Trong một màn trình diễn mạnh mẽ về sức khỏe tài chính, CaixaBank (BME: CABK) đã báo cáo thu nhập ròng tăng đáng kể 54% cho cả năm 2023. Trong buổi trình bày kết quả quý 4 và cả năm 2023, CEO Gonzalo Gortazar nhấn mạnh cam kết của ngân hàng về tính bền vững, lợi nhuận và phân phối. Ngân hàng đã công bố mục tiêu lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTE) đầy tham vọng là hơn 15% cho năm 2024 và tiết lộ kế hoạch chi trả cổ tức là 0,39 euro cho mỗi cổ phiếu, tăng 70%, cùng với sáng kiến mua lại cổ phiếu thứ ba. Với tỷ lệ CET1 là 12,37% và tạo vốn hữu cơ tích cực, CaixaBank được định vị cho lợi nhuận bền vững và khả năng phân phối vốn mạnh mẽ khoảng 12 tỷ euro.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng tăng 54% so với cùng kỳ năm ngoái, với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình đạt 15,6%.
- Cổ tức 0,39 € cho mỗi cổ phiếu đã được công bố, với mức tăng 70% và kế hoạch mua lại cổ phiếu thứ ba.
- Ngân hàng dự kiến duy trì tỷ lệ CET1 ở mức 11,5-12% và đặt mục tiêu công suất phân phối 12 tỷ euro.
- Khối lượng kinh doanh tăng 1,2% và quỹ khách hàng tăng 1,8% theo quý.
- Các mục tiêu tài chính bền vững và khử cacbon là trọng tâm trong chiến lược của ngân hàng.
Triển vọng công ty
- CaixaBank dự báo thu nhập lãi thuần (NII) phù hợp với năm tài chính 2023, với mức tăng trưởng thấp một con số về bảo vệ tài sản và phí ngân hàng.
- Ngân hàng có kế hoạch chi phí định kỳ tăng dưới 5% và đặt mục tiêu chi phí rủi ro khoảng 30 điểm cơ bản.
- Nguồn gốc khoản vay dự kiến sẽ tăng, tập trung vào các doanh nghiệp vừa và nhỏ, doanh nghiệp, cho vay tiêu dùng và thế chấp.
Điểm nổi bật của Bearish
- Tăng trưởng sổ cho vay giữ nguyên, với việc giảm đòn bẩy trong các khoản thế chấp nhà ở.
- Các quy định của Basel IV dự kiến sẽ không có tác động tiêu cực đáng kể.
- Công ty không lường trước bất kỳ cơn gió ngược nào ngoài những thay đổi tiềm năng từ Basel IV.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thị phần bảo hiểm tiết kiệm của CaixaBank đạt 36,5%, với phí bảo hiểm bảo vệ tăng 7%.
- Vị thế thanh khoản mạnh mẽ và khả năng thu thập tiền gửi của ngân hàng mang lại sự tự tin trong việc quản lý chi phí huy động.
- Các giám đốc điều hành lạc quan về khả năng duy trì lợi nhuận và quản lý độ nhạy lãi suất của ngân hàng.
Bỏ lỡ
- Không có bình luận về các cuộc thảo luận với FROB liên quan đến kế hoạch rút lui cho cổ phần của họ trong ngân hàng.
- Ngân hàng hạn chế bình luận về các cuộc trò chuyện với cổ đông, thay vào đó tập trung vào việc quản lý ngân hàng và tạo ra giá trị cổ đông.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ngân hàng kỳ vọng beta tiền gửi sẽ ở mức thấp 20 cho năm 2024, với sự tiến triển dần dần.
- Lãnh đạo bày tỏ sự tin tưởng trong việc quản lý chi phí huy động khi lãi suất giảm.
- Việc mua lại trong tương lai được lên kế hoạch thường xuyên hơn và với số lượng nhỏ hơn, với các bản cập nhật dự kiến sau khi được phê duyệt theo quy định.
Kết quả tài chính năm 2023 của CaixaBank phản ánh một năm mạnh mẽ với sự tăng trưởng đáng kể về thu nhập ròng và chú trọng vào lợi nhuận bền vững. Sự tự tin của ngân hàng vào chiến lược tài chính và kế hoạch phân phối vốn, bao gồm tăng cổ tức đáng kể và mua lại cổ phiếu, báo hiệu triển vọng tích cực cho năm 2024. Với trọng tâm là tăng trưởng hữu cơ, CaixaBank vẫn cam kết với khách hàng và cổ đông của mình khi điều hướng bối cảnh tài chính đang phát triển.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Trong bối cảnh hoạt động tài chính mạnh mẽ và các sáng kiến chiến lược của CaixaBank, cần phải xem xét định giá và tâm lý thị trường của ngân hàng. Theo dữ liệu của InvestingPro, CaixaBank (OTC: CAIXY) có vốn hóa thị trường là 31.51 tỷ USD, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 7.14, tương đối thấp so với các công ty cùng ngành. Điều này có thể chỉ ra rằng cổ phiếu của ngân hàng đang bị định giá thấp, tạo cơ hội tiềm năng cho các nhà đầu tư. Hệ số P/E vẫn ổn định, với sự điều chỉnh nhẹ lên 7,11 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023.
Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng CaixaBank đã tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp, phù hợp với thông báo của ngân hàng về việc tăng cổ tức đáng kể. Sự tăng trưởng cổ tức nhất quán này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập tìm kiếm lợi nhuận đáng tin cậy. Một mẹo khác tiết lộ rằng các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, được hỗ trợ bởi triển vọng riêng của ngân hàng cho năm 2024.
Người đăng ký InvestingPro có thể truy cập thông tin chi tiết và mẹo bổ sung để đánh giá thêm về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của CaixaBank. Có 7 Mẹo InvestingPro khác có sẵn cho CaixaBank, có thể được tìm thấy tại https://www.investing.com/pro/CAIXY.
Đối với những người quan tâm đến việc phân tích sâu hơn, đăng ký InvestingPro hiện đang được giảm giá năm mới đặc biệt với mức chiết khấu lên đến 50%. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Những ưu đãi này có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị cho các nhà đầu tư đang tìm cách tận dụng quỹ đạo tài chính và định vị thị trường của CaixaBank.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.