Vào thứ Tư, Keefe, Bruyette &; Woods duy trì xếp hạng Hiệu suất Thị trường đối với cổ phiếu của F.N.B. Corporation (NYSE: FNB), với mục tiêu giá ổn định là 16,00 đô la. Lập trường của công ty dựa trên đánh giá rằng định giá hiện tại của ngân hàng không phản ánh đầy đủ chất lượng nhượng quyền thương mại của nó.
Định giá của F.N.B. Corporation cho thấy mức chiết khấu 11-13% so với KRX dựa trên bội số 2024E/2025E, nhưng nó phù hợp với thị trường trên cơ sở giá trị sổ sách hữu hình (TBV).
Công ty nhấn mạnh tiềm năng của F.N.B. Corporation để đạt được lợi nhuận 14,1% trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) trong năm tới, cao hơn 130 điểm cơ bản so với chỉ số KRX. Hiệu suất này củng cố lập luận rằng F.N.B. có thể giao dịch chính đáng ở mức phí bảo hiểm do lợi nhuận, thu nhập đa dạng và hồ sơ rủi ro.
Bất chấp những thuộc tính tích cực này, công ty thừa nhận những khó khăn vốn có trong việc thúc đẩy câu chuyện xếp hạng lại, đặc biệt là khi cổ phiếu của FNB đang giao dịch cao hơn một chút so với bội số tương đối lịch sử của họ.
Việc không có chất xúc tác rõ ràng để thúc đẩy đánh giá lại khiến công ty áp dụng lập trường thận trọng, đề xuất cách tiếp cận thận trọng và bày tỏ sự sẵn sàng chấp nhận một vị trí mang tính xây dựng hơn nếu giá cổ phiếu trải qua sự sụt giảm.
Trong các tin tức gần đây khác, F.N.B. Corporation đã báo cáo kết quả quý 1 mạnh mẽ, công bố thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu ở mức 0,34 đô la và thu nhập ròng là 123 triệu đô la. Công ty ghi nhận sự tăng trưởng đáng kể trong danh mục cho vay và tiền gửi, với thu nhập ngoài lãi đạt mức gần kỷ lục. Mặc dù chi phí ngoài lãi hoạt động tăng nhẹ và biên lãi thuần giảm nhẹ, các chỉ số chất lượng tài sản của F.N.B. vẫn mạnh.
Ngoài ra, tập đoàn gần đây đã trải qua quá trình tổ chức lại hoạt động ngân hàng để tạo ra một cấu trúc hiệu quả và tập trung vào rủi ro hơn. Justin Kurth đã được bổ nhiệm làm Phó Chủ tịch Điều hành, Giám đốc Hoạt động Doanh nghiệp Ngân hàng, giám sát Hoạt động và Hiệu quả cho vay, Hoạt động và Xử lý Tiền gửi. James Craske, một bổ sung mới cho nhóm, sẽ là Giám đốc Dịch vụ Hỗ trợ và Rủi ro Hoạt động.
Những phát triển gần đây là một phần trong chiến lược của F.N.B. nhằm điều hướng những thách thức của môi trường tài chính phát triển nhanh chóng và chuẩn bị cho các tiêu chuẩn quy định gia tăng. Công ty cũng dự báo một môi trường lãi suất thuận lợi hơn cho nửa cuối năm, với thu nhập lãi ròng cả năm được dự báo là từ 1,295 tỷ USD đến 1,345 tỷ USD.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.