Cuộc gọi thu nhập: StoneCo báo cáo tăng trưởng mạnh mẽ và tập trung chiến lược vào quý 2 năm 2024

StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE), nhà cung cấp giải pháp công nghệ tài chính hàng đầu tại Brazil, đã báo cáo mức tăng trưởng đáng kể trong quý II/2024. Công ty đã trải qua sự gia tăng 30% cơ sở khách hàng trong lĩnh vực thanh toán và tăng 25% tổng khối lượng thanh toán (TPV). Cơ sở khách hàng ngân hàng và tiền gửi khách hàng cũng có sự tăng trưởng đáng kể, với mức tăng tương ứng là 62% và 65%. StoneCo nhấn mạnh mức tăng trưởng 8% so với cùng kỳ năm ngoái trong doanh thu hợp nhất, với thu nhập ròng được điều chỉnh và EPS cơ bản tăng lần lượt là 54% và 57%. Công ty cam kết hướng dẫn cả năm mặc dù môi trường cạnh tranh và đang tích cực đầu tư vào doanh số bán hàng để nắm bắt thị trường SMB.

Những điểm chính

• Cơ sở khách hàng của StoneCo trong thanh toán tăng 30%, với mức tăng 25% trong TPV.
• MSMB tăng lãi suất bảy điểm cơ bản lên 2,54%.
• Cơ sở khách hàng ngân hàng và tiền gửi khách hàng tăng lần lượt 62% và 65%.
• Doanh thu hợp nhất tăng 8% so với cùng kỳ năm trước, thu nhập thuần điều chỉnh tăng 54%.
• EPS cơ bản điều chỉnh tăng 57%.
• Công ty tập trung vào việc bán chéo và cải tiến các sáng kiến kinh doanh phần mềm.

Triển vọng công ty

• StoneCo vẫn đang đi đúng hướng để đáp ứng định hướng cả năm.
• Công ty đang tập trung nắm bắt cơ hội tại thị trường SMB.
• Không có kế hoạch thoái vốn khỏi bộ phận phần mềm, tập trung vào việc thực hiện chiến lược phần mềm của mình.
• StoneCo nhìn thấy tiềm năng hợp nhất thị trường và nhằm mục đích tối đa hóa giá trị từ tài sản của mình.

Điểm nổi bật của Bearish

• Công ty phải đối mặt với những thách thức trong việc TPV Thẻ MSMB và môi trường cạnh tranh.
• Tổng doanh thu mảng phần mềm đi ngang, EBITDA điều chỉnh giảm 4%.

Điểm nổi bật của Bullish

• Danh mục tín dụng tăng 32%, tăng trưởng danh mục vốn lưu động trên 28%.
• Biên EBT điều chỉnh tăng 590 điểm cơ bản lên 21,5%.
• Vị thế tiền mặt ròng đã điều chỉnh của công ty được cải thiện lên 5,3 tỷ R$.

Bỏ lỡ

• Mặc dù hoạt động mạnh mẽ, nhưng không có sự tăng trưởng trong tổng doanh thu mảng phần mềm.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• StoneCo đã thuê các chuyên gia để nhắm mục tiêu các SMB lớn hơn, có lợi nhuận, không phải là một phản ứng đối với cạnh tranh.
• Công ty hài lòng với hiệu quả hoạt động của danh mục tín dụng và kỳ vọng tăng trưởng phi tuyến tính trong giải ngân.
• StoneCo kỳ vọng PIX NFC sẽ đẩy nhanh quá trình ăn thịt khối lượng ghi nợ.
• Công ty đang đánh giá một chương trình mua lại mới và xem xét nhu cầu vốn cho các cơ hội tăng trưởng.

Kết quả kinh doanh quý II của StoneCo phản ánh chiến lược tập trung vào việc mở rộng cơ sở khách hàng và tăng cường sự hiện diện trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Các khoản đầu tư của công ty vào đội ngũ bán hàng và các giải pháp phần mềm nhằm củng cố vị thế thị trường và cung cấp các sản phẩm tài chính toàn diện cho khách hàng. Với lộ trình của Ngân hàng Trung ương cho PIX NFC và những lợi ích tiềm năng của ngân hàng mở, StoneCo đã sẵn sàng để tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng của mình bằng cách nâng cao trải nghiệm của khách hàng và mở rộng các dịch vụ tín dụng của mình. Triển vọng tự tin của công ty, bất chấp bối cảnh cạnh tranh và các yếu tố kinh tế vĩ mô, cho thấy cam kết tăng trưởng dài hạn và giá trị cổ đông.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

StoneCo Ltd. (NASDAQ: STNE) đã chứng minh khả năng phục hồi và tiềm năng tăng trưởng trong hiệu suất hàng quý gần đây. Khi công ty tiếp tục mở rộng các giải pháp công nghệ tài chính ở Brazil, một số số liệu thời gian thực nhất định và Mẹo InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của mình.

Dữ liệu InvestingPro cho StoneCo cho thấy vốn hóa thị trường là 4,12 tỷ đô la, nhấn mạnh quy mô đáng kể của công ty trong lĩnh vực công nghệ tài chính. Với tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) là 13,13 và tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 là 12,97, StoneCo được thị trường định giá ở mức cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào khả năng thu nhập của mình. Ngoài ra, công ty tự hào có tỷ suất lợi nhuận hoạt động ấn tượng là 46,38% trong cùng kỳ, điều này cho thấy hiệu quả hoạt động và lợi nhuận của công ty.

Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng StoneCo được công nhận là một công ty nổi bật trong ngành Dịch vụ Tài chính, phù hợp với sự tăng trưởng được báo cáo của công ty và tập trung chiến lược vào việc mở rộng cơ sở khách hàng trong lĩnh vực thanh toán và ngân hàng. Trong khi đó, các nhà phân tích dự đoán rằng StoneCo sẽ có lãi trong năm nay, được hỗ trợ bởi hiệu suất lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua.

Cũng cần lưu ý rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, một động thái thường phản ánh niềm tin vào triển vọng tương lai của công ty và cam kết tăng giá trị cổ đông. Tuy nhiên, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải xem xét rằng ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, điều này có thể đảm bảo sự giám sát chặt chẽ hơn.

Đối với độc giả quan tâm đến phân tích chi tiết hơn và Mẹo InvestingPro bổ sung, có sáu mẹo khác có sẵn trên nền tảng của InvestingPro cho StoneCo, có thể được tìm thấy tại https://www.investing.com/pro/STNE. Những lời khuyên này có thể cung cấp thêm bối cảnh cho triển vọng tài chính và các sáng kiến chiến lược của StoneCo.

Sự kết hợp giữa kết quả hoạt động mạnh mẽ của StoneCo và những hiểu biết sâu sắc được cung cấp bởi dữ liệu và mẹo của InvestingPro cho thấy công ty có vị trí tốt để điều hướng môi trường cạnh tranh và tận dụng các cơ hội tăng trưởng trong ngành dịch vụ tài chính.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.