Oppenheimer nâng mục tiêu chứng khoán Bancorp của Mỹ theo xu hướng tích cực

Hôm thứ Năm, Oppenheimer, một công ty đầu tư nổi tiếng, đã nâng mục tiêu giá cổ phiếu cho cổ phiếu Bancorp Hoa Kỳ (NYSE: USB) lên 59 đô la từ 57 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh diễn ra sau giai đoạn có xu hướng bất lợi về thu nhập lãi thuần (NII) và đòn bẩy hoạt động của công ty, gần đây đã có dấu hiệu đảo chiều.

Bancorp của Mỹ đã trải qua sự sụt giảm NII trong bốn quý liên tiếp từ quý I/2023 đến quý I/2024, với tổng mức giảm 14%. Tuy nhiên, xu hướng giảm này được theo sau bởi mức tăng khiêm tốn theo quý là 0,9% trong quý II/2024 và tăng thêm 1,7% vào quý III/2024, sau khi điều chỉnh theo trọng số ngày.

Đòn bẩy hoạt động của công ty, so sánh tốc độ tăng trưởng doanh thu và chi phí, đã âm trong năm quý liên tiếp. Mặc dù vậy, khi hạch toán khoản lỗ tái cơ cấu danh mục đầu tư chứng khoán một lần là 119 triệu USD, đòn bẩy hoạt động đã chuyển sang tích cực ở mức 0,3% so với cùng kỳ năm ngoái. Điều này đánh dấu sự thay đổi đáng kể so với xu hướng tiêu cực trước đây.

Nhà phân tích từ Oppenheimer nhấn mạnh rằng mặc dù những thay đổi tích cực trong NII và đòn bẩy hoạt động chỉ được quan sát lần lượt trong hai và một quý, nhưng có một kỳ vọng mạnh mẽ cho những xu hướng này sẽ tiếp tục. Thu nhập lãi thuần tăng gần đây và chuyển sang đòn bẩy hoạt động tích cực được coi là chỉ báo về khả năng cải thiện bền vững trong hoạt động tài chính của Bancorp Hoa Kỳ.

Phân tích của công ty cho thấy Bancorp của Hoa Kỳ, công ty đã liên tục mang lại một số lợi nhuận tốt nhất trong ngành, đang trên con đường tiếp tục hoạt động mạnh mẽ, được hỗ trợ bởi các xu hướng tài chính gần đây. Giá mục tiêu tăng phản ánh niềm tin của công ty vào khả năng duy trì quỹ đạo tích cực của ngân hàng.

Trong các tin tức gần đây khác, US Bancorp đã báo cáo hiệu suất quý IV mạnh mẽ cho năm 2023, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,03 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 0,99 đô la. Thu nhập lãi thuần (NII) của ngân hàng cho thấy mức tăng xấp xỉ 3%, trong khi biên lãi thuần (NIM) vượt kỳ vọng ở mức khoảng 2,75%.

Để đáp lại những kết quả này, Baird, RBC Capital Markets và Stephens đã sửa đổi mục tiêu giá của họ cho cổ phiếu của ngân hàng lên lần lượt là 54 đô la, 53 đô la và 52 đô la, trong khi JP Morgan duy trì lập trường trung lập với mục tiêu giá nhất quán là 48 đô la.

Những phát triển gần đây của ngân hàng cũng bao gồm hiệu suất quý III mạnh mẽ, với EPS là 1,03 đô la và tổng doanh thu thuần là 6,9 tỷ đô la. US Bancorp đã làm rõ rằng họ không xem xét việc sáp nhập và mua lại ngân hàng lớn vào thời điểm này, thay vào đó tập trung vào tăng trưởng hữu cơ, tăng cường mối quan hệ khách hàng và cải thiện kết nối với nhau. Công ty cũng có kế hoạch bắt đầu mua lại cổ phiếu khiêm tốn trong tương lai gần.

Các khoản đầu tư chiến lược của US Bancorp vào công nghệ, bao gồm các sáng kiến AI và quan hệ đối tác thành công với State Farm và Edward Jones, dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng trong tương lai. Những phát triển này nhấn mạnh khả năng phục hồi và tăng trưởng của Bancorp Hoa Kỳ trong các lĩnh vực chính như quản lý đầu tư và ủy thác, sản phẩm thương mại và ngân hàng thế chấp.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Dữ liệu gần đây từ InvestingPro phù hợp với triển vọng lạc quan của Oppenheimer về US Bancorp (NYSE: USB). Cổ phiếu của ngân hàng đã cho thấy động lực đáng kể, với tổng lợi nhuận giá 27,48% trong sáu tháng qua và lợi nhuận 47,69% trong năm qua. Hiệu suất này đã đưa giá cổ phiếu USB lên 98,2% mức cao nhất trong 52 tuần, hỗ trợ lập trường lạc quan của nhà phân tích.

InvestingPro Tips nhấn mạnh hồ sơ cổ tức mạnh mẽ của US Bancorp, lưu ý rằng công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp. Mức tăng trưởng cổ tức nhất quán này, cùng với tỷ suất cổ tức hiện tại là 4,06%, nhấn mạnh sự ổn định tài chính của ngân hàng và cam kết về lợi nhuận của cổ đông.

Hơn nữa, tỷ lệ P/E của US Bancorp là 15,65 cho thấy mức định giá hợp lý, đặc biệt là khi xem xét vị thế của nó như một công ty nổi bật trong ngành ngân hàng. Lợi nhuận của công ty trong mười hai tháng qua và dự đoán của các nhà phân tích về khả năng sinh lời tiếp tục trong năm nay phù hợp với xu hướng đòn bẩy hoạt động tích cực được đề cập trong bài viết.

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tăng trưởng của Bancorp Hoa Kỳ, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung, cung cấp phân tích toàn diện để thông báo các quyết định đầu tư.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.