Góc nhìn tuần 11-15/08: VN-Index có thể lên 1,600 điểm?
Vào thứ Sáu, Keefe, Bruyette & Woods đã tái khẳng định quan điểm tích cực của họ về Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF), duy trì xếp hạng Outperform và mức giá mục tiêu 31,00 USD. Sự ủng hộ này diễn ra sau khi Seacoast Banking công bố việc mua lại Villages Bancorporation, một tổ chức có trụ sở tại miền Trung Florida với tài sản trị giá 4 tỷ USD. Các nhà phân tích tại Keefe, Bruyette & Woods xem việc mua lại này như một động thái chiến lược dự kiến sẽ nâng cao đáng kể khả năng sinh lời của Seacoast vào năm 2026.
Thương vụ mua lại này dự kiến sẽ làm tăng 24% thu nhập năm 2026 của Seacoast, với giả định thực hiện đầy đủ các khoản tiết kiệm chi phí, và dự kiến sẽ làm giảm giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu (TBVPS) 9,9% với thời gian hoàn vốn là 2,8 năm. Thương vụ này được xem là cách sử dụng hiệu quả vốn dư thừa của Seacoast, dự kiến sẽ cải thiện tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) và tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình (ROTCE) của ngân hàng lên mức 1,31% và 16,9%, tăng từ mức 1,06% và 11,1%. Theo phân tích của InvestingPro, ROA hiện tại của ngân hàng là 0,83%, với tỷ suất cổ tức ổn định ở mức 2,87% và thành tích tăng cổ tức liên tục trong bốn năm liên tiếp.
Giao dịch này cũng dự kiến sẽ mang lại cho Seacoast sự linh hoạt hơn về bảng cân đối kế toán, với tỷ lệ cho vay trên tiền gửi (L/D) chuyển từ 83% xuống 73%, và củng cố vị thế độc đáo của ngân hàng này tại thị trường Florida. Dựa trên các dự báo pro forma, bao gồm thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) năm 2026 là 2,46 USD và TBVPS là 15,41 USD, cổ phiếu của Seacoast hiện đang giao dịch ở mức gấp 10,2 lần thu nhập ước tính năm 2026 và 1,63 lần giá trị sổ sách hữu hình pro forma.
Các nhà phân tích của Keefe, Bruyette & Woods tin rằng thị trường sẽ phản ứng tích cực với thông báo mua lại, coi thương vụ này là cơ hội tuyệt vời để Seacoast tận dụng thặng dư vốn để tăng đáng kể khả năng sinh lời và bổ sung tính linh hoạt cho bảng cân đối kế toán, đồng thời củng cố giá trị của ngân hàng trong bối cảnh cạnh tranh của ngành ngân hàng Florida. Xếp hạng Outperform phản ánh sự tin tưởng của công ty vào tác động tài chính tích cực của thương vụ mua lại đối với Seacoast Banking Corporation.
Trong các tin tức gần đây khác, Seacoast Banking Corporation of Florida đã công bố kết quả kinh doanh quý một năm 2025, báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 0,38 USD, thấp hơn mức dự kiến 0,40 USD. Tuy nhiên, công ty đã vượt kỳ vọng về doanh thu với 140,7 triệu USD, cao hơn mức dự báo 138,41 triệu USD. Seacoast Banking cũng đã công bố việc mua lại chiến lược Villages Bancorporation, Inc., với giá trị khoảng 710,8 triệu USD, dự kiến sẽ hoàn tất vào quý bốn năm 2025. Thương vụ mua lại này dự kiến sẽ làm tăng 22% thu nhập trên mỗi cổ phiếu vào năm 2026. Ngoài ra, Seacoast đã nhận được sự chấp thuận của cơ quan quản lý cho việc mua lại Heartland Bancshares, với giao dịch dự kiến sẽ hoàn tất vào khoảng ngày 11 tháng 7 năm 2025. Nhà phân tích Russell Guthner từ Stephens đã điều chỉnh mức giá mục tiêu của Seacoast xuống 26,00 USD từ 28,00 USD, duy trì xếp hạng Equal Weight. Trong cuộc họp thường niên các cổ đông năm 2025, Seacoast đã nhận được sự chấp thuận cho một số đề xuất, bao gồm việc bầu các giám đốc và tăng số lượng cổ phiếu được phép phát hành. Những phát triển này phản ánh chiến lược mở rộng liên tục của Seacoast và nỗ lực tăng cường sự hiện diện trên thị trường cũng như hiệu suất tài chính.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.