Hôm thứ Năm, Deutsche Bank đã điều chỉnh lập trường của mình đối với US Bancorp (NYSE: USB), hạ cấp cổ phiếu từ Mua xuống Giữ, trong khi vẫn duy trì mục tiêu giá là 51,00 đô la. Quyết định này bị ảnh hưởng bởi giao dịch cổ phiếu của ngân hàng chủ yếu phù hợp với các ngân hàng cùng ngành trong khu vực và liên quan đến điểm chuẩn S&P 500.
Nhà phân tích từ Deutsche Bank dựa trên sự thay đổi xếp hạng này dựa trên các điều kiện thị trường hiện tại, lưu ý rằng bội số tương đối của nhóm ngân hàng khu vực lớn ở mức 60% so với S&P 500. Con số này nằm ở mức thấp hơn của phạm vi 60-75% điển hình được quan sát thấy trong các giai đoạn không suy thoái. Cách tiếp cận thận trọng phản ánh lo ngại về rủi ro kinh tế vĩ mô cao hơn bình thường và định giá thị trường tăng cao, được coi là sai lệch bởi một vài cổ phiếu lớn.
Mục tiêu giá $ 51,00 ngụ ý rằng cổ phiếu của Bancorp Hoa Kỳ dự kiến sẽ hoạt động phù hợp với ước tính của nhà phân tích về giá trị của ngân hàng, xem xét động lực thị trường hiện tại. Mục tiêu giá được duy trì cho thấy rằng mặc dù xếp hạng Mua trước đó của cổ phiếu không còn được bảo đảm, nhưng giá trị hiện tại của nó không cho thấy hiệu suất thấp hơn đáng kể hoặc định giá quá cao tại thời điểm này.
Việc điều chỉnh xếp hạng cổ phiếu của US Bancorp diễn ra vào thời điểm các tổ chức tài chính đang điều hướng một bối cảnh kinh tế phức tạp được đánh dấu bởi những bất ổn. Nhận xét của nhà phân tích nhấn mạnh triển vọng thận trọng đối với ngành ngân hàng, được định hình bởi cả yếu tố kinh tế vĩ mô và xu hướng định giá thị trường rộng lớn hơn.
Các nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu Bancorp của Mỹ hoặc xem xét đầu tư vào ngân hàng sẽ lưu ý đến quan điểm cập nhật của Deutsche Bank. Xếp hạng Hold cho thấy quan điểm trung lập về tiềm năng tăng trưởng ngắn hạn của cổ phiếu, cho thấy hiệu quả tài chính và giá cổ phiếu của ngân hàng có thể bám sát quỹ đạo trung bình của ngành.
Trong các tin tức gần đây khác, Bancorp của Mỹ đã mang lại thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) mạnh mẽ là 1,03 đô la trong cả quý 3 và quý 4 năm 2023, với tổng doanh thu ròng đạt 6,9 tỷ đô la trong quý 3 năm 2024. Ngân hàng đã có những bước phát triển tích cực về đòn bẩy hoạt động và thu nhập lãi thuần (NII), khiến một số công ty tài chính điều chỉnh mục tiêu giá. DA Davidson đã tăng mục tiêu giá lên 54 đô la, Oppenheimer lên 59 đô la, Baird lên 54 đô la, RBC Capital Markets lên 53 đô la và Stephens lên 52 đô la, trong khi JP Morgan duy trì lập trường trung lập với mục tiêu giá nhất quán là 48 đô la.
Bancorp của Hoa Kỳ đã bày tỏ lập trường rõ ràng chống lại việc sáp nhập và mua lại, với lý do tập trung vào tăng trưởng hữu cơ. Ngân hàng có kế hoạch bắt đầu mua lại cổ phần khiêm tốn trong tương lai gần và tiếp tục đầu tư 2,5 tỷ đô la hàng năm vào công nghệ, bao gồm các sáng kiến AI. Quan hệ đối tác thành công với State Farm và Edward Jones được dự đoán sẽ hỗ trợ tăng trưởng trong tương lai. Đây là những phát triển gần đây của Bancorp Hoa Kỳ.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Deutsche Bank, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về tình hình tài chính của Bancorp Hoa Kỳ. Hệ số P/E của ngân hàng là 14,2 (được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2024) cho thấy mức định giá tương đối khiêm tốn so với thị trường rộng lớn hơn. Điều này phù hợp với quan sát của Deutsche Bank về các ngân hàng khu vực giao dịch ở bội số thấp hơn so với S&P 500.
Tỷ lệ cổ tức của US Bancorp ở mức 4,12%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập trong môi trường thị trường hiện tại. Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng ngân hàng đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông bất chấp biến động kinh tế.
Một mẹo khác của InvestingPro lưu ý rằng 13 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, có khả năng cho thấy tâm lý tích cực về hoạt động tài chính ngắn hạn của ngân hàng. Điều này có thể cung cấp một số đối trọng với lập trường thận trọng hơn của Deutsche Bank.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về triển vọng của Bancorp Hoa Kỳ, InvestingPro cung cấp 8 mẹo bổ sung có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.