Vào thứ Sáu, Baird đã tăng mục tiêu giá đối với cổ phiếu của Comerica Incorporated (NYSE: CMA) lên 72 đô la từ 68 đô la trước đó trong khi vẫn duy trì xếp hạng Outperform.
Phân tích của công ty theo sau báo cáo thu nhập quý đầu tiên của Comerica, cho thấy thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,98 đô la, thấp hơn ước tính đồng thuận là 1,11 đô la nhưng cao hơn một chút so với dự báo của Baird là 0,95 đô la.
Comerica đã báo cáo khoảng 236 triệu đô la thu nhập phí, không đáp ứng được 277 triệu đô la dự kiến, phần lớn là do tác động khoảng 36 triệu đô la từ tỷ lệ chuẩn BSBY trong quý. Mặc dù vậy, xu hướng doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) cốt lõi của Comerica phù hợp với kỳ vọng và xu hướng tín dụng của công ty vẫn sạch sẽ với mức vốn vượt mục tiêu.
Nhà phân tích của Baird thừa nhận những thách thức mà Comerica phải đối mặt trong môi trường lãi suất hiện tại, lưu ý rằng tăng trưởng doanh thu có thể bị hạn chế. Tuy nhiên, việc tái khẳng định hướng dẫn tài chính của Comerica cho thấy mức tăng PPNR khiêm tốn so với sự đồng thuận.
Nhà phân tích dự đoán một sự thay đổi mạnh mẽ tiềm năng cho Comerica trong nửa cuối năm 2024 và hơn thế nữa, trích dẫn việc triển khai hoán đổi và chứng khoán là một yếu tố quan trọng có thể thúc đẩy biên lãi ròng (NIM) lên hơn 3,00% trong quý IV/2024, tăng từ khoảng 2,80% trong quý đầu tiên.
Công ty cũng nhấn mạnh việc quản lý tín dụng hiệu quả của Comerica, đặc biệt là trong danh mục đầu tư đa gia đình, được hưởng lợi từ bảo lãnh phát hành thận trọng trong các thị trường mạnh mẽ về kinh tế với việc làm và tăng trưởng dân số mạnh mẽ.
Với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) khoảng 11,47% trong quý đầu tiên, Comerica đang ở vị thế vững chắc để tăng trưởng các khoản vay khi nhu cầu thương mại tăng lên. Triển vọng tích cực của Baird được hỗ trợ thêm bởi giao dịch hiện tại của Comerica ở mức xấp xỉ 0,85 lần giá trị sổ sách hữu hình không bao gồm thu nhập toàn diện khác (OCI).
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Theo phân tích gần đây của Baird và điều chỉnh mục tiêu giá cho Comerica Incorporated, dữ liệu InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh cho các nhà đầu tư xem xét cổ phiếu của ngân hàng. Hiện tại, Comerica có vốn hóa thị trường là 6,71 tỷ đô la và giao dịch với tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 9,9, phản ánh mức định giá tương đối khiêm tốn so với một số công ty cùng ngành. Hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 thấp hơn một chút ở mức 9,76, cho thấy định giá lợi nhuận ổn định trong giai đoạn gần đây.
Mẹo InvestingPro nêu bật một số thách thức và cơ hội cho Comerica. Các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, điều này có thể báo hiệu sự thận trọng đối với kỳ vọng tăng trưởng ngắn hạn. Tuy nhiên, công ty có lịch sử lâu đời về độ tin cậy của cổ tức, duy trì thanh toán trong 54 năm liên tiếp, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Ngoài ra, Comerica đã có lãi trong mười hai tháng qua và mặc dù thu nhập ròng dự kiến giảm trong năm nay, các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận sẽ tiếp tục.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện và các Mẹo InvestingPro bổ sung, họ có thể khám phá thêm tại trang dành riêng của InvestingPro cho Comerica (https://www.investing.com/pro/CMA). Có một số mẹo khác có sẵn, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Để truy cập những thông tin chi tiết này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.