2 quỹ ETF hỗ trợ các giải pháp đầu tư trong năm mới

Tháng 1 năm 2022 có thể là thời điểm tốt để xem xét các mục tiêu tài chính và bắt đầu đầu tư thường xuyên. Các nhà đầu tư dài hạn biết rằng thời gian luôn đứng về phía họ.

Đây là lý do tại sao: Hãy giả sử bạn bây giờ 30 tuổi, với 10.000 đô la tiết kiệm và bạn dự định nghỉ hưu ở tuổi 65. Bạn quyết định đầu tư 10.000 đô la đó vào một quỹ ngay bây giờ và đóng góp thêm 3.000 đô la hàng năm khi bắt đầu năm.

Bạn có 35 năm để đầu tư. Và lợi nhuận hàng năm là 7%, cộng lại mỗi năm một lần. Vào cuối 35 năm, tổng số tiền tiết kiệm được sẽ là hơn $550,000.

Tiết kiệm 3.000 đô la một năm có nghĩa là có thể bỏ ra ít hơn 9 đô la một ngày. Và nếu bạn tăng số tiền đóng góp hàng năm từ 3.000 đô la lên 4.000 đô la, thì tổng số tiền tiết kiệm được sẽ lên tới gần 700.000 đô la. Nói cách khác, thời gian và lãi suất kép sẽ kết hợp với nhau để giúp một cá nhân tiết kiệm cho những năm nghỉ hưu của họ.

Bài viết hôm nay giới thiệu hai quỹ giao dịch trao đổi (ETF) có thể thu hút các nhà đầu tư không quan tâm đến thị trường trong ngắn hạn mà thay vào đó là các mục tiêu dài hạn.

1. Quỹ ETF Invesco NASDAQ Next Gen 100

• Giá hiện tại: $31,79
• Phạm vi 52 tuần: $29,91 - $36,24
• Tỷ suất cổ tức: 0,26%
• Tỷ lệ chi phí: 0,15% mỗi năm

Hầu hết độc giả của chúng tôi đều biết rằng chỉ số NASDAQ 100 bao gồm 100 công ty phi tài chính hàng đầu được niêm yết trên Sở giao dịch chứng khoán NASDAQ dựa trên vốn hóa thị trường của họ (vốn hóa). Những người muốn theo dõi lợi nhuận của chỉ số thường mua Invesco QQQ Trust (NASDAQ: QQQ), một trong những ETF được giao dịch nhiều nhất ở Hoa Kỳ. Trong năm qua, ĐBQH trở lại khoảng 27%.

Mặt khác, quỹ đầu tiên của chúng tôi, Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF (NASDAQ: QQQJ), đầu tư vào các tên tuổi lớn thứ 101 đến 200 trên NASDAQ. Do đó, chúng tôi có thể coi họ là thế hệ tiếp theo của các công ty phi tài chính được niêm yết trên sàn giao dịch. Quỹ bắt đầu giao dịch vào tháng 10 năm 2020.

10 cổ phiếu hàng đầu tại QQQJ chiếm gần 18% trong tổng tài sản ròng 1,21 tỷ USD. Xét theo các phân ngành, chúng tôi thấy công nghệ thông tin (36,18%), chăm sóc sức khỏe (21,47%), dịch vụ truyền thông (13,70%), tiêu dùng tùy ý (12,44%) và công nghiệp (10,64%).

Tên hàng hóa dưới xe tải (LTL) Đường vận chuyển hàng hóa Dominion cũ (NASDAQ: ODFL); Trade Desk (NASDAQ: TTD), điều hành nền tảng quảng cáo dựa trên đám mây; nhóm sinh vật học AstraZeneca (NASDAQ: AZN); công ty cơ sở dữ liệu tài liệu MongoDB (NASDAQ: MDB); và Zebra Technologies (NASDAQ: ZBRA), nổi tiếng về máy quét mã vạch, dẫn đầu các tên trong danh sách.

Trong 12 tháng qua, ETF tăng khoảng 6,7% và đạt mức cao kỷ lục vào tháng 11 năm 2021. Tuy nhiên, kể từ đó, nhiều tên tuổi trong quỹ đã phải chịu áp lực, và QQQJ đã mất khoảng 9,5%. Các chỉ số P / E và P / B dự phóng lần lượt là 32,42 lần và 5,63 lần.

Chúng tôi thích quỹ vì nó đầu tư vào các tên tuổi có vốn hóa trung bình tăng trưởng trên nhiều lĩnh vực khác nhau. Độc giả quan tâm có thể cân nhắc mua phần giảm giá.

2. Quỹ ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats ETF

• Giá hiện tại: $73,39
• Phạm vi 52 tuần: $61,77 - $75,67
• Tỷ suất cổ tức: 2,48%
• Tỷ lệ chi phí: 0,4% mỗi năm

Nhiều nhà đầu tư dựa vào cổ phiếu chia cổ tức để xây dựng dòng thu nhập thụ động. Quỹ ProShares S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats  (NYSE: REGL) tập trung vào các tên tuổi trung bình đã tăng cổ tức của họ trong hơn một thập kỷ. Các nhà phân tích nhấn mạnh rằng những người trả cổ tức ổn định thường có các nguyên tắc cơ bản mạnh mẽ với mức tăng trưởng thu nhập ổn định.

REGL, có 53 cổ phiếu, theo dõi Chỉ số S&P MidCap 400 Dividend Aristocrats Index. Quỹ bắt đầu giao dịch vào tháng 2 năm 2015.

Tài chính có phần cao nhất với 28,07%. Tiếp theo là hàng công nghiệp (21,08%), tiện ích (20,19%), vật liệu (11,03%) và mặt hàng chủ lực tiêu dùng (8,82%). 10 cái tên hàng đầu chiếm khoảng 22% trong tổng tài sản ròng 1,05 tỷ đô la của quỹ.

Nu Skin Enterprises (NYSE: NUS), phát triển các sản phẩm chăm sóc cá nhân và các sản phẩm chăm sóc sức khỏe; Renaissancere Holdings (NYSE: RNR), cung cấp các sản phẩm bảo hiểm và tái bảo hiểm; nhóm tiện ích ONE Gas (NYSE: OGS) và Tiện ích Thiết yếu (NYSE: WTRG); và nhà sản xuất chất phủ, vật liệu xây dựng RPM International (NYSE: RPM) là một trong những tên tuổi hàng đầu trong ETF.

Trong 52 tuần qua, REGL đã quay trở lại 18,6% và đạt mức cao kỷ lục vào tháng 5 năm 2021. Các chỉ số P / E và P / B là 17,26 lần và 2,11 lần. Sự sụt giảm tiềm năng đối với mức 72 đô la sẽ cải thiện biên độ an toàn cho các nhà đầu tư mua và giữ.