Đơn xin trợ cấp thất nghiệp tại Mỹ tăng, nhưng tỷ lệ sa thải vẫn thấp lịch sử
Hôm thứ Hai, Evercore ISI đã cập nhật triển vọng về cổ phiếu của Truist Financial (NYSE: TFC), nâng mục tiêu giá lên 48,00 đô la từ 44,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng In Line cho cổ phiếu.
Sự điều chỉnh này diễn ra sau kết quả quý II của Truist, khiến Evercore ISI tăng ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2024 lên 3,44 USD, tăng từ 3,39 USD. Bản sửa đổi này phản ánh mức 0,13 đô la mỗi cổ phiếu trong quý thứ hai, giảm nhẹ bởi tỷ lệ chi phí cao hơn.
Ngược lại, công ty đã giảm ước tính EPS năm 2025 cho Truist từ 4,00 đô la xuống còn 3,91 đô la, với lý do chi phí cao hơn làm lu mờ dự báo thu nhập lãi ròng (NII) được cải thiện.
Dự báo cập nhật năm 2025 hiện chiếm 200 điểm cơ bản đòn bẩy hoạt động, một sự điều chỉnh thận trọng so với mức 240 điểm cơ bản dự kiến trước đó. Sự thay đổi này được cho là do sự thận trọng ngày càng tăng đối với các khoản đầu tư kinh doanh và cơ sở hạ tầng của Truist.
Evercore ISI cũng giới thiệu ước tính EPS năm 2026 cho Truist ở mức 4,58 USD. Mục tiêu giá sửa đổi của công ty là 48 đô la phản ánh định giá ngành cao hơn và kết hợp 500 triệu đô la mua lại cổ phiếu ổn định mỗi quý cho đến năm 2026. Evercore ISI bày tỏ sự tin tưởng vào triển vọng thu nhập lãi thuần của Truist, khi xu hướng tăng trưởng cho thấy sự chuyển động tích cực và ban lãnh đạo duy trì lập trường thận trọng.
Báo cáo thừa nhận tiềm năng tăng EPS năm 2024 nếu Cục Dự trữ Liên bang quyết định cắt giảm lãi suất sớm hơn mốc thời gian tháng 11/2024 mà ban lãnh đạo Truist dự đoán, do độ nhạy nợ khiêm tốn của ngân hàng.
Tuy nhiên, công ty cũng ghi nhận rủi ro vừa phải đối với mức độ đòn bẩy hoạt động tích cực dự kiến vào năm 2025 và hơn thế nữa, khi Truist mở rộng trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư và đầu tư vào CNTT và cơ sở hạ tầng.
Tóm lại, Evercore ISI coi định giá hiện tại của Truist Financial so với các công ty cùng ngành — giao dịch ở mức 11,3 lần EPS năm 2025 so với mức trung bình của các công ty cùng ngành khoảng 10,5 lần — là công bằng, và do đó nhắc lại xếp hạng In Line của nó.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.