Enova International (NYSE: ENVA) đã công bố kết quả kinh doanh mạnh mẽ trong báo cáo thu nhập quý IV và cả năm 2023, cho thấy sự tăng trưởng đáng kể về doanh thu và nguồn gốc. Công ty đã báo cáo hơn 1,4 tỷ đô la trong quý, đánh dấu quý thứ chín liên tiếp đáng chú ý vượt qua ngưỡng 1 tỷ đô la. Các khoản phải thu tài chính và cho vay kết hợp của Endova đã tăng 16% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt mức kỷ lục 3,3 tỷ USD. Lĩnh vực doanh nghiệp nhỏ (SMB) của công ty có nguồn gốc kỷ lục, với mức tăng liên tiếp 19% và tăng 12% so với năm trước. Tỷ lệ tính phí ròng của SMB được cải thiện, giảm xuống 4,8% từ mức 5,5% trong quý trước. Tổng doanh thu trong quý 4 đạt 584 triệu USD, tăng 20% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi EBITDA điều chỉnh tăng 9% lên 130 triệu USD. Enova được thiết lập để tiếp tục lợi nhuận của cổ đông trong khi vẫn duy trì thanh khoản để hỗ trợ tăng trưởng hơn nữa. Với triển vọng tích cực cho năm 2024, Enova vẫn tự tin vào chiến lược của mình và nhìn thấy những cơ hội đầy hứa hẹn trên thị trường tín dụng phi chính.
Những điểm chính
- Nguồn gốc quý 4 của Enova International vượt quá 1,4 tỷ đô la, với mức tăng hàng năm trong các khoản phải thu cho vay và tài chính kết hợp thêm 16% lên 3,3 tỷ đô la.
- Lĩnh vực SMB ghi nhận doanh thu quý 4 cao nhất từ trước đến nay, tăng 19% liên tiếp và 12% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Tổng doanh thu quý 4 tăng 20% so với cùng kỳ năm ngoái lên 584 triệu USD, với EBITDA điều chỉnh ở mức 130 triệu USD, tăng 9% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Công ty dự định sử dụng khả năng mua lại cổ phần khoảng 180 triệu USD trong nửa đầu năm 2024.
- Chi phí tiếp thị dự kiến sẽ ở mức trên thanh thiếu niên theo tỷ lệ phần trăm doanh thu trong quý 1 do tính thời vụ.
- Tín dụng tiêu dùng dự kiến sẽ duy trì ổn định, không có sự thay đổi đáng kể trong cơ cấu danh mục đầu tư.
- Điều chỉnh tỷ lệ chiết khấu đã được thực hiện và có thể giảm thêm khi lãi suất giảm.
Triển vọng công ty
- Enova dự kiến tổng doanh thu công ty đi ngang đến cao hơn một chút trong quý 1 năm 2024, dẫn đến tăng trưởng hơn 20% so với cùng kỳ năm ngoái.
- EPS điều chỉnh cho quý 1 năm 2024 dự kiến sẽ thấp hơn một chút so với quý 1 năm 2023.
- Đối với cả năm 2024, Enova dự báo tăng trưởng 15% về doanh thu, với doanh thu và EPS điều chỉnh dự kiến sẽ tăng trưởng ở mức trên hoặc cao hơn một chút, giả định môi trường kinh tế vĩ mô ổn định.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tỷ lệ bù trừ ròng hợp nhất của công ty trong quý 4 là 9,7%, bị ảnh hưởng bởi các mô hình theo mùa trong danh mục đầu tư tiêu dùng.
- Chi phí vốn cho quý 4 là 8,7%, với mức tăng dự kiến lên khoảng 9% cho năm 2024.
- Dự kiến mức thuế suất hiệu quả được bình thường hóa trong phạm vi từ trung bình đến trên 20%, tăng từ 16% trong quý 4.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng mạnh về doanh thu doanh nghiệp nhỏ và tiêu dùng, với mức tăng lần lượt là 9% và 27%.
- Hoạt động tín dụng vững chắc với biên doanh thu thuần 56% trong quý 4.
- Thanh khoản kết thúc ở mức 870 triệu đô la trong quý 4, hỗ trợ chiến lược tăng trưởng và lợi nhuận của cổ đông của công ty.
Bỏ lỡ
- EPS điều chỉnh cho quý I sắp tới dự kiến sẽ thấp hơn một chút cả tuần tự và so với cùng kỳ năm ngoái.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã làm rõ rằng chi tiêu tiếp thị quý 1 cao hơn theo mùa và không cho thấy ngân sách tiếp thị của cả năm.
- Việc làm và tâm lý người tiêu dùng là rất quan trọng đối với nguồn gốc của người tiêu dùng; Tâm lý doanh nghiệp nhỏ và chi tiêu của người tiêu dùng thúc đẩy nguồn gốc SMB.
- Tỷ lệ giảm phí tiêu dùng tương đương với mức trước COVID và ổn định ở mức khoảng 17%.
- Hỗn hợp nguồn gốc vẫn ổn định với khoảng 40% khách hàng mới.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Báo cáo thu nhập gần đây của Enova International (NYSE: ENVA) đã thu hút sự chú ý của nhiều nhà đầu tư, và với lý do chính đáng. Chiến lược tăng trưởng mạnh mẽ của công ty và các chỉ số hiệu suất mạnh mẽ làm cho nó trở thành một người chơi đáng chú ý trong lĩnh vực tài chính. Để cung cấp thêm thông tin chi tiết, đây là một số điểm chính từ InvestingPro có thể khiến các nhà đầu tư quan tâm:
InvestingPro Tips cho thấy niềm tin của ban lãnh đạo vào công ty được nhấn mạnh bởi việc mua lại cổ phiếu tích cực. Ngoài ra, lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 47,37%, phản ánh tâm lý nhà đầu tư tích cực đối với Enova. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, đây có thể là tín hiệu để các nhà đầu tư theo dõi chặt chẽ hiệu suất trong tương lai của công ty.
Từ dữ liệu InvestingPro, tỷ lệ P / E của Eova ở mức khiêm tốn 9,84, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá hợp lý so với thu nhập. Với tỷ lệ Giá / Sách là 1,31, công ty có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm tài sản có khả năng định giá thấp hơn giá trị nội tại của chúng. Hơn nữa, tăng trưởng doanh thu của công ty, mặc dù khiêm tốn ở mức 0,93% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023, được bổ sung bởi biên lợi nhuận gộp vững chắc là 81,12%.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn trên hồ sơ của Endova (https://www.investing.com/pro/ENVA), có thể cung cấp sự hiểu biết toàn diện hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Tận dụng ưu đãi năm mới đặc biệt, với chiết khấu lên đến 50% khi đăng ký InvestingPro. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Với những hiểu biết này và các mẹo bổ sung có sẵn trên InvestingPro, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn về sự quan tâm của họ đối với Enova International.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.