Investing.com -- Lạm phát gia tăng có thể làm suy giảm giá trị tiền và các khoản đầu tư của bạn, khiến nó trở thành một trong những mối đe dọa dai dẳng nhất đối với sự giàu có lâu dài. Khi giá cả tăng và sức mua giảm, các nhà đầu tư cần chủ động điều chỉnh chiến lược để bảo vệ danh mục đầu tư của mình.
Nếu bạn đang tìm cách bảo vệ tài sản trong môi trường lạm phát cao, đây là lúc cần xem xét các khoản đầu tư có khả năng vượt qua lạm phát và bảo toàn an ninh tài chính trong tương lai.
Hiểu về tác động của lạm phát đến đầu tư
Lạm phát làm giảm giá trị tiền theo thời gian, nghĩa là cùng một đồng tiền sẽ mua được ít hơn so với trước đây. Đối với nhà đầu tư, sự suy giảm này ảnh hưởng đến lợi nhuận thực - sức mua thực tế từ lợi nhuận đầu tư sau khi điều chỉnh theo lạm phát.
Các khoản đầu tư có lợi suất thấp truyền thống như tài khoản tiết kiệm và một số trái phiếu có thể không còn theo kịp lạm phát, dẫn đến tổn thất ròng về sức mua. Để duy trì đà tăng trưởng, các nhà đầu tư phải xem xét lại cách tiếp cận và chuyển hướng sang các chiến lược chống chịu lạm phát.
Chiến lược đầu tư chống lạm phát
Một số loại tài sản thường hoạt động tốt hơn khi lạm phát cao. Đa dạng hóa vào các lĩnh vực này có thể giúp bảo vệ danh mục đầu tư và duy trì giá trị theo thời gian.
Chứng khoán được bảo vệ khỏi lạm phát của Kho bạc (TIPS)
TIPS là trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ được thiết kế đặc biệt để phòng ngừa lạm phát. Khác với trái phiếu truyền thống, tiền gốc của TIPS tăng theo Chỉ số giá tiêu dùng (CPI). Điều này có nghĩa khoản đầu tư của bạn tăng trưởng cùng với lạm phát, mang lại cả thu nhập và bảo toàn sức mua.
Hàng hóa và tài sản thực
Hàng hóa như vàng, dầu và nông sản thường tăng giá trị trong thời kỳ lạm phát. Đầu tư vào hàng hóa, trực tiếp hoặc thông qua quỹ tương hỗ hoặc ETF, có thể giúp cân bằng danh mục đầu tư.
Tài sản thực như bất động sản và dự án cơ sở hạ tầng cũng thường tăng giá theo lạm phát. Quỹ đầu tư bất động sản (REIT) cung cấp cách tiếp cận dễ dàng hơn để đầu tư vào lĩnh vực này đồng thời mang lại tiềm năng thu nhập.
Cổ phiếu trả cổ tức
Các công ty thường xuyên chi trả và tăng cổ tức thường thể hiện sức mạnh tài chính và khả năng phục hồi. Cổ phiếu trả cổ tức có thể giúp tạo ra thu nhập ổn định và có thể theo kịp hoặc vượt qua lạm phát theo thời gian.
Các ngành như hàng tiêu dùng thiết yếu, tiện ích và chăm sóc sức khỏe thường duy trì nhu cầu ngay cả trong thời kỳ bất ổn kinh tế, khiến chúng trở thành lựa chọn tốt cho đầu tư nhạy cảm với lạm phát.
Điều chỉnh phân bổ tài sản trong thị trường lạm phát cao
Để vượt qua lạm phát, nhà đầu tư nên xem xét lại phân bổ tài sản. Danh mục đầu tư tập trung nhiều vào tiền mặt hoặc trái phiếu lợi suất thấp có thể dễ bị suy giảm sức mua. Thay vào đó, hãy xem xét:
- Giảm tỷ trọng trái phiếu dài hạn
- Tăng tỷ trọng cổ phiếu có khả năng định giá
- Bổ sung tài sản phòng ngừa lạm phát như TIPS hoặc hàng hóa
- Duy trì đa dạng hóa để giảm rủi ro tổng thể
Bằng cách áp dụng phương pháp tiếp cận cân bằng và xem xét lại danh mục đầu tư, bạn có thể điều chỉnh danh mục đầu tư phù hợp hơn với thực tế kinh tế hiện nay.
Câu hỏi thường gặp
Đầu tư gì tốt nhất trong thời kỳ lạm phát cao?
TIPS, cổ phiếu trả cổ tức, hàng hóa và tài sản thực như bất động sản thường là những lựa chọn mạnh mẽ trong thời kỳ lạm phát cao.
Cổ phiếu cổ tức giúp chống lạm phát như thế nào?
Chúng cung cấp dòng thu nhập ổn định và có thể tăng trưởng theo thời gian, giúp bù đắp tác động suy giảm của lạm phát đối với sức mua.
Tôi có nên điều chỉnh danh mục đầu tư trong thời kỳ lạm phát không?
Có. Thường nên giảm tài sản có lợi suất thấp và tăng tỷ trọng đầu tư chống lạm phát trong khi vẫn duy trì đa dạng hóa.
Tiền mặt có phải là lựa chọn an toàn trong thời kỳ lạm phát không?
Tiền mặt mang lại sự ổn định nhưng thường mất giá trị thực trong thời kỳ lạm phát cao. Giữ quá nhiều tiền mặt có thể là rủi ro dài hạn.
Cố vấn tài chính có thể giúp tôi bảo vệ khỏi lạm phát không?
Hoàn toàn có thể. Cố vấn có thể giúp đánh giá mức độ rủi ro, điều chỉnh chiến lược và xác định các khoản đầu tư phù hợp với mục tiêu dài hạn của bạn.