Piper Sandler nâng PT cổ phiếu Bank7, làm nổi bật 'hồ sơ lợi nhuận vượt trội'

Vào thứ Sáu, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Bank7 Corp. (NASDAQ: BSVN), tăng mục tiêu giá lên 40,00 đô la từ 37,00 đô la trước đó trong khi nhắc lại xếp hạng Thừa cân đối với cổ phiếu. Phân tích của công ty đã chỉ ra kết quả kinh doanh quý II mạnh mẽ của Bank7, làm nổi bật khả năng sinh lời yếu kém hàng đầu của công ty, với tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) là 2,7% và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) là 26,4% trong quý.

Kết quả kinh doanh của tổ chức tài chính này đã bị ảnh hưởng tích cực bởi cách tiếp cận chủ động của ban lãnh đạo đối với một tài sản liên quan đến năng lượng kể từ nửa cuối năm 2023. Nhà phân tích từ Piper Sandler nhấn mạnh tiềm năng mở rộng trong tương lai của Bank7 so với các công ty cùng ngành, được thúc đẩy bởi lợi nhuận phòng thủ và tăng trưởng thu được thông qua tăng thị phần và mức phí ròng (NCO) thấp hơn liên tục.

Vị thế thuận lợi của Bank7 còn nhờ sự linh hoạt dư thừa về vốn, hiện ở mức 10,8% vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (TCE) và đồng tiền cao cấp, giao dịch ở mức 1,6 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV) so với mức trung bình 1,2 lần TBV. Những yếu tố này được coi là thuận lợi cho các vụ sáp nhập và mua lại tiềm năng của công ty, dự kiến sẽ được đón nhận nồng nhiệt.

Ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã sửa đổi của Piper Sandler cho Bank7 trong các năm 2024 và 2025 hiện lần lượt ở mức 4,55 đô la và 3,80 đô la. Sự điều chỉnh này phản ánh mức tăng 10% cho năm 2024 và tăng 3% cho năm 2025, dựa trên kết quả hoạt động của quý II và kỳ vọng lợi nhuận cao liên quan đến các tài sản dầu khí mua lại.

Mục tiêu giá mới là 40 đô la phản ánh bội số giá trên thu nhập (P / E) gấp 10,5 lần EPS ước tính năm 2025 của công ty, tăng 0,5 lần do bội số ngang hàng cao hơn và thừa nhận "hồ sơ lợi nhuận vượt trội" của Bank7 so với các công ty cùng ngành.

Trong các tin tức gần đây khác, Bank7 Corp đã báo cáo thu nhập kỷ lục và thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong quý đầu tiên. Thành công tài chính này được cho là nhờ biên lãi ròng mạnh mẽ và quản lý bảng cân đối kế toán có kỷ luật. Là một phần của chiến lược tương lai, công ty đang khám phá các thương vụ mua lại phù hợp với tiền gửi cốt lõi và ngân hàng cơ bản, với việc mua lại cổ phiếu tiềm năng được xem xét nếu không xác định được các thương vụ mua lại phù hợp.

Công ty cũng đã tái đầu tư 85 triệu đô la vào các sản phẩm kho bạc ba tháng trong khi vẫn duy trì 15 triệu đô la tiền mặt.

Ngoài ra, Bank7 Corp dự kiến duy trì biên lãi ròng trong phạm vi lịch sử, với mức giảm nhẹ do động lực đường cong lợi suất. Công ty đã chuẩn bị cho khả năng cắt giảm lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang và tác động của chúng đối với lợi nhuận.

Hơn nữa, sổ cho vay bất động sản thương mại và tài sản dầu khí của công ty đang hoạt động tốt, với việc bán các tài sản này trong tương lai đang được xem xét.

Cuối cùng, Bank7 Corp đang tập trung vào lợi nhuận hơn là tăng trưởng, kỳ vọng tăng trưởng cho vay khiêm tốn trong tương lai.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Sau triển vọng lạc quan từ Piper Sandler, Bank7 Corp. (NASDAQ: BSVN) đã cho thấy một hiệu suất mạnh mẽ trên thị trường. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm thông tin chi tiết bổ sung có thể tìm thấy giá trị trong dữ liệu và mẹo mới nhất từ InvestingPro. Giá cổ phiếu của công ty đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá hiện tại là 33,29 đô la, bằng 99,73% mức cao nhất trong 52 tuần, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư và đà tăng mạnh mẽ của cổ phiếu.

InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Bank7 đã tăng cổ tức trong ba năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, được hỗ trợ bởi lợi nhuận trên tài sản mạnh mẽ là 1,74% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024. Những số liệu này, cùng với lợi nhuận đáng kể trong tuần, tháng và ba tháng qua, nhấn mạnh xu hướng tích cực gần đây trong hoạt động cổ phiếu của Bank7.

Từ góc độ cơ bản, vốn hóa thị trường của Bank7 đứng ở mức 311,27 triệu đô la, với tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 10,35, cho thấy cổ phiếu có thể được định giá hợp lý với thu nhập của nó. Hệ số P/E duy trì ổn định ở mức 10,42 khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024. Hơn nữa, công ty đã chứng minh tỷ suất cổ tức là 2,52%, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.

Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung cho Bank7, có thể được truy cập tại: https://www.investing.com/pro/BSVN. Người đọc có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, mở khóa vô số thông tin chi tiết về thị trường có thể hành động.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.