Thỏa thuận thương mại, Intel, Trump/Powell – những yếu tố đang tác động đến thị trường
Hôm thứ Năm, Keefe, Bruyette & Woods (KBW) đã duy trì lập trường tích cực đối với Unity Bancorp, nâng mục tiêu giá đối với cổ phiếu của công ty từ 51,00 USD lên 55,00 USD trong khi nhắc lại xếp hạng Outperform.
Sự điều chỉnh này theo sau thu nhập quý IV mạnh mẽ của Unity Bancorp, vượt quá kỳ vọng 0,10 đô la mỗi cổ phiếu, phần lớn là do tỷ suất lợi nhuận ròng (NIM) đánh bại 22 điểm cơ bản. Nhịp đập này đã góp phần mở rộng biên độ lợi nhuận 36 điểm cơ bản trong nửa cuối năm 2024, dự kiến sẽ tiếp tục vào năm 2025.
Triển vọng thu nhập lãi ròng (NII) được cải thiện đã khiến các nhà phân tích của KBW tăng ước tính doanh thu ròng trước dự phòng (PPNR) của họ lên 6% cho năm 2025 và 3% cho năm 2026. Tuy nhiên, họ đã giảm nhẹ dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) vì họ đã loại bỏ việc mua lại ngắn hạn khỏi mô hình của mình.
Sự thay đổi này phản ánh sự phục hồi gần đây của cổ phiếu của tập đoàn. Cổ phiếu của Unity Bancorp đã tăng 4,8% trong ngày hôm nay, bổ sung vào lợi nhuận ấn tượng 62% trong năm qua và tăng 45% trong sáu tháng qua, theo theo dõi của InvestingPro.
Unity Bancorp dự kiến sẽ duy trì lợi nhuận mạnh mẽ với tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) từ 1,8% đến 1,9% và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) khoảng 16%, được coi là tốt nhất trong phân khúc. Những con số này được dự báo sẽ ổn định bất kể môi trường lãi suất. Tuy nhiên, các nhà phân tích cho rằng việc cắt giảm lãi suất có thể có lợi cho Unity Bancorp do mức độ hạn chế tiếp xúc với các khoản vay lãi suất thả nổi.
Mục tiêu giá mới là 55 đô la ngụ ý định giá gấp 1,6 lần giá trị sổ sách hữu hình kỳ hạn (TBV) và gấp 10 lần thu nhập ước tính cho năm 2026. Bất chấp phản ứng tích cực của thị trường ngày hôm nay, cổ phiếu của Unity Bancorp vẫn được các nhà phân tích KBW coi là bị định giá thấp, giao dịch ở mức gấp khoảng 8 lần thu nhập ước tính cho năm 2026.
Hiệu suất hàng quý mạnh mẽ và triển vọng thuận lợi của công ty đã dẫn đến việc tái khẳng định xếp hạng Outperform và mục tiêu giá cao hơn.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.