Hôm thứ Ba, Citi duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu của Tập đoàn Tài chính Công dân (NYSE: CFG) và nâng mục tiêu giá cổ phiếu lên 39,00 đô la từ 36,00 đô la. Việc điều chỉnh sau khi xem xét hồ sơ quy định của công ty và cập nhật dự báo lãi suất của ngân hàng.
Citi dự đoán thu nhập lãi ròng (NII) của Citizens Financial sẽ tăng bắt đầu từ năm 2025, khi các giao dịch hoán đổi hiện tại hết hạn và tài sản cố định được định giá lại.
Lập trường của công ty dựa trên kỳ vọng rằng các mối quan tâm tín dụng ít quan trọng hơn trong chu kỳ này, do sự vắng mặt của việc tạo tín dụng dư thừa. Mặc dù ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) giảm trong những năm tới, Citi nhận thấy một hồ sơ rủi ro / lợi nhuận đầy hứa hẹn cho ngân hàng.
Dự báo EPS năm 2024 đã được điều chỉnh giảm 10 cent xuống còn 3,10 USD, trái ngược với mức đồng thuận cao hơn của FactSet là 3,24 USD. Tương tự, ước tính EPS năm 2025 đã giảm 5 xu xuống 4,30 đô la, so với sự đồng thuận của FactSet là 4,04 đô la và dự báo EPS năm 2026 giảm 10 xu xuống còn 5,25 đô la.
Citizens Financial Group hiện đang giao dịch ở mức mà Citi mô tả là mức chiết khấu rộng nhất so với các công ty cùng ngành, dựa trên số liệu chi phí vốn chủ sở hữu ngụ ý. Cổ phiếu của ngân hàng đang giao dịch với mức chiết khấu 14% so với mức trung bình 11,4% của các công ty cùng ngành.
Dựa trên những yếu tố này, Citi tin rằng Citizens Financial mang lại giá trị đáng kể cho các nhà đầu tư và đã nhắc lại xếp hạng Mua trong khi nâng mục tiêu giá. Mục tiêu cổ phiếu mới này phản ánh giả định chi phí vốn chủ sở hữu thấp hơn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.