Trong cuộc gọi hội nghị thu nhập quý 4 năm 2023, First Hawaiian, Inc. (FHB) đã nhấn mạnh một quý mạnh mẽ với tăng trưởng tiền gửi khách hàng vững chắc và chất lượng tín dụng mạnh mẽ trong bối cảnh nền kinh tế địa phương có khả năng phục hồi.
Ngân hàng đã báo cáo lợi nhuận đáng kể từ việc bán số cổ phiếu Visa còn lại và dự đoán tăng trưởng cho vay ở mức thấp một con số cho năm 2024. Với việc điều chỉnh bảng cân đối kế toán nhằm cải thiện thu nhập lãi thuần, First Hawaiian kỳ vọng biên lãi ròng là 2,85% trong quý 1 và tăng trong năm bất chấp khả năng cắt giảm của Fed. Đầu tư vào công nghệ và nhân sự đã làm tăng chi phí nhưng dự kiến sẽ mang lại hiệu quả trong tương lai.
Ngân hàng cũng công bố kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 40 triệu USD cho năm 2024 và bày tỏ sự tin tưởng vào khả năng điều hướng môi trường đầy thách thức hiện tại.
Những điểm chính
- First Hawaiian, Inc. báo cáo một quý mạnh mẽ với sự tăng trưởng về tiền gửi của khách hàng và chất lượng tín dụng cao.
- Việc bán cổ phiếu Visa mang lại lợi nhuận 41 triệu đô la.
- Ngân hàng đang chuẩn bị cho tăng trưởng cho vay một con số thấp vào năm 2024.
- Biên lãi thuần dự kiến 2,85% trong quý 1, với mức tăng dự kiến trong cả năm.
- Đầu tư vào dữ liệu, công nghệ và nhân sự đã dẫn đến tăng chi phí.
- Kế hoạch mua lại cổ phiếu trị giá 40 triệu USD đã được phê duyệt cho năm 2024.
- Ngân hàng duy trì triển vọng tích cực bất chấp các điều kiện đầy thách thức và những thay đổi về quy định tiềm năng.
Triển vọng công ty
- Dự kiến tăng trưởng cho vay trong phạm vi một con số thấp cho năm 2024.
- Kỳ vọng giảm hơn nữa tiền gửi có kỳ hạn công cộng chi phí cao hơn.
- Dự báo biên lãi thuần tăng trong năm.
- Đầu tư vào các công nghệ và nền tảng mới để tạo ra quy mô và hiệu quả trong tương lai.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí ngoài lãi vay tăng do chi phí không định kỳ.
- Một số điểm yếu được quan sát thấy trong các khoản vay gián tiếp và thẻ từ phía người tiêu dùng.
- Sự không chắc chắn trong môi trường dẫn đến cách tiếp cận thận trọng đối với kế hoạch mua lại cổ phần.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngành du lịch mạnh mẽ và tỷ lệ thất nghiệp thấp làm nền tảng cho nền kinh tế địa phương.
- Báo cáo kết quả hoạt động tín dụng vững chắc và các chỉ số tín dụng lành mạnh.
- Tăng trưởng đại lý, đặc biệt là trong danh mục đầu tư Đại lục, cho thấy tiềm năng mở rộng hơn nữa.
Bỏ lỡ
- Mặc dù chi phí tăng, ngân hàng kỳ vọng tốc độ tăng chi phí sẽ giảm dần theo thời gian.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành Robert Harrison lưu ý tốc độ giảm tốc ít nhanh hơn trong tương lai.
- Ngân hàng đang theo dõi chặt chẽ thị trường bất động sản thương mại và các danh mục đầu tư khác.
- Có kỳ vọng giảm lãi suất huy động khi lãi suất giảm, với áp lực huy động dự kiến tối thiểu.
- Chi phí dự kiến nhìn chung không đổi trong cả năm, với mức tăng nhẹ trong quý 1 do thuế.
Tóm lại, First Hawaiian, Inc. đang điều hướng một bối cảnh kinh tế đầy thách thức với các hành động chiến lược trên bảng cân đối kế toán và đầu tư vào công nghệ và nhân sự. Ngân hàng đang cân bằng nhu cầu quản lý chi phí với tiềm năng tăng trưởng trong các lĩnh vực khác nhau, bao gồm bất động sản thương mại và danh mục đầu tư đại lý. Với sự theo dõi chặt chẽ các điều kiện thị trường và những thay đổi về quy định, First Hawaiian đang định vị mình để có hiệu suất bền vững trong năm tới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Sau cuộc gọi thu nhập lạc quan của First Hawaiian, Inc. (FHB), việc đi sâu vào dữ liệu và mẹo của InvestingPro cho thấy một bức tranh sắc thái về sức khỏe tài chính và hiệu suất cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 2,84 tỷ đô la và tỷ lệ P / E mười hai tháng là 10,65, ngân hàng giao dịch ở mức định giá cho thấy các nhà đầu tư có thể thấy nó hấp dẫn so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, được biểu thị bằng tỷ lệ P / E được coi là thấp.
Biên lợi nhuận gộp dường như là một lĩnh vực đáng quan tâm đối với First Hawaiian, vì nó được coi là yếu, đây có thể là một điểm cân nhắc cho các nhà đầu tư xem xét khả năng duy trì lợi nhuận của ngân hàng trong một môi trường đầy thách thức. Mặc dù vậy, ngân hàng đã cho thấy sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá 24,61%, cho thấy khả năng phục hồi trong hoạt động cổ phiếu của nó.
InvestingPro Tips cho thấy các nhà phân tích thận trọng về giai đoạn sắp tới của ngân hàng, với một số đã điều chỉnh ước tính thu nhập của họ xuống. Tuy nhiên, ngân hàng vẫn được dự đoán sẽ có lãi trong năm nay, một tâm lý phù hợp với triển vọng tích cực được thể hiện trong cuộc gọi hội nghị thu nhập của họ. Tính đến mười hai tháng qua, First Hawaiian thực sự đã có lãi, điều này báo hiệu tốt cho sự ổn định tài chính của nó.
Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về tiềm năng của First Hawaiian và có quyền truy cập vào nhiều thông tin chi tiết hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung. Đăng ký InvestingPro ngay bây giờ đi kèm với một đợt giảm giá năm mới đặc biệt, giảm giá lên đến 50%. Để làm dịu thỏa thuận, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Với các đăng ký này, các nhà đầu tư có thể mở khóa nhiều thông tin để hướng dẫn các quyết định đầu tư của họ, bao gồm danh sách đầy đủ các mẹo và số liệu dữ liệu vượt xa những gì được chia sẻ ở đây.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.