Mỹ cảnh báo áp thuế lên đến 100% đối với các quốc gia mua dầu của Nga
Hôm thứ Hai, Truist Securities đã cập nhật triển vọng của mình trên Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), nâng mục tiêu giá lên 46,00 đô la từ mục tiêu trước đó là 38,00 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Giữ trên cổ phiếu. Việc điều chỉnh phản ánh kỳ vọng sửa đổi đối với thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty cho năm 2024 và 2025, lần lượt giảm 1% và 7% xuống còn 1,60 đô la và 2,15 đô la.
Công ty cho rằng dự báo thu nhập giảm là do thu nhập lãi thuần (NII) dự kiến sẽ giảm, dự kiến sẽ được giảm thiểu bằng chi phí hoạt động thấp hơn.
Nhà phân tích từ Truist Securities lưu ý rằng dự báo NII thấp hơn là kết quả của bảng cân đối kế toán nhỏ hơn. Dự báo của công ty cho biên lãi ròng (NIM) năm tài chính 2024 được đặt ở mức 3,72%, vẫn thận trọng hơn so với hướng dẫn của ban lãnh đạo là khoảng 3,80%.
Sự thận trọng bắt nguồn từ dự đoán rằng dòng tiền chứng khoán và định giá lại khoản vay có thể không đủ để đạt được NIM 3,00% vào quý IV năm 2024 trừ khi quy mô bảng cân đối kế toán giảm hơn nữa.
Mặc dù dự báo EPS giảm, nhà phân tích bày tỏ sự lạc quan về sự ổn định của chi phí huy động và lưu ý rằng xu hướng tín dụng tiếp tục tích cực. Kỳ vọng là các khoản phí ròng (NCO) trong tương lai có thể sẽ tiếp tục hoạt động tốt hơn so với hầu hết các tổ chức ngang hàng.
Báo cáo cũng thừa nhận rằng trong khi cổ phiếu đang tiến gần đến mức được coi là định giá hợp lý, nó hiện đang giao dịch ở mức cao hơn so với thị trường. Mục tiêu giá mới là 46 đô la dựa trên bội số gấp 20 lần thu nhập ước tính năm 2025 trên mỗi cổ phiếu.
Trong các tin tức gần đây khác, Glacier Bancorp đã cho thấy những phát triển đầy hứa hẹn. Công ty đã báo cáo thu nhập ròng tăng đáng kể 37%, đạt 44,7 triệu đô la trong quý II.
Sự tăng trưởng này đi kèm với việc biên lãi ròng tăng lên 2,68%. Ngân hàng cũng đã hoàn thành việc mua lại sáu chi nhánh từ Heartland Bank, một động thái chiến lược dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng thu nhập lãi ròng trong tương lai.
DA Davidson, một công ty phân tích, đã nâng mục tiêu giá trên Glacier Bancorp lên 49,00 đô la, tăng từ 45,00 đô la trước đó, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Mua. Quyết định này được đưa ra bất chấp dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu giảm do dự báo thu nhập lãi thuần thấp hơn dự kiến.
Sự điều chỉnh này không liên quan đến sự thay đổi biên lãi ròng, dự kiến sẽ tăng, mà được cho là do chiến lược quản lý danh mục đầu tư chứng khoán của ngân hàng.
Ngoài tăng trưởng hữu cơ, Glacier Bancorp còn tích cực tham gia vào các cuộc thảo luận về sáp nhập và mua lại, một chiến lược được coi là chất xúc tác tiềm năng cho sự tăng trưởng trong tương lai.
Mặc dù có một số thách thức như sự sụt giảm trong dư nợ cho vay và tiền gửi của mảng xây dựng, ngân hàng kỳ vọng tăng trưởng thu nhập lãi thuần và tăng trưởng cho vay từ thấp đến trung bình một con số trong nửa cuối năm.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Glacier Bancorp (NYSE: GBCI) điều hướng những thách thức của thu nhập lãi ròng biến động, các nhà đầu tư đang theo dõi chặt chẽ sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Theo dữ liệu của InvestingPro, vốn hóa thị trường của Glacier Bancorp ở mức xấp xỉ 4,86 tỷ USD, với tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) là 26,28. Trong khi doanh thu của công ty đã giảm 10,35% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, sự cống hiến để trả lại giá trị cho các cổ đông vẫn được thể hiện rõ với tỷ suất cổ tức là 3,07% và thành tích đáng chú ý trong việc duy trì chi trả cổ tức trong 40 năm liên tiếp.
InvestingPro Tips nhấn mạnh khả năng phục hồi của công ty, vì Glacier Bancorp đã đạt được lợi nhuận mạnh mẽ trong tháng qua là 22,29% và trong ba tháng qua là 15,22%, cho thấy hiệu suất ngắn hạn mạnh mẽ. Các nhà phân tích vẫn tin tưởng vào lợi nhuận của công ty trong năm, điều này bổ sung cho triển vọng tích cực về các khoản phí ròng trong tương lai được đề cập bởi Truist Securities. Đối với những người xem xét phân tích sâu hơn về Glacier Bancorp, có các mẹo bổ sung có sẵn trên InvestingPro, có thể được truy cập với ưu đãi đặc biệt bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 giảm giá tới 10% Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.