Mỹ cảnh báo áp thuế lên đến 100% đối với các quốc gia mua dầu của Nga
Hôm thứ Ba, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Glacier Bancorp (NYSE: GBCI), giảm mục tiêu giá cổ phiếu xuống còn 38 đô la từ 39 đô la trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trung lập đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh này được đưa ra như một phản ứng đối với một số yếu tố ảnh hưởng đến dự báo tài chính của ngân hàng.
Nhà phân tích của công ty đã trích dẫn sự cần thiết phải cập nhật ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 1,62 đô la và 2,11 đô la, giảm nhẹ so với ước tính 1,67 đô la và 2,15 đô la trước đó. Bản sửa đổi này phản ánh tác động dự kiến của Tổn thất tín dụng dự kiến hiện tại (CECL) ngày thứ 2 từ việc mua lại chi nhánh gần đây của Glacier Bancorp, được hoàn thành vào ngày 22 tháng Bảy.
Lợi nhuận thế chấp trên doanh thu bán hàng của ngân hàng dự kiến sẽ vẫn tương đối ổn định trong thời gian tới, bất chấp sự gia tăng trong dự báo khởi tạo của Hiệp hội Ngân hàng Thế chấp. Ngoài ra, nhà phân tích dự đoán chi phí ngoài lãi (NIE) sẽ tăng nhẹ, điều này cũng góp phần điều chỉnh ước tính EPS và sau đó là mục tiêu giá.
Mục tiêu giá mới của Piper Sandler là 38 đô la thể hiện mức giảm 1 đô la và dựa trên bội số gấp 18 lần ước tính EPS năm 2025 của công ty. Mặc dù giảm, mục tiêu vẫn ngụ ý phí bảo hiểm chất lượng cao so với các công ty cùng ngành của Glacier Bancorp. Phí bảo hiểm này được chứng minh bằng mô hình kinh doanh riêng biệt của ngân hàng, bao gồm sự hiện diện mạnh mẽ ở các thị trường nông thôn năng động và kém cạnh tranh, nhượng quyền tiền gửi cốt lõi mạnh mẽ và chiến lược tận dụng các vụ sáp nhập và mua lại ngân hàng nhỏ để tăng cường EPS theo thời gian.
Trong các tin tức gần đây khác, Glacier Bancorp đã chứng kiến sự gia tăng đáng kể trong thu nhập quý II, với thu nhập ròng tăng 37% lên 44,7 triệu đô la. Biên lãi thuần của công ty cũng tăng trưởng, đạt 2,68%. Giữa những phát triển này, Glacier Bancorp đã hoàn thành thành công việc mua lại sáu chi nhánh từ Heartland Bank, một động thái được kỳ vọng sẽ thúc đẩy tăng trưởng thu nhập lãi ròng trong tương lai.
Các công ty phân tích gần đây đã điều chỉnh triển vọng của họ về Glacier Bancorp. Keefe, Bruyette &; Woods đã hạ mục tiêu giá xuống còn 44 đô la, với lý do thay đổi chiến lược của công ty từ tăng trưởng mạnh sang tái cấu trúc bảng cân đối kế toán.
Ngược lại, Truist Securities đã nâng mục tiêu giá của họ lên 46 đô la, mặc dù dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu giảm do thu nhập lãi ròng dự kiến giảm. DA Davidson cũng nâng mục tiêu lên 49 USD, bày tỏ sự tin tưởng vào các sáng kiến chiến lược và triển vọng tăng trưởng thu nhập lãi thuần của ngân hàng.
Đây là những phát triển gần đây và các nhà đầu tư được khuyến khích xem xét những sự thật này khi đưa ra quyết định.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Trong bối cảnh triển vọng sửa đổi của Piper Sandler đối với Glacier Bancorp, dữ liệu và mẹo InvestingPro hiện tại cung cấp thêm thông tin chi tiết cho các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 4,72 tỷ đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) là 25,16, ngân hàng đang vượt qua một giai đoạn đầy thách thức. Hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 ở mức 24,75, phản ánh thu nhập của ngân hàng so với giá cổ phiếu.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy doanh thu của Glacier Bancorp đã giảm hơn 10% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, đây có thể là mối quan tâm đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tăng trưởng. Tuy nhiên, cam kết của ngân hàng đối với lợi nhuận của cổ đông được chứng minh bằng thành tích duy trì chi trả cổ tức trong 40 năm liên tiếp, với tỷ suất cổ tức là 3,17% theo dữ liệu mới nhất.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng trong khi Glacier Bancorp có tỷ suất lợi nhuận gộp yếu và các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, công ty vẫn dự kiến sẽ có lãi trong năm nay. Trên thực tế, Glacier Bancorp đã có lãi trong mười hai tháng qua. Ngoài ra, chiến lược chi trả cổ tức nhất quán và khả năng sinh lời tiềm năng của ngân hàng trong năm nay có thể là một điểm thu hút đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Glacier Bancorp, có thể được tìm thấy tại https://www.investing.com/pro/GBCI. Những hiểu biết này có thể đặc biệt có giá trị với những điều chỉnh gần đây trong dự báo tài chính và môi trường ngân hàng đang phát triển.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.