Trong một diễn biến quan trọng, Thẩm phán quận Jeremy Kernodle đã ban hành phán quyết hôm thứ Năm tạm dừng việc thực hiện "Quy tắc an ninh hưu trí" của Bộ Lao động, dự kiến có hiệu lực vào ngày 23 tháng 9. Quy tắc này nhằm mở rộng phạm vi của các cố vấn hưu trí được coi là người được ủy thác, do đó áp đặt các tiêu chuẩn chặt chẽ hơn đối với các cố vấn tài chính để hành động vì lợi ích tốt nhất của người về hưu.
Quyết định này được đưa ra sau khi Liên đoàn American for Consumer Choice Inc, cùng với các tập đoàn bảo hiểm khác, đệ đơn kiện thách thức quy định này. Họ lập luận rằng quy tắc này mâu thuẫn với Đạo luật An ninh Thu nhập Hưu trí của Nhân viên (ERISA) bằng cách phân loại không đúng các cá nhân đưa ra khuyến nghị đầu tư một lần, chẳng hạn như lời khuyên về việc chuyển tài sản từ kế hoạch ERISA sang tài khoản hưu trí cá nhân (IRA), làm người được ủy thác.
Thẩm phán Kernodle, chủ tọa tại Tyler, Texas, đồng ý với các nguyên đơn, nói rằng thách thức của họ có khả năng thành công. Kết quả là, ông đã ban hành một lệnh cấm trên toàn quốc ngăn chặn quy tắc được ban hành trong khi cuộc chiến pháp lý vẫn tiếp tục.
Bộ Lao động đã bảo vệ quy tắc này, nói rằng nó được thiết kế để bảo vệ tiền tiết kiệm của người về hưu bằng cách đảm bảo rằng các cố vấn đầu tư ưu tiên lợi ích của khách hàng hơn lợi ích của chính họ và bằng cách buộc các tổ chức tài chính giải quyết xung đột lợi ích giữa các cố vấn của họ.
Nhà Trắng đã bày tỏ rằng quy tắc này sẽ thu hẹp khoảng cách trong tiêu chuẩn ủy thác, không bao gồm các khuyến nghị mua phi chứng khoán như niên kim chỉ số cố định. Những sản phẩm này, thường được bán bởi các công ty bảo hiểm, ngày càng trở nên phổ biến đối với các nhà đầu tư không thích rủi ro, mặc dù chi phí cao hơn. Chính quyền ước tính rằng quy tắc này có thể tiết kiệm cho người về hưu khoảng 5 tỷ đô la hàng năm cho các khoản đầu tư như vậy.
Phán quyết này phù hợp với một mô hình rộng lớn hơn của các nhóm kinh doanh thách thức thẩm quyền quản lý tại tòa án. Một quyết định đáng chú ý của Tòa án Tối cao vào tháng Sáu, được gọi là Loper Bright, đã xác định rằng các thẩm phán không nên tự động trì hoãn việc giải thích luật của một cơ quan khi nó không rõ ràng. Thẩm phán Kernodle đã trích dẫn trường hợp này làm cơ sở cho quyết định của mình, lưu ý rằng ông không nợ sự tôn trọng đối với cách giải thích của Bộ Lao động về ERISA.
Bộ Lao động trước đây đã cố gắng mở rộng quy tắc ủy thác vào năm 2016 dưới thời chính quyền Obama, nhưng nỗ lực đó đã bị Tòa phúc thẩm vòng 5 của Hoa Kỳ chặn lại vào năm 2018. Thẩm phán Kernodle chỉ ra rằng phiên bản hiện tại của quy tắc đã bị cản trở vì những lý do tương tự.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.