UBCK cảnh báo rủi ro giữa cơn “sốt” thanh khoản
Investing.com - Keefe, Bruyette & Woods đã hạ mục tiêu giá cổ phiếu của Palomar Holdings (NASDAQ:PLMR) xuống còn 204,00 USD từ mức 205,00 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Vượt trội.
Sự điều chỉnh này diễn ra sau khi Palomar công bố quan hệ đối tác với MGA bảo hiểm lũ lụt tư nhân Neptune Flood, dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng phí bảo hiểm gộp khi thỏa thuận có hiệu lực vào tháng 10 năm 2025.
Công ty nghiên cứu đã giảm ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2025 xuống còn 6,80 USD từ mức 6,95 USD, viện dẫn tỷ lệ phí bảo hiểm ròng trên phí bảo hiểm gộp của quý 2 năm 2025 thấp hơn một chút và chi phí quản lý và hành chính cao hơn liên quan đến việc mua lại Advanced AgPro vào ngày 1 tháng 4.
Keefe, Bruyette & Woods duy trì ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu năm 2026 và 2027 lần lượt là 8,40 USD và 9,70 USD, cân bằng giữa tỷ lệ chi phí cao hơn và tỷ lệ tổn thất lõi cao hơn một chút với tăng trưởng phí bảo hiểm gộp nhanh hơn và tổn thất do thảm họa thấp hơn.
Mô hình dòng tiền chiết khấu cập nhật đã tạo ra mức giá mục tiêu mới trong 12 tháng là 204 USD, giảm 1 USD so với mục tiêu trước đó.
Trong các tin tức gần đây khác, Palomar Holdings đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ trong thu nhập quý 1 năm 2025, với thu nhập điều chỉnh trên mỗi cổ phiếu (EPS) đạt 1,87 USD, vượt mức dự báo 1,62 USD. Công ty đã chứng kiến mức tăng 20% trong phí bảo hiểm gộp, lên tới 442,2 triệu USD, mặc dù doanh thu hơi thấp hơn kỳ vọng. Sau đó, Palomar đã nâng hướng dẫn thu nhập ròng điều chỉnh cho cả năm 2025 lên mức từ 186 triệu USD đến 200 triệu USD. Keefe, Bruyette & Woods (KBW) đã phản ứng tích cực bằng cách nâng mục tiêu giá cổ phiếu của Palomar lên 205 USD, tăng từ 195 USD, duy trì xếp hạng Vượt trội. Quyết định này bị ảnh hưởng bởi triển vọng tài chính cập nhật của Palomar và các động thái chiến lược như gia hạn tái bảo hiểm và tăng bảo hiểm động đất. Truist Securities cũng nâng mục tiêu giá cho Palomar lên 188 USD, duy trì xếp hạng Mua, dựa trên triển vọng tích cực về tiềm năng thu nhập của công ty. Những phát triển này phản ánh sự tin tưởng của các nhà phân tích vào chiến lược tăng trưởng và sức khỏe tài chính của Palomar, đánh dấu một giai đoạn lạc quan cho các nhà đầu tư.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.