chương trình mua lại cổ phiếu của công ty phù hợp với Mẹo InvestingPro ghi nhận việc mua lại cổ phiếu tích cực của ban quản lý. Chiến lược này có thể cho thấy niềm tin của ban quản lý vào việc định giá thấp của công ty và cam kết về chiến lược hoàn vốn, có thể hấp dẫn các nhà đầu tư định hướng giá trị.
- Các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, với CFG đã có lãi trong mười hai tháng qua. Tâm lý hướng tới tương lai này, kết hợp với lịch sử sinh lời, có thể cung cấp một tín hiệu trấn an cho các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu của CFG cho danh mục đầu tư của họ.
Đối với những người đang tìm kiếm phân tích chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung, có 4 mẹo khác có sẵn cho CFG tại https://www.investing.com/pro/CFG. Để truy cập những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.