Eurobank Holdings (Eurobank) đã công bố một khởi đầu mạnh mẽ cho năm trong cuộc gọi thu nhập quý đầu tiên năm 2024, với lợi nhuận ròng đã điều chỉnh đạt 383 triệu euro và lợi nhuận trên giá trị sổ sách hữu hình là 20%. Ngân hàng, hoạt động ở Hy Lạp, Bulgaria và Síp, cũng báo cáo lợi nhuận hoạt động cốt lõi kỷ lục 407 triệu euro. Chất lượng tài sản đã cho thấy sự cải thiện, với tỷ lệ rủi ro xấu (NPE) giảm xuống còn 3% và độ bao phủ đạt mức cao mới là 93%. Tỷ lệ vốn của công ty vẫn mạnh mẽ, với tỷ lệ CET1 đầy tải ở mức 17,2% và tổng tỷ lệ vốn ở mức 20,2%. Eurobank dự kiến sẽ đạt được kế hoạch năm 2024, đặt mục tiêu lợi nhuận ít nhất 15% trên giá trị sổ sách hữu hình. Các sáng kiến chiến lược của ngân hàng, bao gồm cả việc mua lại Hellenic Bank, đang tiến triển tốt. Đơn xin phân phối cổ tức đã được đệ trình, đề xuất tỷ lệ chi trả 30%, đang chờ thông quan giám sát vào tháng 6 và thông qua tại Đại hội đồng cổ đông thường niên vào cuối tháng 7.
Những điểm chính
- Lợi nhuận ròng đã điều chỉnh của Eurobank trong quý 1 năm 2024 đạt 383 triệu euro với lợi nhuận 20% trên giá trị sổ sách hữu hình.
- Lợi nhuận hoạt động cốt lõi đạt kỷ lục mới 407 triệu euro.
- Tỷ lệ NPE giảm xuống còn 3% và tỷ lệ bao phủ đạt mức cao mới là 93%.
- Tỷ lệ vốn mạnh, với CET1 đầy tải ở mức 17,2% và tổng tỷ lệ vốn ở mức 20,2%.
- Ngân hàng đang đi đúng hướng với các sáng kiến chiến lược của mình, bao gồm cả việc mua lại Hellenic Bank.
- Đề xuất phân phối cổ tức với tỷ lệ chi trả 30%, phải được phê duyệt.
Triển vọng công ty
- Eurobank dự kiến thực hiện kế hoạch năm 2024, hướng tới lợi nhuận trên giá trị sổ sách hữu hình tối thiểu 15%.
- Các sáng kiến chiến lược của ngân hàng đang đi đúng hướng, bao gồm cả việc mua lại Hellenic Bank.
- Hồ sơ phân phối cổ tức nộp tỷ lệ chi trả 30%, dự kiến thông quan giám sát vào tháng 6 và ĐHĐCĐ được thông qua vào cuối tháng 7.
Điểm nổi bật của Bearish
- Mặc dù vượt kỳ vọng trong quý 1, Eurobank không điều chỉnh dự báo vào thời điểm này.
- Sự hình thành NPE cao hơn một chút so với các quý trước nhưng vẫn nằm trong mức dự kiến.
- Chi phí nhân viên ở Hy Lạp tăng trưởng trung bình hai con số do tăng tích lũy cho bồi thường biến đổi.
Điểm nổi bật của Bullish
- Kết quả kinh doanh quý 1 của Eurobank tốt hơn kỳ vọng, với lợi nhuận hoạt động cốt lõi mạnh mẽ và chất lượng tài sản được cải thiện.
- Ngân hàng đã nộp hồ sơ đề nghị chia cổ tức, thể hiện niềm tin vào sức mạnh tài chính của mình.
- Thỏa thuận gần đây của Ngân hàng Hy Lạp với CNP Síp dự kiến sẽ tăng cường hoạt động kinh doanh bancassurance của Eurobank.
Bỏ lỡ
- Không có số liệu cụ thể nào được cung cấp cho tăng trưởng cho vay, mặc dù ngân hàng dự kiến sẽ đạt được mục tiêu hàng năm.
- Chi phí một lần là 100 triệu euro đã được báo cáo liên quan đến chương trình xuất cảnh tự nguyện.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Eurobank có tài sản bao gồm các tòa nhà văn phòng ở Athens với giá trị sổ sách là 441 triệu euro.
- Ngân hàng có kế hoạch tối ưu hóa việc sử dụng vốn cốt lõi mà không giả định bất kỳ đợt phát hành cổ phiếu nào trong thời gian tới.
- Tỷ lệ chi trả cổ tức dự kiến tăng hàng năm, đạt tới 50% vào năm 2026, có khả năng bao gồm cổ tức tiền mặt và mua lại cổ phiếu.
- Thỏa thuận của Eurobank với CNP Cyprus được xem là một động thái tích cực cho vị thế thị trường của Hellenic Bank và chiến lược bancassurance của Eurobank.
Kết quả kinh doanh quý I của Eurobank đã thiết lập một giai điệu tích cực cho năm 2024, với việc ngân hàng thể hiện khả năng phục hồi tài chính và tầm nhìn xa chiến lược. Các nhà đầu tư và các nhà quan sát thị trường sẽ theo dõi chặt chẽ tiến độ của ngân hàng đối với các mục tiêu và việc thực hiện các kế hoạch phân phối cổ tức.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Sự khởi đầu mạnh mẽ của Eurobank đến năm 2024 được phản ánh trong các chỉ số tài chính và hiệu suất thị trường. Dữ liệu của InvestingPro cho thấy vốn hóa thị trường là 8,39 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện đáng kể trong lĩnh vực ngân hàng. Tỷ lệ P/E của ngân hàng ở mức hấp dẫn 6,02, thậm chí còn hấp dẫn hơn khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua kể từ quý 1 năm 2024, giảm xuống còn 5,25. Điều này định vị Eurobank đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp, một Mẹo InvestingPro làm nổi bật khả năng định giá thấp cổ phiếu của ngân hàng. Ngoài ra, giá của ngân hàng đang ở gần mức cao nhất trong 52 tuần, giao dịch ở mức 99,11% giá trị đỉnh này, phản ánh mức lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng trước là 17,83%.
Các nhà đầu tư đang tìm kiếm các chỉ số tăng trưởng sẽ ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu của ngân hàng là 26,3% trong quý 1 năm 2024, mức tăng hàng quý đáng kể phù hợp với báo cáo thu nhập tích cực của Eurobank. Trong khi biên lợi nhuận gộp của ngân hàng đã được xác định là một điểm yếu, sức khỏe tài chính tổng thể của Eurobank có vẻ mạnh mẽ, với tỷ suất lợi nhuận trên tài sản vững chắc là 1,47% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024.
Đối với những người quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính của Eurobank, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết. Có thêm 12 mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp cho các nhà đầu tư phân tích toàn diện về hiệu suất và tiềm năng của Eurobank. Những mẹo này có thể được truy cập tại https://www.investing.com/pro/EGFEY và người đọc có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa vô số hướng dẫn đầu tư dựa trên dữ liệu.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.