First Hawaiian Inc. (Mã: FHB) đã báo cáo kết quả tài chính vững chắc trong quý đầu tiên của năm 2024, với thu nhập ròng là 54.3 triệu đô la, tương đương 0.42 đô la mỗi cổ phiếu. Ngân hàng đạt tỷ suất lợi nhuận trên tài sản hữu hình bình quân là 0,94% và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình trung bình là 14,53%. Sự gia tăng đáng kể về thu nhập lãi thuần và tối ưu hóa bảng cân đối kế toán chiến lược là những đóng góp chính cho kết quả quý này.
Những điểm chính
- First Hawaiian Inc. báo cáo thu nhập ròng là 54.3 triệu đô la, tương đương 0.42 đô la mỗi cổ phiếu, trong quý 1 năm 2024.
- Thu nhập lãi thuần tăng 2,6 triệu USD do mở rộng biên lãi thuần.
- Ngân hàng đã bán 526 triệu đô la chứng khoán đầu tư và trả 470 triệu đô la tiền gửi có kỳ hạn công khai chi phí cao hơn.
- Các khoản vay và cho thuê ở mức 14,3 tỷ đô la vào cuối kỳ, với các khoản vay xây dựng tăng 72 triệu đô la.
- Số dư tiền gửi giảm 663 triệu USD, chủ yếu từ việc giảm tiền gửi có kỳ hạn công khai.
- Thu nhập ngoài lãi được báo cáo ở mức 51,4 triệu đô la, trong khi chi phí ngoài lãi tổng cộng là 128,8 triệu đô la.
- Ghi nhận khoản dự phòng tổn thất tín dụng 6,3 triệu USD, phản ánh sự suy giảm chất lượng tín dụng khiêm tốn.
- Ngân hàng đang tập trung mua mới tài khoản séc và tăng tiền gửi không chịu lãi.
- Họ kỳ vọng biên lãi ròng mở rộng từ 1,5 tỷ USD cho vay lãi suất cố định và 600 triệu USD chứng khoán đáo hạn trong năm nay.
- Công ty đang dự tính mua lại cổ phần sau khi vượt qua giai đoạn không chắc chắn hiện tại.
Triển vọng công ty
- Ban lãnh đạo quan tâm đến việc mua lại các tài khoản séc mới ròng và thu thập các khoản tiền gửi không chịu lãi.
- Quy mô bảng cân đối kế toán của ngân hàng sẽ bị ảnh hưởng bởi hoạt động cho vay, với khả năng chuyển sang vay FHLB hoặc sử dụng tiền gửi để tài trợ.
Điểm nổi bật của Bearish
- Số dư tiền gửi giảm đáng kể, chủ yếu do tiền gửi có kỳ hạn công khai giảm.
- Có sự gia tăng các khoản vay bị chỉ trích, đặc biệt là trong lĩnh vực xây dựng nhiều gia đình liên quan đến nhà ở cho thuê và bán.
- Chất lượng tín dụng của các khoản tín dụng quốc gia được chia sẻ đã suy yếu, mặc dù dự kiến sẽ có nghị quyết.
Điểm nổi bật của Bullish
- Biên lãi thuần dự kiến sẽ mở rộng với sự đáo hạn của các khoản vay lãi suất cố định và chứng khoán.
- Ngân hàng duy trì hiệu quả tín dụng mạnh mẽ với các chỉ số nợ quá hạn thấp.
- Có một thế mạnh dự đoán trong các khoản vay C&I thương mại, đặc biệt là trong sàn và bất động sản thương mại.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng ghi nhận sự suy giảm khiêm tốn về chất lượng tín dụng, nằm trong kỳ vọng.
- Tác động 3 điểm cơ bản đến lợi suất cho vay đã được ghi nhận do sự khác biệt về thời gian trong việc trì hoãn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty thảo luận về chiến lược quản lý bảng cân đối kế toán và chất lượng tín dụng.
- Họ đang xem xét mua lại cổ phiếu vào cuối năm.
- Ban lãnh đạo không bình luận về tác động của cạnh tranh thị trường hoặc đối thủ cạnh tranh đang gặp khó khăn.
- Có đề cập đến yêu cầu bồi thường bảo hiểm liên quan đến cháy chi nhánh và khả năng yêu cầu bồi thường trong tương lai.
Quý đầu tiên của năm 2024 cho thấy tình hình tài chính mạnh mẽ, với việc quản lý bảng cân đối kế toán chiến lược và tập trung vào việc mở rộng biên lãi ròng. Mặc dù phải đối mặt với một số thách thức về chất lượng tín dụng và cạnh tranh thị trường, ngân hàng đang tích cực quản lý danh mục đầu tư của mình và tìm kiếm cơ hội tăng trưởng và nâng cao giá trị cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
First Hawaiian Inc. (FHB) đã cho thấy khả năng phục hồi trong hoạt động tài chính của mình và nền tảng InvestingPro cung cấp những hiểu biết bổ sung có thể phù hợp với các nhà đầu tư:
Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh vốn hóa thị trường là 2,79 tỷ đô la, phản ánh quy mô đáng kể của công ty trong lĩnh vực tài chính. Tỷ lệ P/E, thước đo định giá của công ty, ở mức 12,58, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá hợp lý so với thu nhập.
Hơn nữa, ngân hàng đã duy trì tỷ suất cổ tức là 4,75%, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, đặc biệt là khi công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 9 năm liên tiếp.
InvestingPro Tips chỉ ra rằng hai nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, báo hiệu niềm tin tiềm năng vào hiệu suất trong tương lai của ngân hàng. Hơn nữa, First Hawaiian Inc. đã có lãi trong mười hai tháng qua và các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ tiếp tục có lãi trong năm nay. Điều này được kết hợp với mức tăng giá lớn 26,11% trong sáu tháng qua, cho thấy tâm lý nhà đầu tư tích cực.
Đối với những người quan tâm đến phân tích và số liệu sâu hơn, nền tảng InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về First Hawaiian Inc., có thể truy cập tại https://www.investing.com/pro/FHB. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có thêm 11 Mẹo InvestingPro có sẵn cho FHB trên nền tảng, cung cấp cái nhìn toàn diện về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.