Cuộc gọi thu nhập: Credicorp báo cáo thu nhập ròng kỷ lục và ROE mạnh mẽ

Credicorp Limited (NYSE: BAP), một công ty cổ phần dịch vụ tài chính hàng đầu ở Peru, đã báo cáo thu nhập ròng kỷ lục 1,523 triệu PEN trong Cuộc gọi hội nghị quý III năm 2024, với Giám đốc điều hành Gianfranco Ferrari bày tỏ sự tin tưởng vào các sáng kiến chiến lược và khả năng phục hồi của công ty khi đối mặt với bối cảnh kinh tế vĩ mô đang phục hồi.

Công ty duy trì dự báo tăng trưởng GDP mạnh mẽ cho Peru và đã thấy sự tiến bộ đáng kể trong các dự án kỹ thuật số và chăm sóc sức khỏe, bất chấp những bất ổn kinh tế toàn cầu.

Những điểm chính

• Thu nhập ròng kỷ lục 1.523 triệu PEN theo báo cáo của Credicorp Limited.
• Tổng mức chi trả cổ tức trong năm đạt 75,3%.
• Dự báo tăng trưởng GDP của Peru duy trì ở mức 3% cho năm 2024 và 2,8% cho năm 2025.
• Lạm phát ở Peru vẫn nằm trong mục tiêu của Ngân hàng Trung ương, với lạm phát tháng 10 ở mức 2%.
• Các sáng kiến chiến lược đặt mục tiêu 10% doanh thu điều chỉnh rủi ro từ các doanh nghiệp mới vào năm 2026.
• Ví kỹ thuật số Tenpo đã nhận được sự chấp thuận tạm thời để thành lập một thực thể ngân hàng ở Chile.
• Mua lại 50% cổ phần còn lại trong liên doanh với Empresas Banmedica.
• Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 18,5%, tỷ lệ nợ xấu (NPL) giảm xuống còn 5,9%.
• Biên lãi thuần (NIM) tăng lên 6,4%.
• Dự kiến Cục Dự trữ Liên bang nới lỏng với việc cắt giảm lãi suất.
• Cải thiện lợi nhuận và chất lượng tài sản do BCP và Mibanco báo cáo.
• Grupo Pacifico báo cáo ROE 24,3%, mặc dù thu nhập ròng giảm nhẹ.
• Quản lý đầu tư remai BCP mạnh với ROE 15,9%.
• Thu nhập cốt lõi, không bao gồm BCP Bolivia, tăng 3,7% theo quý.

Triển vọng công ty

• Tăng trưởng GDP dự kiến ở mức 3% cho năm nay, với tổng hướng dẫn tăng trưởng cho vay được điều chỉnh về 0%.
• NIM dự kiến từ 6% đến 6,4%, với chi phí rủi ro dự kiến ở mức cao từ 2% đến 2,5%.
• Công ty duy trì hướng dẫn ROE khoảng 17% cho năm 2024.
• Yape và Tenpo dự kiến sẽ tăng trưởng thu nhập đáng kể và đạt mức hòa vốn, tương ứng.

Điểm nổi bật của Bearish

• Thu nhập thuần giảm 16% so với quý trước, do đơn vị Tài chính doanh nghiệp ngừng hoạt động và kết quả kinh doanh kho bạc kém thuận lợi.
• Chi phí hoạt động tăng 8,2%, với sự gia tăng đáng kể chi phí cho các sáng kiến đột phá.

Điểm nổi bật của Bullish

• Tăng trưởng kinh tế của Peru tăng 25% so với cùng kỳ năm ngoái trong chín tháng đầu năm, hiệu suất tốt nhất trong 11 năm.
• Moody's và Fitch nâng triển vọng xếp hạng tín nhiệm của Peru lên ổn định.
• Người dùng tích cực của Yape đạt 13 triệu, nhắm mục tiêu 16,5 triệu vào năm 2026.
• Tỷ lệ nợ xấu của Mibanco được cải thiện và Grupo Pacifico báo cáo ROE mạnh 24,3%.

Bỏ lỡ

• Mặc dù kết quả hoạt động tổng thể tích cực, công ty ghi nhận chi phí hoạt động tăng và thu nhập ròng giảm theo quý do các sáng kiến chiến lược và biến động thị trường.

Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp

• Ban lãnh đạo dự định điều hành hoạt động kinh doanh BanMedica một cách độc lập, không có kế hoạch ngay lập tức cho các liên doanh mới.
• Công ty đang theo dõi chặt chẽ các rủi ro an ninh mạng sau một vụ vi phạm dữ liệu gần đây trong lĩnh vực này.
• Kỳ vọng tăng trưởng cho vay ở Peru là tích cực, được thúc đẩy bởi chi phí rủi ro được cải thiện và phục hồi kinh tế.
• Công ty có kế hoạch đưa ra hướng dẫn cụ thể cho sự tăng trưởng vào đầu năm tới.

Cuộc gọi thu nhập của Credicorp Limited nhấn mạnh khả năng thích ứng và tập trung chiến lược của công ty trong một môi trường kinh tế đầy biến động. Với nền tảng vững chắc trong cả ngân hàng truyền thống và liên doanh kỹ thuật số sáng tạo, công ty có vị trí tốt để tận dụng các cơ hội tăng trưởng trong khi vẫn duy trì khuôn khổ quản lý rủi ro mạnh mẽ.

Cam kết của công ty đối với tài chính toàn diện và chuyển đổi kỹ thuật số dự kiến sẽ đóng góp đáng kể vào các dòng doanh thu trong tương lai, hỗ trợ các mục tiêu tài chính dài hạn của Credicorp và vị thế dẫn đầu trong lĩnh vực tài chính của Peru.

Thông tin chi tiết về InvestingPro

Hiệu quả tài chính mạnh mẽ và các sáng kiến chiến lược và hiệu quả tài chính mạnh mẽ của Credicorp Limited (NYSE: BAP) được hỗ trợ thêm bởi các số liệu chính từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng ở mức 14,7 tỷ đô la, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực tài chính Peru.

Tỷ lệ P/E của Credicorp là 10,6 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập, phù hợp với thu nhập ròng kỷ lục được báo cáo của công ty và ROE mạnh là 18,5%. Chỉ số định giá này có thể đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư giá trị khi xem xét kết quả tài chính mạnh mẽ và triển vọng tích cực của công ty.

Mức tăng trưởng doanh thu 8,67% của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2024 nhấn mạnh khả năng mở rộng kinh doanh ngay cả trong môi trường kinh tế đầy thách thức. Sự tăng trưởng này được bổ sung bởi biên lợi nhuận hoạt động ấn tượng 44,57%, cho thấy quản lý chi phí hiệu quả và lợi nhuận mạnh mẽ.

Các nhà đầu tư có thể thấy tỷ suất cổ tức 5,02% của Credicorp đặc biệt hấp dẫn, đặc biệt là với mức tăng trưởng cổ tức đáng kể là 37,09% trong mười hai tháng qua. Điều này phù hợp với tổng mức chi trả cổ tức được báo cáo của công ty là 75,3% trong năm, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông.

Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng thu nhập trên mỗi cổ phiếu của Credicorp đã cho thấy sự tăng trưởng trong năm qua, phù hợp với thu nhập ròng kỷ lục được báo cáo trong cuộc gọi thu nhập. Xu hướng này hỗ trợ quỹ đạo tài chính tích cực của công ty và có thể là yếu tố chính thúc đẩy hiệu suất cổ phiếu trong tương lai.

Một mẹo khác của InvestingPro lưu ý rằng các nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ lên cho Credicorp. Điều này phù hợp với dự báo tăng trưởng GDP được duy trì của công ty cho Peru và các sáng kiến chiến lược nhằm tạo ra 10% doanh thu điều chỉnh rủi ro từ các doanh nghiệp mới vào năm 2026.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Credicorp, InvestingPro cung cấp thêm 15 lời khuyên, cung cấp phân tích toàn diện để đưa ra quyết định đầu tư.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.