Hôm thứ Ba, KeyBanc đã tăng mục tiêu giá cho HealthEquity, Inc (NASDAQ: HQY) lên 100 đô la, tăng từ mục tiêu trước đó là 95 đô la, trong khi vẫn giữ xếp hạng Overweight đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh theo sau kết quả quý đầu tiên của công ty, khiến công ty phải điều chỉnh ước tính do lợi suất lưu ký được cải thiện.
HealthEquity đã chứng kiến tỷ lệ sản phẩm nâng cao vượt quá 35% và dự kiến sẽ tiếp tục phát triển, có khả năng đạt khoảng 60% vào năm 2027. KeyBanc tin rằng công ty có vị trí chiến lược để mở rộng doanh thu bằng cách nắm bắt nhiều hơn thị trường Tài khoản Tiết kiệm Sức khỏe (HSA). Sự tăng trưởng này được dự đoán sẽ đến cả từ các phương tiện hữu cơ và thông qua các vụ mua lại chiến lược.
Công ty cũng ghi nhận những nỗ lực của HealthEquity để phát triển kinh doanh tỷ lệ nâng cao và sử dụng trí tuệ nhân tạo để nâng cao hiệu quả tài chính của mình. Theo KeyBanc, cổ phiếu của HealthEquity hiện đang giao dịch ở mức bội số khoảng 16,5 lần giá trị doanh nghiệp mười hai tháng tới đối với EBITDA đã điều chỉnh. Đây được xem là mức chiết khấu so với phạm vi trước đó là 30-40 lần trước khi mua lại WageWorks (WAGE).
Các tài sản HSA mạnh mẽ, có tỷ suất lợi nhuận cao của HealthEquity được cho là sẽ đóng góp vào một vị thế tiền mặt vững chắc có thể hỗ trợ bội số định giá cao hơn. Mục tiêu giá mới của KeyBanc là 100 đô la phản ánh sự mở rộng nhiều lần dự kiến này, dựa trên việc thực hiện của công ty và cổ phiếu của công ty giao dịch ở mức khoảng 8 lần ước tính doanh thu năm tài chính 2025 của công ty và khoảng 20,5 lần ước tính EBITDA điều chỉnh năm tài chính 2025.
Xếp hạng Overweight cho thấy KeyBanc tiếp tục xem HealthEquity là một khoản đầu tư hấp dẫn, với kỳ vọng công ty sẽ vượt trội so với lợi nhuận trung bình của thị trường. Giá mục tiêu tăng cho thấy niềm tin vào khả năng tăng trưởng và mang lại giá trị cho các cổ đông của công ty thông qua các sáng kiến chiến lược và hiệu suất thị trường.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Theo hiệu suất gần đây của HealthEquity, Inc (NASDAQ: HQY) và mục tiêu giá cập nhật của KeyBanc, một số chỉ số thời gian thực nhất định và Mẹo InvestingPro cung cấp thêm ngữ cảnh. HealthEquity hiện đang giao dịch với vốn hóa thị trường là 7,27 tỷ đô la và tỷ lệ P / E cao là 88,17, được dự đoán sẽ phù hợp chặt chẽ hơn với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, có tỷ lệ PEG là 0,41. Điều này cho thấy các nhà đầu tư đang trả phí bảo hiểm cho sự tăng trưởng thu nhập dự kiến. Doanh thu của công ty cũng đã cho thấy sự tăng trưởng lành mạnh 15,8% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2025, cho thấy một quỹ đạo đi lên vững chắc.
Từ quan điểm hoạt động, biên lợi nhuận gộp của HealthEquity ở mức ấn tượng 63,42%, với biên lợi nhuận hoạt động là 12,82%. Điều này phản ánh lợi nhuận mạnh mẽ trong các hoạt động cốt lõi của nó. Ngoài ra, cổ phiếu của công ty đã hoạt động tốt, giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, ở mức 97,6% so với mức giá đỉnh.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng HealthEquity dự kiến sẽ tăng thu nhập ròng trong năm nay và đang giao dịch ở mức định giá EBIT và EBITDA cao. Hơn nữa, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, điều này có thể đảm bảo sự thận trọng của nhà đầu tư. Cổ phiếu của công ty thường được đặc trưng bởi biến động giá thấp và được dự đoán sẽ vẫn có lãi, như đã diễn ra trong mười hai tháng qua. Đáng chú ý, HealthEquity không trả cổ tức, điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư cho các cổ đông tập trung vào thu nhập.
Đối với những người tìm kiếm phân tích chuyên sâu, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn có thể được truy cập bằng mã khuyến mãi PRONEWS24 giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Điều này bao gồm một danh sách toàn diện gồm 14 lời khuyên về HealthEquity, cung cấp những hiểu biết có giá trị cho các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu này.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.