Hôm thứ Hai, Oppenheimer đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu JPMorgan Chase &Co. (NYSE: JPM), nâng mục tiêu giá của ngân hàng lên 221 đô la từ mức 215 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform. Sự điều chỉnh này diễn ra sau báo cáo thu nhập quý II của JPMorgan, vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích.
JPMorgan báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 6,12 đô la trong quý II/2024, vượt trội so với ước tính 4,07 đô la và sự đồng thuận là 5,88 đô la. Tuy nhiên, những con số này bao gồm lợi nhuận đáng kể một lần như lợi ích 7,8 tỷ đô la từ Visa và quyên góp 1 tỷ đô la cho quỹ từ thiện của ngân hàng. Khi loại trừ những điều này, EPS hoạt động cốt lõi được tính ở mức 4,53 đô la, cao hơn một chút so với ước tính 4,33 đô la.
Thu nhập của công ty được củng cố bởi thu nhập trước dự phòng cốt lõi là 19,7 tỷ đô la, vượt quá 19,1 tỷ đô la dự kiến. Nhịp đập này được cho là do chi phí thấp hơn dự kiến 0,5 tỷ đô la, trong khi doanh thu đáp ứng dự báo. Các khoản phí ròng (NCO) cao hơn một chút so với kỳ vọng 0,1 tỷ USD, tổng cộng 2,2 tỷ USD.
Phân tích của Oppenheimer chỉ ra rằng mặc dù kết quả quý II đáng chú ý là mạnh mẽ, nhưng chúng không đủ để đảm bảo sửa đổi đáng kể ước tính thu nhập năm 2025 của công ty. Các con số được báo cáo, ngay cả với những điều chỉnh cho lợi nhuận không định kỳ, cho thấy hiệu suất ở phía cao hơn của kỳ vọng.
Hoạt động tài chính vững chắc của JPMorgan và mục tiêu giá cập nhật phản ánh khả năng phục hồi và tiềm năng tăng trưởng của ngân hàng, được các nhà phân tích trong ngành công nhận. Mục tiêu giá mới là 221 đô la biểu thị triển vọng tích cực cho cổ phiếu của ngân hàng trong mắt Oppenheimer.
Trong các tin tức gần đây khác, JPMorgan đã báo cáo thu nhập quý 2 mạnh mẽ, với thu nhập ròng là 18,1 tỷ đô la và thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 6,12 đô la trên doanh thu 51 tỷ đô la. Sau khi điều chỉnh cho các khoản mục một lần, thu nhập ròng ở mức 13.1 tỷ đô la, với EPS là 4.40 đô la và doanh thu là 43.1 tỷ đô la.
BMO Capital duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường đối với cổ phiếu JPMorgan với mục tiêu giá ổn định là 205,00 đô la, trong khi Baird và Evercore ISI tăng mục tiêu giá của họ lên lần lượt là 195 đô la và 211 đô la.
Phí ngân hàng đầu tư tăng 50% so với cùng kỳ năm ngoái trong khi doanh thu giao dịch tăng 11%. Ngân hàng cũng đã mua lại 4,9 tỷ USD cổ phiếu của mình, góp phần tăng 30 điểm cơ bản trong tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1). JPMorgan cũng tăng cổ tức hàng quý lên 1,25 USD/cổ phiếu.
Tuy nhiên, tâm lý nhà đầu tư đã bị kiềm chế bởi quyết định của ngân hàng không điều chỉnh hướng dẫn thu nhập lãi thuần (NII) lên trên. Bất chấp những phát triển gần đây, các nhà phân tích từ BMO Capital, Baird và Evercore ISI đã trích dẫn sự gia tăng dự kiến về số lượng cổ phiếu, áp lực tiềm ẩn đối với số dư tiền gửi và dự kiến bình thường hóa các khoản phí thẻ tín dụng và nợ quá hạn là những điểm đáng lo ngại trong tương lai.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Sau báo cáo thu nhập lạc quan từ JPMorgan Chase &Co. (NYSE: JPM), một phân tích sử dụng dữ liệu và công cụ thời gian thực của InvestingPro cung cấp thêm quan điểm cho các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu của ngân hàng. Vốn hóa thị trường của JPMorgan đứng vững ở mức 583,07 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính. Tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) của ngân hàng hiện đang ở mức hấp dẫn 11,44, với tỷ lệ P/E được điều chỉnh thậm chí còn thuận lợi hơn trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2024 ở mức 10,66, cho thấy khả năng định giá thấp so với tăng trưởng lợi nhuận ngắn hạn.
Các nhà đầu tư cũng có thể thấy tỷ suất cổ tức 2,24% đáng chú ý, đặc biệt là khi JPMorgan không chỉ duy trì mà còn tăng chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp ấn tượng. Mức tăng trưởng cổ tức nhất quán này, là 15,0% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024, có thể là một yếu tố hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Ngoài ra, các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, điều này có thể báo hiệu sự lạc quan hơn nữa xung quanh triển vọng tài chính của ngân hàng.
Đối với những người tìm kiếm phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp một số Mẹo InvestingPro bổ sung, bao gồm thông tin chi tiết về tỷ suất lợi nhuận gộp của JPMorgan và hiệu suất của nó so với các công ty cùng ngành. Các nhà đầu tư cũng có thể tìm hiểu thêm về lợi nhuận lịch sử của ngân hàng và dự đoán của các nhà phân tích về lợi nhuận trong năm nay. Để truy cập những thông tin chi tiết có giá trị này và hơn thế nữa, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.