Stephens hạ mục tiêu giá cổ phiếu Synovus Financial xuống 51 USD do lo ngại về tăng trưởng khoản vay

Investing.com - Stephens đã hạ mục tiêu giá đối với Synovus Financial (NYSE:SNV) xuống 51,00 USD từ 54,00 USD vào hôm thứ Sáu, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Cân bằng đối với cổ phiếu của ngân hàng khu vực này. Với vốn hóa thị trường hiện tại là 6,13 tỷ USD và đang giao dịch ở mức 8,78 lần thu nhập, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu hiện đang được định giá thấp.

Công ty chứng khoán này đã trích dẫn tăng trưởng khoản vay đáng thất vọng ở mức 2% theo quý quy năm (LQA), thấp hơn kỳ vọng của thị trường. Synovus sẽ cần tăng trưởng khoảng 7% LQA trong quý bốn để đạt được hướng dẫn cả năm 2025 là 4,5%, điều này làm dấy lên lo ngại về tỷ lệ tăng trưởng pro forma của công ty.

Mặc dù có sự giảm mục tiêu giá, Stephens lưu ý rằng Synovus đã đạt được thu nhập ròng trước dự phòng (PPNR) lõi là 292,6 triệu USD, vượt ước tính đồng thuận 2,6% hoặc 0,04 USD mỗi cổ phiếu. Kết quả vượt trội này chủ yếu nhờ vào thu nhập phí mạnh hơn, trong khi thu nhập lãi ròng và chi phí phù hợp với kỳ vọng. Đáng chú ý, ngân hàng duy trì truyền thống cổ tức mạnh mẽ, với dữ liệu từ InvestingPro cho thấy 52 năm liên tiếp chi trả cổ tức và tỷ suất hiện tại là 3,54%.

Xu hướng chất lượng tài sản vẫn thuận lợi tại Synovus với tỷ lệ nợ xấu ròng chỉ 14 điểm cơ bản, trong khi tài sản không sinh lời và các khoản vay bị phê phán/phân loại giảm so với quý trước. Hướng dẫn tỷ lệ nợ xấu ròng quý bốn năm 2025 của ngân hàng ở mức 15-20 điểm cơ bản.

Sau kết quả này, Stephens đã điều chỉnh tăng ước tính thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu cho cả năm 2025 và 2026 lên 5,65 USD và 5,60 USD từ 5,50 USD và 5,55 USD, lần lượt, trích dẫn "xu hướng thuận lợi hơn một chút trên toàn bộ báo cáo lãi lỗ."

Trong các tin tức gần đây khác, Synovus Financial Corp đã báo cáo kết quả quý ba năm 2025 ấn tượng. Công ty đạt được thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu là 1,46 USD, vượt dự báo đồng thuận là 1,35 USD. Doanh thu cũng vượt kỳ vọng, đạt 615,39 triệu USD so với mức dự kiến 604,73 triệu USD. Những kết quả này nhấn mạnh khả năng vượt trội so với dự đoán thị trường của Synovus. Mặc dù có kết quả tài chính mạnh mẽ, xu hướng thị trường rộng hơn và lo ngại của nhà đầu tư đã ảnh hưởng đến cổ phiếu của công ty. Ngoài ra, điều quan trọng cần lưu ý là các nhà phân tích thường xuyên cập nhật dự báo của họ dựa trên các kết quả tài chính như vậy. Số liệu thu nhập và doanh thu là những điểm dữ liệu quan trọng cho các nhà đầu tư đánh giá hiệu suất gần đây của Synovus. Những phát triển này phản ánh sức khỏe tài chính hiện tại và vị thế thị trường của công ty.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.