Evercore ISI nâng mục tiêu giá cổ phiếu U.S. Bancorp lên 49 USD

Vào thứ Tư, các nhà phân tích của Evercore ISI đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu U.S. Bancorp (NYSE: USB) lên 49 USD từ 44 USD, trong khi vẫn duy trì xếp hạng In Line. Với vốn hóa thị trường hiện tại là 69,15 tỷ USD và giao dịch ở mức P/E hấp dẫn là 11x, phân tích của InvestingPro cho thấy cổ phiếu này đang bị định giá thấp một chút. Sự điều chỉnh này diễn ra sau cuộc họp trực tuyến với đội ngũ quan hệ nhà đầu tư của U.S. Bancorp, bao gồm các thảo luận về tăng trưởng khoản vay và tiền gửi, định giá lại tài sản cố định và xu hướng phí.

Các nhà phân tích lưu ý rằng tâm lý thương mại đang cho thấy sự cải thiện khiêm tốn, phù hợp với sự tự tin của U.S. Bancorp trong triển vọng năm tài chính 2025. Ngân hàng này, đã tạo ra 25,36 tỷ USD doanh thu trong mười hai tháng qua, cho thấy xu hướng doanh thu ổn định, giải quyết mối lo ngại của nhà đầu tư về khả năng đạt được hướng dẫn doanh thu và kỳ vọng đòn bẩy hoạt động của công ty. Dữ liệu từ InvestingPro cho thấy công ty duy trì điểm sức khỏe tài chính FAIR, với điểm đặc biệt mạnh trong các chỉ số lợi nhuận và giá trị tương đối. Tăng trưởng khoản vay đang có xu hướng tích cực, với việc sử dụng hạn mức tín dụng ổn định dự kiến sau khi tăng trong quý đầu tiên.

Xu hướng phí được báo cáo là nằm trong kỳ vọng, được hỗ trợ bởi chi tiêu tiêu dùng kiên cường, trong khi khối lượng thị trường vốn nợ vẫn ổn định. Tuy nhiên, các nhà phân tích cảnh báo rằng sự thay đổi lãi suất và thu hẹp chênh lệch trong quý hai có thể ảnh hưởng đến việc định giá lại tài sản cố định và lợi ích thu nhập lãi ròng trong năm 2025. Mặc dù có những thách thức này, U.S. Bancorp dự kiến sẽ duy trì đòn bẩy hoạt động tích cực.

Xu hướng tín dụng của công ty ổn định, và ngân hàng tiếp tục tích lũy vốn, có khả năng cho phép mua lại cổ phiếu với tốc độ khoảng 100 triệu USD mỗi quý. Mặc dù các nhà phân tích thể hiện giọng điệu tự tin nói chung, họ vẫn duy trì xếp hạng In Line do hạn chế về tiềm năng tăng trưởng thu nhập trên mỗi cổ phiếu và các yếu tố thúc đẩy định giá vào thời điểm này.

Trong các tin tức gần đây khác, U.S. Bancorp đã báo cáo kết quả hoạt động quý một năm 2025 vững chắc, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,03 USD, như đã được ông JPMorgan ghi nhận. Mặc dù vậy, công ty vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng đối với cổ phiếu này, với mục tiêu giá là 43,50 USD, viện dẫn biến động trong thu nhập khác và quyền phục vụ thế chấp là các yếu tố ảnh hưởng đến sự rõ ràng của doanh thu. Trong khi đó, Wells Fargo đã điều chỉnh mục tiêu giá cho U.S. Bancorp lên 50,00 USD nhưng giữ xếp hạng Tăng Tỷ Trọng, nhấn mạnh những cải thiện về chi phí, tín dụng và vốn. Hướng dẫn của ngân hàng cho năm 2025 dự báo tăng trưởng doanh thu từ 3% đến 5%, với đòn bẩy hoạt động cho thấy sự cải thiện 270 điểm cơ bản trong quý đầu tiên.

Keefe, Bruyette & Woods cũng đã điều chỉnh mục tiêu giá của họ lên 49,00 USD, duy trì xếp hạng Market Perform, đồng thời ghi nhận hiệu suất mạnh mẽ của công ty trong việc vượt qua kỳ vọng về doanh thu ròng trước dự phòng. Tương tự, DA Davidson đã giảm mục tiêu giá của họ xuống 49,00 USD nhưng giữ xếp hạng Buy, bày tỏ sự lạc quan về định hướng chiến lược của ngân hàng dưới sự lãnh đạo của CEO mới, bà Gunjan Kedia. Trong các thay đổi lãnh đạo, U.S. Bancorp đã thăng chức ông Adam Graves lên vị trí phó chủ tịch điều hành cấp cao và người đứng đầu chiến lược và quản trị doanh nghiệp, phản ánh cam kết của ngân hàng đối với tăng trưởng chiến lược.

Những diễn biến này minh họa các quan điểm đa dạng của các nhà phân tích về sức khỏe tài chính và các sáng kiến chiến lược của U.S. Bancorp trong môi trường kinh tế không chắc chắn. Ban lãnh đạo ngân hàng vẫn tập trung vào việc đạt được các mục tiêu lợi nhuận trung hạn và cải thiện đòn bẩy hoạt động vào năm 2025. Mặc dù có các mục tiêu giá khác nhau, các nhà phân tích nhìn chung đều ghi nhận nỗ lực của ngân hàng trong việc vượt qua thách thức và tận dụng cơ hội tăng trưởng.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.