Top 5 Ngân Hàng Hoa Kỳ Theo RBC Capital Markets: U.S. Bancorp Dẫn Đầu

Investing.com-- RBC Capital Markets vừa công bố bảng xếp hạng mới nhất về các cổ phiếu ngân hàng hàng đầu Hoa Kỳ, nhấn mạnh những tổ chức thể hiện hiệu suất tài chính mạnh mẽ, vị thế chiến lược và tiềm năng tăng trưởng trong môi trường kinh tế hiện tại.

U.S. Bancorp (NYSE:USB) giành vị trí hàng đầu trong danh sách của RBC, được đặt ở điểm mà các nhà phân tích mô tả là "điểm chuyển tiếp" nơi những khó khăn trước đây đang trở thành động lực. Với giá trị vốn hóa thị trường 77,3 tỷ USD và giao dịch ở mức 11,3 lần thu nhập ước tính năm 2025, USB mang lại tỷ suất cổ tức hấp dẫn 4,3%.

Ngân hàng này liên tục nằm trong số những ngân hàng thương mại hoạt động tốt nhất tại Hoa Kỳ trong 10-20 năm qua. CEO mới bà Gunjan Kedia, người đảm nhận vị trí lãnh đạo vào tháng 4 năm 2025, đã duy trì các mục tiêu tài chính của công ty, bao gồm việc tạo ra hơn 200 điểm cơ bản đòn bẩy hoạt động. Sự cân bằng trong cơ cấu doanh thu của USB (58% doanh thu lãi ròng, 42% doanh thu phí) là yếu tố chính dẫn đến ROE hàng đầu trong ngành.

U.S. Bancorp báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu quý hai năm 2025 đạt 1,11 USD, tăng 13% so với cùng kỳ năm trước, và cũng thông báo giảm lãi suất cho vay cơ bản xuống 7,25%. Ngoài ra, Truist Securities đã nâng mục tiêu giá đối với công ty, trích dẫn tiềm năng tăng trưởng.

Wells Fargo & Company (NYSE:WFC) xếp hạng thứ hai, với vốn hóa thị trường 265,6 tỷ USD và giao dịch ở mức 14,0 lần thu nhập ước tính năm 2025. Một yếu tố xúc tác quan trọng đối với WFC là việc Cục Dự trữ Liên bang gỡ bỏ hạn chế tăng trưởng tài sản từ hành động thực thi năm 2018, cho phép ngân hàng triển khai các kế hoạch tăng trưởng sau nhiều năm bị hạn chế.

Dưới sự lãnh đạo của CEO ông Charlie Scharf, Wells Fargo đã cải thiện tỷ lệ hiệu quả từ 79% trong Q4 2019 xuống 65% trong Q2 2025. Ngân hàng duy trì mức vốn mạnh với tỷ lệ CET1 là 11,1%.

Trong những phát triển gần đây, Wells Fargo & Company đã thông báo sẽ giảm lãi suất cơ bản xuống 7,25%. Công ty cũng nhận được xếp hạng Tăng Tỷ Trọng được tái khẳng định từ Piper Sandler, trích dẫn cơ hội tăng trưởng dài hạn.

American Express (NYSE:AXP) đảm bảo vị trí thứ ba với giá trị vốn hóa thị trường 233,8 tỷ USD. Giao dịch ở mức 22,0 lần thu nhập ước tính năm 2025, AXP mang lại tỷ suất cổ tức 1,0%. RBC nhấn mạnh vị thế "ưu tiên hàng đầu" của công ty với người tiêu dùng cao cấp, thúc đẩy tăng trưởng doanh thu bền vững bất chấp sự điều chỉnh trong ngành về khối lượng thanh toán.

Danh mục đầu tư chất lượng cao của công ty đã thể hiện sự ổn định đáng kể về tổn thất và nợ quá hạn, liên tục vượt trội hơn các đối thủ ngay cả khi áp lực đối với người tiêu dùng tăng lên.

American Express công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu quý hai năm 2025 đạt 4,08 USD và thông báo thỏa thuận nhiều năm để trở thành Đối tác Thanh toán Chính thức của Sân vận động Hard Rock.

Công ty cũng nhận được mức tăng mục tiêu giá từ Wells Fargo, mặc dù Freedom Capital Markets đã hạ xếp hạng xuống Bán.

Huntington Bancshares Incorporated (NASDAQ:HBAN) đứng vị trí thứ tư với vốn hóa thị trường 25,7 tỷ USD và tỷ suất cổ tức hấp dẫn 3,6%. Giao dịch ở mức 12,1 lần thu nhập ước tính năm 2025, Huntington đã chuyển mình thành một tổ chức hoạt động hiệu quả cao với hồ sơ rủi ro/lợi nhuận cân bằng.

Ban lãnh đạo đặt mục tiêu tăng trưởng PPNR 6-9% trong trung hạn, được hỗ trợ bởi các khoản đầu tư chiến lược vào các lĩnh vực thương mại chuyên biệt và mở rộng thị trường sang Carolina và Texas.

Huntington Bancshares báo cáo thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu quý hai năm 2025 đạt 0,38 USD và giảm lãi suất cơ bản xuống 7,25%. Xếp hạng của các nhà phân tích có sự khác biệt, với BofA Securities nâng mục tiêu giá trong khi TD Cowen đưa ra mức giảm.

Wintrust Financial Corporation (NASDAQ:WTFC) hoàn thiện top năm với vốn hóa thị trường 9,0 tỷ USD và giao dịch ở mức 12,1 lần thu nhập ước tính năm 2025. Ngân hàng này mang lại tỷ suất cổ tức 1,5% và đã thiết lập thị phần thống trị tại khu vực Chicago.

Wintrust đã duy trì tăng trưởng cho vay ổn định ở mức trung bình đến cao một chữ số trong những năm gần đây, vượt trội so với nhiều đối thủ trong khi vẫn duy trì chất lượng tài sản mạnh mẽ và bảo vệ biên lợi nhuận một cách hiệu quả.

Wintrust Financial Corporation công bố kết quả quý hai năm 2025 mạnh mẽ, với thu nhập trên mỗi cổ phiếu đạt 2,78 USD và doanh thu đạt 670,78 triệu USD, cả hai đều vượt dự báo. Sau kết quả này, cả Citi và Keefe, Bruyette & Woods đều nâng mục tiêu giá đối với công ty.

Cả năm tổ chức đều đối mặt với các yếu tố rủi ro tương tự, chủ yếu tập trung vào khả năng suy thoái kinh tế có thể làm xấu đi chất lượng tín dụng và tăng dự phòng tổn thất cho vay.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.