Citigroup Inc (NYSE: C) đã bị phát hiện đã nhiều lần vi phạm một quy định quan trọng của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ được gọi là Quy định W, theo một tài liệu từ tháng Mười Hai năm ngoái. Quy tắc này, đã có hiệu lực trong hơn hai thập kỷ, được thiết kế để hạn chế các giao dịch, chẳng hạn như các khoản vay, giữa ngân hàng và các chi nhánh của nó để bảo vệ người gửi tiền được chính phủ bảo hiểm lên tới 250.000 đô la.
Tài liệu chỉ ra rằng những vi phạm lâu dài này đã bộc lộ những điểm yếu trong khả năng xác định, giám sát và ngăn chặn các vi phạm Quy định W trong tương lai. Việc ngân hàng không có khả năng tuân thủ quy tắc cũng đã dẫn đến sự không chính xác trong báo cáo thanh khoản nội bộ. Mặc dù Citigroup có khung Quy định W để xác định và khắc phục các vấn đề kịp thời, nhưng các sửa đổi được đề xuất đối với các chính sách và thủ tục được cho là không đủ để cung cấp hướng dẫn rõ ràng về việc tuân thủ.
Những vi phạm này là một phần của một loạt các vấn đề tuân thủ tại Citigroup. Vào năm 2020, các nhà chức trách cho rằng các hoạt động rủi ro của ngân hàng là "không an toàn và không lành mạnh". Vào năm 2023, Citigroup đã bị chỉ trích vì cách đo lường rủi ro đối tác và năm nay, ngân hàng phải đối mặt với khoản tiền phạt 136 triệu USD vì không đạt đủ tiến bộ về các vấn đề tuân thủ, bao gồm cả kế hoạch giải quyết.
Các vi phạm Quy định W được phân loại là rủi ro tuân thủ và hẹp hơn là rủi ro thận trọng và quy định trong công ty. Những vi phạm này, xảy ra trong một thời gian dài, có liên quan đến mối quan hệ thanh toán bù trừ giữa các chi nhánh. Tuy nhiên, chi tiết cụ thể về các vi phạm, bao gồm cả chi nhánh liên quan hoặc bản chất của các giao dịch, chưa được tiết lộ.
Hậu quả của việc vi phạm Quy định W có thể bao gồm từ cảnh cáo nhỏ đến phạt tiền hoặc lệnh đồng ý, tùy thuộc vào tần suất và mức độ nghiêm trọng của hành vi phạm tội. Cổ phiếu của Citigroup đã giảm 0,7% trong phiên giao dịch chiều thứ Tư sau tin tức này.
Citigroup đã bị giám sát theo quy định kể từ cuối năm 2020, khi Cục Dự trữ Liên bang và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) ban hành lệnh đồng ý về các hoạt động quản lý rủi ro của mình. Kể từ đó, Giám đốc điều hành Jane Fraser đã tuyên bố rằng việc chuyển đổi ngân hàng và giải quyết các đơn đặt hàng theo quy định là ưu tiên hàng đầu của cô. Bất chấp những thách thức về tuân thủ, cổ phiếu của Citigroup đã tăng 28% trong năm nay, vượt trội so với một số đối thủ cạnh tranh.
Vẫn chưa rõ liệu các nhà quản lý có nhận thức được các vi phạm Quy định W của Citigroup hay sự không chính xác trong báo cáo thanh khoản của nó hay không. Cục Dự trữ Liên bang từ chối bình luận về vấn đề này và OCC tuyên bố rằng họ không bình luận về các ngân hàng cụ thể.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.