Banc of California, Inc. (NYSE: BANC) đã báo cáo hiệu quả tài chính hỗn hợp trong cuộc gọi thu nhập quý thứ ba, với Giám đốc điều hành Jared Wolff phác thảo các chuyển đổi bảng cân đối kế toán chiến lược và dự kiến cải thiện tỷ suất lợi nhuận trong quý IV.
Mặc dù lỗ ròng 0,01 đô la mỗi cổ phiếu do tái định vị chứng khoán, thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu của ngân hàng đã tăng lên 0,25 đô la. Thu nhập lãi ròng của ngân hàng ở mức 232 triệu USD, với biên lãi ròng là 2,93%. Ban lãnh đạo vẫn lạc quan về tăng trưởng trong tương lai và mở rộng biên lợi nhuận, bất chấp những bất ổn kinh tế hiện tại.
Những điểm chính
- Banc of California đã bán 1,95 tỷ đô la các khoản vay CIVIC và định vị lại 740 triệu đô la chứng khoán để cải thiện lợi suất.
- Ngân hàng báo lỗ ròng nhẹ trên mỗi cổ phiếu nhưng thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu tăng lên 0,25 đô la.
- Biên lãi thuần dự kiến sẽ có xu hướng cao hơn, từ 3,00% đến 3,10% trong quý 4.
- Dư nợ cho vay tăng 300 triệu USD, với lợi suất sản xuất cho vay mới tăng lên 8,29%.
- Chi phí ngoài lãi giảm và dự kiến sẽ tiếp tục như vậy do chuyển đổi hệ thống và điều chỉnh số lượng nhân viên.
- Ngân hàng đang tập trung mở rộng hoạt động cho vay tài chính và cho vay kho bãi.
Triển vọng công ty
- Biên lãi thuần dự kiến cải thiện lên từ 3,00% đến 3,10% trong quý 4.
- Ban lãnh đạo dự kiến sẽ tiếp tục giảm chi phí ngoài lãi vay từ việc chuyển đổi hệ thống và điều chỉnh số lượng nhân viên.
- Ngân hàng đặt mục tiêu phát triển kinh doanh tài chính cho vay và cho vay kho bãi, với dự kiến mở rộng kinh doanh kho bãi từ 1,2 tỷ USD lên 2 tỷ USD.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngân hàng báo lỗ ròng 0,01 USD/cổ phiếu trong quý 3, chủ yếu do lỗ 60 triệu USD từ việc tái định vị chứng khoán.
- Lợi nhuận trên tài sản thu nhập ròng giảm sau khi bán danh mục đầu tư CIVIC.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu tăng lên 0,25 đô la.
- Lợi suất sản xuất cho vay tăng lên 8,29% trong quý 3, được hỗ trợ bởi các thương vụ mua bán và khởi tạo đáng kể.
- Ngân hàng đang đàm phán hợp đồng hàng năm cho các khoản tiền gửi liên quan đến HOA, có thể có lợi cho thu nhập nếu liên quan đến lãi suất quỹ của Fed.
Bỏ lỡ
- Tổng thu nhập ngoài lãi bị ảnh hưởng tiêu cực bởi khoản lỗ 60 triệu USD từ việc tái định vị chứng khoán.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Ban lãnh đạo thảo luận về tầm quan trọng của việc duy trì dự trữ cao và cách tiếp cận thận trọng đối với việc hạ cấp tín dụng.
- Ngân hàng hiện không tìm cách giảm tài sản mà đang tập trung tối ưu hóa nguồn vốn.
Tóm lại, Banc of California đang điều hướng qua giai đoạn điều chỉnh chiến lược với trọng tâm là tăng trưởng trong tương lai và mở rộng lợi nhuận. Ban lãnh đạo ngân hàng vẫn lạc quan một cách thận trọng, sẵn sàng tận dụng các cơ hội thị trường và nâng cao hiệu quả hoạt động khi đối mặt với những bất ổn kinh tế.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Báo cáo thu nhập gần đây của Banc of California và các động thái chiến lược phù hợp với một số hiểu biết chính từ InvestingPro. Mặc dù báo cáo lỗ ròng trong quý 3, InvestingPro Tips cho thấy các nhà phân tích dự đoán tăng trưởng doanh số và lợi nhuận cho công ty trong năm hiện tại. Sự lạc quan này được phản ánh trong các dự báo của ban lãnh đạo về biên lãi thuần được cải thiện và mở rộng ngành nghề kinh doanh.
Việc ngân hàng tập trung vào chuyển đổi bảng cân đối kế toán chiến lược, bao gồm bán các khoản vay CIVIC và tái định vị chứng khoán, dường như là một phản ứng đối với những gì dữ liệu InvestingPro xác định là tỷ suất lợi nhuận gộp yếu. Với tỷ lệ Giá trên sổ sách là 0,87, cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với tài sản của nó, điều này có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm tiềm năng tăng giá.
Điều thú vị là, trong khi công ty báo cáo lỗ ròng, cổ phiếu của nó đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với tổng lợi nhuận giá một năm là 27,72%. Hiệu suất này, cùng với tỷ suất cổ tức 2,59%, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là 4 nhà phân tích đã điều chỉnh giảm thu nhập của họ trong giai đoạn sắp tới, cho thấy một số thận trọng trong kỳ vọng ngắn hạn.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung ngoài những điều được đề cập ở đây. Trên thực tế, có thêm 7 Mẹo InvestingPro có sẵn cho Banc of California, có thể cung cấp bối cảnh có giá trị cho sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.