New York Community Bancorp, Inc. (NYSE: NYCB) đã công bố một sự thay đổi chiến lược theo hướng đơn giản hóa mô hình kinh doanh và củng cố bảng cân đối kế toán trong cuộc gọi hội nghị thu nhập quý II năm 2024. Chủ tịch, Chủ tịch và Giám đốc điều hành của ngân hàng, Joseph Otting, đã thảo luận về việc bán các doanh nghiệp dịch vụ thế chấp gần đây và nền tảng khởi tạo của bên thứ ba cho ông Cooper, và các khoản vay kho thế chấp cho JPMorgan Chase.
Otting nhấn mạnh sự tiến bộ của công ty trong các sáng kiến chiến lược, bao gồm chuyển đổi hội đồng quản trị, thu hút nhân tài, tăng trưởng tiền gửi, quản lý rủi ro và mở rộng nhượng quyền thương mại và công nghiệp (C &I). Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) của công ty ở mức 11,2% sau các giao dịch này. Ngoài ra, NYCB đã báo cáo khoản lỗ ròng cho các cổ đông là 333 triệu đô la trong quý, do dự phòng tổn thất cho vay, nhưng hy vọng sẽ thu hẹp khoảng cách định giá thông qua các chiến lược tăng trưởng và giảm chi phí khác nhau.
Những điểm chính
- NYCB hoàn thành việc bán các doanh nghiệp dịch vụ thế chấp và cho vay kho thế chấp, cải thiện bảng cân đối kế toán.
- Tỷ lệ CET1 ở mức 11,2%, với mức tăng dự kiến là 30 điểm cơ bản đang chờ phê duyệt theo quy định.
- Chris đã được bổ nhiệm làm Giám đốc tín dụng, và Rich Raffetto sẽ lãnh đạo C &I và các sáng kiến ngân hàng tư nhân.
- Tập trung vào ngân hàng bán lẻ, thế chấp nhà ở, mở rộng C&I và kinh doanh bất động sản thương mại.
- Kế hoạch định giá lại 7 tỷ USD cho vay vào năm 2027 để tăng tỷ suất lợi nhuận và giảm nồng độ CRE.
- Lỗ ròng 333 triệu USD trong quý do trích lập dự phòng tổn thất cho vay.
- Chiến lược bao gồm đơn giản hóa bảng cân đối kế toán, giảm rủi ro hoạt động và tập trung vào cho vay thương mại.
- Dự kiến sẽ có những nỗ lực giảm chi phí và giảm chi phí trong tương lai.
Triển vọng công ty
- NYCB đặt mục tiêu đơn giản hóa bảng cân đối kế toán và giảm rủi ro hoạt động.
- Ngân hàng đang tập trung vào cho vay thương mại, ngân hàng quan hệ, tăng tiền gửi cốt lõi, tạo thu nhập từ phí.
- Dự kiến tiếp tục đánh giá và thực hiện các hoạt động không cốt lõi để sắp xếp lại bảng cân đối kế toán.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty báo lỗ ròng cho cổ đông 333 triệu USD trong quý.
- Tăng các khoản cho vay không dồn tích, với dự phòng liên kết với các khoản cho vay này ở mức 6,7%.
- Dự kiến biên lãi thuần giảm trong các quý tới.
Điểm nổi bật của Bullish
- Vị thế thanh khoản mạnh mẽ với kế hoạch triển khai lại thanh khoản trong việc giảm vay kho bãi và bán buôn.
- Thành công trong việc huy động tiền gửi của khách hàng, đặc biệt là trong khu vực ngân hàng tư nhân.
- Bán các khoản vay thế chấp và quyền phục vụ để tạo ra tiền thu được cho sự tăng trưởng trong tương lai.
Bỏ lỡ
- NYCB tăng dự phòng tổn thất cho vay và dự phòng tổn thất tín dụng.
- Ngân hàng chứng kiến sự sụt giảm trong danh mục đầu tư đa gia đình.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tiềm năng bán các tài sản phi chiến lược trong tương lai.
- Giải quyết tác động của lạm phát đối với danh mục đầu tư được điều tiết tiền thuê và dữ liệu tài chính tích cực từ người vay.
- Đề cập đến tăng trưởng tiền gửi trong không gian bán lẻ và tập trung vào bán chéo để mở rộng mối quan hệ khách hàng.
Khi NYCB tiến lên phía trước, ngân hàng có kế hoạch sử dụng tiền mặt dư thừa để trả nợ và kỳ vọng tăng trưởng tiền gửi sẽ tiếp tục hỗ trợ chiến lược này. Với sự thay đổi chiến lược theo hướng mô hình kinh doanh đơn giản hóa và tập trung vào cho vay thương mại, NYCB đang định vị mình để thu hẹp khoảng cách định giá và nâng cao giá trị cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
New York Community Bancorp, Inc. (NYCB) đang điều hướng một môi trường tài chính đầy thách thức, bằng chứng là dữ liệu và phân tích mới nhất. Với vốn hóa thị trường là 3,84 tỷ USD, các quyết định chiến lược gần đây của công ty nhằm củng cố vị thế tài chính của mình. Đáng chú ý, NYCB có tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là -1,05, cho thấy thị trường có những lo ngại về khả năng sinh lời của nó. Hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 phản ánh thêm những thách thức này, đứng ở mức -14,19.
Mẹo InvestingPro nêu bật một số mối quan tâm cho các nhà đầu tư NYCB. Các nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy những rắc rối tài chính của NYCB có thể vẫn chưa kết thúc. Ngoài ra, với lịch sử duy trì chi trả cổ tức trong 31 năm liên tiếp, hoạt động gần đây đặt ra câu hỏi về tính bền vững của việc chi trả cổ tức trong bối cảnh thu nhập ròng dự kiến giảm trong năm nay.
Bất chấp những thất bại gần đây, NYCB đã cho thấy sự trở lại mạnh mẽ trong tháng trước, với tổng lợi nhuận giá 1 tháng là 18,28%. Điều này cho thấy một số nhà đầu tư lạc quan hoặc khả năng phục hồi giá cổ phiếu của công ty. Tuy nhiên, với tổng lợi nhuận giá 1 năm là -69,48%, quan điểm dài hạn vẫn là giảm.
Các nhà đầu tư quan tâm đến phân tích sâu hơn về NYCB có thể tìm thấy những hiểu biết bổ sung về InvestingPro, bao gồm 14 Mẹo InvestingPro có thể giúp đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để biết các mẹo bổ sung và số liệu thời gian thực.
Sự thay đổi chiến lược của NYCB và những nỗ lực đơn giản hóa mô hình kinh doanh của mình là rất quan trọng theo Dữ liệu InvestingPro , cho thấy sự tăng trưởng doanh thu đáng kể trong mười hai tháng qua nhưng cũng giảm tăng trưởng doanh thu hàng quý. Khi NYCB làm việc để củng cố bảng cân đối kế toán và cải thiện các chỉ số tài chính của mình, những hiểu biết này có thể giúp các nhà đầu tư theo dõi chặt chẽ tiến trình và tiềm năng của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.