Vietstock - Cho phép mở tài khoản ngân hàng từ xa hạn mức tối đa 100 triệu đồng/tháng
Ngày 04/12/2020, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa ban hành Thông tư 16/2020 sửa đổi, bổ sung của Thông tư số 23/2014 hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.
NHNN mới thêm quy định về việc mở tài khoản thanh toán của cá nhân bằng phương thức điện tử. Thông tư 16 quy định rõ các ngân hàng triển khai mở tài khoản thanh toán cho khách hàng bằng phương thức điện tử phải xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục phù hợp các quy định của pháp luật, những hành vi không được thực hiện trong quá trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán được mở bằng phương thức điện tử…
Các ngân hàng phải tự xây dựng, ban hành, công khai quy trình, thủ tục mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử nhưng phải đảm bảo an toàn, bảo mật thông tin khách hàng và an toàn hoạt động của ngân hàng.
Ngân hàng phải có biện pháp công nghệ nhằm ngăn chặn hành vi giả mạo, can thiệp, chỉnh sửa, làm sai lệch việc xác minh thông tin nhận biết khách hàng trước, trong và sau khi mở tài khoản thanh toán.
Hạn mức giao dịch qua tài khoản thanh toán mở bằng phương thức điện tử là 100 triệu đồng/tháng/khách hàng. Tuy nhiên, ngân hàng có thể cấp hạn mức cao hơn đối với một trong các trường hợp sau: Cuộc gọi ghi hình video call để thực hiện thu thập, kiểm tra, xác minh thông tin nhận biết khách hàng, áp dụng công nghệ để kiểm tra, đối chiếu đặc điểm sinh trắc học của khách hàng với dữ liệu sinh trắc học công dân thông qua cơ sở dữ liệu căn cước công dân…
Việc mở tài khoản thanh toán bằng phương thức điện tử không áp dụng đối với tài khoản thanh toán chung, khách hàng cá nhân là người nước ngoài…
Thông tư 16 có hiệu lực thi hành kể từ ngày 05/03/2021.
Hàn Đông
