Tập đoàn tài chính Truist (NYSE: TFC) đã báo cáo thu nhập ròng dành cho các cổ đông phổ thông là 1.2 tỷ đô la, tương đương 0.90 đô la mỗi cổ phiếu, trong quý đầu tiên của năm 2024, không bao gồm một số tác động nhất định. Công ty đã chứng kiến sự tăng trưởng trong các tài khoản doanh nghiệp nhỏ và tiền gửi, và sự gia tăng trong ngân hàng đầu tư và doanh thu giao dịch.
Mặc dù số dư cho vay và tiền gửi trung bình giảm, cũng như doanh thu dự kiến giảm trong quý II và cả năm 2024, Truist vẫn tự tin vào hoạt động kinh doanh ngân hàng cốt lõi của mình và có kế hoạch bán cổ phần của mình trong Truist Insurance Holdings để củng cố vị thế vốn. Việc bán được dự đoán sẽ tạo cơ hội cho việc tái định vị bảng cân đối kế toán và mua lại cổ phiếu. Công ty cũng nhấn mạnh sự tăng trưởng kỹ thuật số và cam kết hỗ trợ cộng đồng.
Những điểm chính
- Truist báo cáo thu nhập ròng là 1,2 tỷ đô la, tương đương 0,90 đô la mỗi cổ phiếu.
- Công ty đã thêm 8.600 tài khoản doanh nghiệp nhỏ và 700 triệu đô la tiền gửi.
- Doanh thu ngân hàng đầu tư và thương mại tăng, trong khi nhu cầu vay vốn vẫn trầm lắng.
- Truist có kế hoạch bán cổ phần còn lại của mình trong Truist Insurance Holdings.
- Khả năng kỹ thuật số tăng trưởng với mức tăng 8% về người dùng ứng dụng di động và tăng 13% trong các giao dịch kỹ thuật số.
- Công ty dự kiến doanh thu sẽ sụt giảm trong quý II và cả năm 2024.
- Truist tập trung vào việc duy trì kiểm soát rủi ro và các chỉ số chất lượng tài sản.
Triển vọng công ty
- Doanh thu dự kiến sụt giảm trong quý 2 và cả năm 2024 do triển vọng lãi suất và áp lực hỗn hợp tiền gửi.
- Chi phí cố định dự kiến trong năm.
- Bán Truist Insurance Holdings dự kiến cung cấp vốn để tái định vị bảng cân đối kế toán và mua lại cổ phần.
Điểm nổi bật của Bearish
- Số dư cho vay và tiền gửi bình quân giảm, với mức giảm chậm hơn trong quý 2.
- Chi phí huy động tăng dẫn đến thu nhập lãi thuần giảm.
Điểm nổi bật của Bullish
- Kiểm soát rủi ro mạnh mẽ và các chỉ số chất lượng tài sản.
- Tăng thị phần trong các sản phẩm thị trường vốn khác nhau.
- Trả điểm hài lòng của người tiêu dùng về mức trước khi sáp nhập.
- Khuyến khích cải thiện đường ống cho vay thương mại.
- Kế hoạch đầu tư chi nhánh tại các thị trường tăng trưởng chọn lọc.
Bỏ lỡ
- Thu nhập lãi thuần giảm do chi phí huy động tăng.
- Pha loãng ngắn hạn với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình trung bình dự kiến từ việc bán Truist Insurance Holdings.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành tự tin thay thế thu nhập sau bán của Truist Insurance Holdings.
- Tái cơ cấu bảng cân đối kế toán sẽ hoàn tất sau khi giao dịch kết thúc vào ngày 1/6.
- Dự kiến hoàn thiện quy tắc Basel III trong năm tới.
- Giảm tiếp xúc văn phòng bất động sản thương mại và nợ xấu.
- Dự trữ tăng cho một số phân khúc CRE nhất định, tập trung vào việc giải quyết các rủi ro căng thẳng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn tài chính Truist (NYSE: TFC) đã chứng minh khả năng phục hồi trong bối cảnh kinh tế đầy thách thức, bằng chứng là hoạt động tài chính gần đây của nó. Những hiểu biết chính từ InvestingPro cho thấy sự kết hợp giữa điểm mạnh và lĩnh vực cần nhà đầu tư thận trọng.
InvestingPro Data nhấn mạnh rằng Truist có vốn hóa thị trường là 50,67 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong lĩnh vực ngân hàng. Mặc dù Hệ số P/E âm -34,97, nhưng Hệ số P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 ở mức 9,08 thuận lợi hơn. Điều này cho thấy rằng khi nhìn vào thu nhập bình thường, định giá của công ty có thể hấp dẫn hơn. Ngoài ra, tỷ suất cổ tức của công ty mạnh mẽ ở mức 5,65%, đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Từ quan điểm của InvestingPro Tips, đáng chú ý là Truist có lịch sử chi trả cổ tức nhất quán, đã duy trì chúng trong 52 năm liên tiếp. Thành tích này, cùng với việc công ty đã tăng cổ tức trong 9 năm liên tiếp, báo hiệu cam kết trả lại giá trị cho cổ đông. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán rằng Truist sẽ có lãi trong năm nay, điều này có thể mang lại triển vọng tích cực cho các nhà đầu tư khi xem xét hiệu suất trong tương lai của công ty.
Tuy nhiên, cũng có những tín hiệu cảnh báo. Sáu nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, cho thấy những cơn gió ngược tiềm năng hoặc triển vọng thận trọng hơn về triển vọng tài chính của công ty. Hơn nữa, biên lợi nhuận gộp của công ty được coi là yếu, điều này có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận chung.
Đối với những người tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Truist Financial Corporation. Hiện tại có thêm 9 Mẹo InvestingPro có sẵn, có thể được truy cập bằng cách truy cập https://www.investing.com/pro/TFC. Những lời khuyên này có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị cho các nhà đầu tư muốn đưa ra quyết định sáng suốt về công ty.
Để có quyền truy cập đầy đủ vào những thông tin chi tiết này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, nâng cao nghiên cứu đầu tư của bạn với nhiều dữ liệu và phân tích của chuyên gia.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.