BofA nâng mục tiêu cổ phiếu Bancorp của Mỹ nhờ thu nhập quý 2 mạnh hơn

Hôm thứ Năm, BofA Securities đã tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu của US Bancorp (NYSE: USB) lên 53,00 đô la, tăng từ 49,00 đô la trước đó, đồng thời nhắc lại xếp hạng Mua đối với cổ phiếu.

Sự điều chỉnh này theo sau báo cáo thu nhập quý II của US Bancorp, cho thấy thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu (EPS) của công ty đạt 0,98 đô la, vượt qua cả ước tính của BofA Securities và ước tính đồng thuận lần lượt là 0,96 đô la và 0,93 đô la.

Hoạt động của ngân hàng được cho là do tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ hơn, với thu nhập lãi thuần (NII) và phí đều tăng 1%. Công ty lưu ý đây là một bước ngoặt tích cực, đặc biệt là sau khi cổ phiếu của US Bancorp trước đó hoạt động kém hiệu quả sau khi giảm thu nhập lãi ròng cả năm 2024 do hành vi của khách hàng kém thuận lợi hơn dự kiến.

Theo báo cáo thu nhập gần đây, BofA Securities đã điều chỉnh ước tính EPS cả năm 2024 và 2025 tăng 1%, với lý do triển vọng doanh thu được cải thiện nhẹ. Việc sửa đổi này là một phần lý do đằng sau mục tiêu giá tăng.

Mục tiêu giá mới là 53 đô la dựa trên phương pháp hướng tới tương lai, chuyển từ ước tính năm 2024 sang ước tính năm 2025. Hệ số định giá được BofA Securities áp dụng gấp 15,2 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu dự kiến vào năm 2025 và gấp 1,5 lần giá trị sổ sách hữu hình cuối năm 2025 dự kiến, cập nhật so với các bội số trước đó lần lượt là 13,5 lần và 2,0 lần. Những con số này phản ánh dự đoán của BofA Securities về hoạt động tài chính và tăng trưởng liên tục của Bancorp Hoa Kỳ.

Trong các tin tức gần đây khác, Bancorp của Hoa Kỳ đã có những phát triển đáng kể. DA Davidson đã nâng mục tiêu giá đối với cổ phiếu Bancorp của Hoa Kỳ từ 44,00 đô la lên 49,00 đô la dựa trên thu nhập lãi ròng được cải thiện và dự báo tăng trưởng thu nhập phí tốt hơn vào nửa cuối năm 2024. Tuy nhiên, JPMorgan đã hạ cấp cổ phiếu của Bancorp Mỹ xuống mức trung lập do yêu cầu vốn tăng và không có chất xúc tác trung hạn.

Ngược lại, Wells Fargo duy trì lập trường lạc quan, dự đoán tăng trưởng doanh thu 3% cho Bancorp Hoa Kỳ trong năm nay, được thúc đẩy bởi phân khúc người tiêu dùng mạnh mẽ và tiết kiệm từ sự phối hợp sáp nhập.

US Bancorp cũng thông báo sự ra đi của Tim Welsh, phó chủ tịch Ngân hàng Tiêu dùng và Doanh nghiệp, và sau đó bổ nhiệm Arijit Roy để lãnh đạo tổ chức sản phẩm Ngân hàng Tiêu dùng và Doanh nghiệp.

Hơn nữa, Bancorp Hoa Kỳ đã chứng kiến những thay đổi đáng kể trong bộ phận Ngân hàng Tài sản, Doanh nghiệp, Thương mại và Tổ chức, thúc đẩy Stephen Philipson và Felicia La Forgia mở rộng vai trò.

Ngân hàng, cùng với những ngân hàng khác, đang vật lộn với chi phí tiền gửi tăng và nhu cầu vay giảm do các biện pháp thắt chặt định lượng của Cục Dự trữ Liên bang. Bất chấp những thách thức này, lĩnh vực ngân hàng đầu tư đã chứng kiến sự gia tăng phí thị trường vốn. Đây là những diễn biến gần đây mà các nhà đầu tư nên cân nhắc.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.