Ai đang âm thầm gom hàng khi thị trường điều chỉnh sâu?
Hôm thứ Năm, Citi duy trì xếp hạng Trung lập đối với Cadence BanCorp (NYSE: CADE) nhưng đã tăng mục tiêu giá lên 37,00 đô la từ mức 35,00 đô la trước đó. Việc điều chỉnh này phản ánh kỳ vọng của nhà phân tích về việc tiếp tục mở rộng biên lãi thuần (NIM) và quản lý chi phí hiệu quả trong các quý tới.
Nhà phân tích nhấn mạnh rằng, mặc dù tăng trưởng thấp hơn một chút so với kỳ vọng, việc định giá lại tài sản cố định của ngân hàng và mở rộng NIM bền vững có khả năng thúc đẩy hiệu quả tài chính. Ngoài ra, việc quản lý chi phí cốt lõi đã được ghi nhận là đặc biệt hiệu quả, hỗ trợ thêm cho xu hướng doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR).
Chất lượng tín dụng của Cadence BanCorp được báo cáo là trong tình trạng tốt, với dự đoán sẽ tăng cường hơn nữa cơ sở vốn. Triển vọng này được đưa ra ngay cả khi tăng trưởng cho vay được báo cáo là nhẹ nhàng hơn dự đoán. Sự mềm mại được coi là tạm thời, do các khoản thanh toán đồng thời trong các phân khúc cho vay cụ thể.
Mục tiêu giá sửa đổi là 37 đô la thể hiện mức tăng 2 đô la và dựa trên tiềm năng để ngân hàng giảm chi phí tiền gửi. Hơn nữa, có một kỳ vọng về sự hồi sinh khiêm tốn trong tăng trưởng cho vay cốt lõi khi cuối năm đến gần và hướng tới năm tiếp theo.
Nhà phân tích kết luận bằng cách khẳng định vị thế tài chính vững chắc của ngân hàng và tiềm năng lợi nhuận tài chính trong thời gian tới, được thúc đẩy bởi quản lý tài chính chiến lược và điều kiện thị trường thuận lợi cho hoạt động của ngân hàng.
Trong các tin tức gần đây khác, Cadence Bank đã báo cáo kết quả quý 3 năm 2024 mạnh mẽ, được nhấn mạnh bởi thu nhập ròng GAAP là 134.1 triệu đô la, tương đương 0.72 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
Ngân hàng cũng báo cáo thu nhập ròng đã điều chỉnh tăng 6% so với quý trước từ hoạt động liên tục, đạt 135,6 triệu đô la, tương đương 0,73 đô la mỗi cổ phiếu. Tiền gửi khách hàng cốt lõi thể hiện mức tăng trưởng hàng năm hơn 11%, đạt gần 985 triệu đô la, mặc dù chi phí tiền gửi tăng nhẹ.
Ngân hàng duy trì vị thế vốn mạnh, bằng chứng là tỷ lệ CET1 là 12,3% và đã mua lại hơn 323.000 cổ phiếu. Dư nợ cho vay vẫn ổn định do các khoản thanh toán, nhưng ngân hàng ghi nhận các cam kết cho vay mới mạnh mẽ và biên lãi thuần được cải thiện ở mức 3,31%.
Nhìn về phía trước, ban lãnh đạo của Cadence Bank lạc quan về việc duy trì tăng trưởng trong nguồn gốc cho vay và cải thiện biên lãi ròng. Họ cũng dự đoán tăng trưởng doanh thu sẽ vượt qua tăng trưởng chi phí vào năm 2025 và đang xem xét các vụ sáp nhập và mua lại tiềm năng. Những phát triển gần đây cho thấy một triển vọng đầy hứa hẹn cho Cadence Bank.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của Cadence BanCorp phù hợp với triển vọng tích cực của Citi. Theo dữ liệu của InvestingPro, cổ phiếu của ngân hàng đã cho thấy đà tăng ấn tượng, với tổng lợi nhuận 68,93% trong năm qua và hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần ở mức 98,74% so với mức đó. Hiệu suất mạnh mẽ này được hỗ trợ bởi một số số liệu thuận lợi và Mẹo InvestingPro.
One InvestingPro Tip nhấn mạnh rằng Cadence đã tăng cổ tức trong 11 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông, bổ sung cho quan điểm tích cực của nhà phân tích về quản lý tài chính của ngân hàng. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức của ngân hàng ở mức 2,96%, với tốc độ tăng trưởng cổ tức là 6,38% trong mười hai tháng qua, càng củng cố sức hấp dẫn của nó đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Hệ số P/E của ngân hàng là 9,61 cho thấy ngân hàng có thể bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập, phù hợp với kỳ vọng của nhà phân tích về việc tiếp tục mở rộng NIM và quản lý chi phí hiệu quả. Điều này được hỗ trợ thêm bởi một InvestingPro Tip khác chỉ ra rằng Cadence đang giao dịch ở tỷ lệ P / E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn của nó.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 11 mẹo bổ sung cho Cadence BanCorp, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.