SmartFinancial (mã: SMBK), một tổ chức ngân hàng khu vực, đã công bố kết quả kinh doanh quý II mạnh mẽ cho năm 2024, với thu nhập ròng là 8 triệu đô la, tương đương 0,48 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Công ty đã trải qua sự tăng trưởng đáng kể, bao gồm tăng hơn 11% hàng năm trong các khoản vay và tăng 10% giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu. Mặc dù tiền gửi giảm nhẹ, SmartFinancial vẫn lạc quan về tương lai của mình, dự kiến mở rộng biên lợi nhuận hơn nữa và hướng tới mục tiêu doanh thu hoạt động 50 triệu đô la vào quý 3 năm 2025.
Những điểm chính
- SmartFinancial báo cáo thu nhập ròng 8 triệu đô la trong quý thứ hai, tương đương 0,48 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
- Ngân hàng chứng kiến giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu tăng 10% và tăng trưởng cho vay hàng năm hơn 11%.
- Biên lãi thuần mở rộng thêm 12 điểm cơ bản lên 2,97%.
- Thu nhập ngoài lãi hoạt động đạt 7,3 triệu USD, chi phí hoạt động thấp hơn dự kiến.
- SmartFinancial đã mua lại hơn 136.000 cổ phiếu và vẫn có vốn hóa tốt.
- Công ty đã bổ sung hơn 10 thành viên nhóm bán hàng mới, tập trung vào việc phù hợp với văn hóa và hiệu suất lái xe của họ.
Triển vọng công ty
- Số dư tiền gửi dự kiến sẽ phục hồi sau khi giảm nhẹ.
- SmartFinancial dự đoán tỷ lệ lợi suất chứng khoán của mình sẽ duy trì quanh mức 360-365 điểm cơ bản trong vài quý tới.
- Chi phí huy động dự kiến tăng 3-4 điểm cơ bản theo quý.
- Công ty tự tin đạt được mục tiêu doanh thu hoạt động 50 triệu USD cho quý 3 năm 2025.
- Tăng trưởng cho vay mạnh mẽ, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản thương mại và nhà ở, với dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng.
Điểm nổi bật của Bearish
- Các giám đốc điều hành ghi nhận dấu hiệu thị trường chậm lại và tác động của lạm phát và các sự kiện chính trị sắp tới.
- Thái độ của khách hàng lạc quan một cách thận trọng.
- Có sự không chắc chắn về cán cân thanh khoản và tỷ lệ cho vay trên tiền gửi, đây sẽ là quyết định thời gian thi đấu.
Điểm nổi bật của Bullish
- SmartFinancial được định vị tốt cho những thay đổi tiềm năng về lãi suất, chạy các kịch bản khác nhau để đáp ứng các mục tiêu lợi nhuận.
- Công ty giữ lại khoảng 80% tiền gửi có kỳ hạn, định giá lại từ 2,75% đến thấp 4%.
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào tăng trưởng cho vay và tiền gửi và năng lượng bán hàng của công ty.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng đã trải qua một sự thu hẹp nhẹ trong tiền gửi trong quý.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành kỳ vọng tăng trưởng cho vay sẽ nằm trong khoảng 5% đến 8% trong nửa cuối năm.
- SmartFinancial không đầu tư mạnh vào bất động sản thương mại nhưng sẽ tiếp tục sử dụng xô đó một cách thận trọng.
- Công ty đang giả định kịch bản lãi suất cố định và chưa tính đến việc cắt giảm tỷ lệ trong mục tiêu doanh thu của họ.
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về mô hình lợi nhuận định giá của họ và lợi nhuận trên vốn được điều chỉnh theo rủi ro.
Cuộc gọi thu nhập của SmartFinancial phản ánh một công ty có vị thế tài chính mạnh mẽ, với sự tăng trưởng chiến lược trong các lĩnh vực chính và tầm nhìn rõ ràng cho tương lai. Ban lãnh đạo ngân hàng duy trì triển vọng tích cực, được củng cố bởi tăng trưởng cho vay vững chắc, mở rộng biên lợi nhuận và quản lý cẩn thận chi phí hoạt động. Mặc dù có một số bất ổn của thị trường, SmartFinancial đang tiến lên phía trước với sự tự tin, được hỗ trợ bởi lực lượng bán hàng mạnh mẽ và cấu trúc vốn hóa tốt.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Báo cáo thu nhập gần đây của SmartFinancial nhấn mạnh một công ty không chỉ phát triển mà còn thưởng cho các cổ đông của mình. Với thành tích nhất quán trong việc tăng cổ tức trong năm năm liên tiếp, công ty thể hiện cam kết trả lại giá trị cho các nhà đầu tư. Điều này phù hợp với hiệu suất mạnh mẽ của công ty trong tháng và quý trước, được phản ánh trong tổng lợi nhuận giá đáng kể là 26,74% so với tháng trước và 35,28% trong ba tháng qua.
InvestingPro Data tiếp tục chứng thực tình trạng tài chính vững chắc của công ty. SmartFinancial tự hào có vốn hóa thị trường là 474,09 triệu đô la và tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) của nó ở mức 18,62, cung cấp thước đo định giá của công ty so với thu nhập của nó. Ngoài ra, doanh thu của công ty trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024 được báo cáo ở mức 148.5 triệu đô la, mặc dù tăng trưởng doanh thu giảm nhẹ -11.01%. Cũng cần lưu ý rằng SmartFinancial đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá ở mức 98,35% mức đỉnh này, cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào triển vọng của công ty.
InvestingPro Tips cho thấy rằng trong khi SmartFinancial đã hoạt động tốt, cổ phiếu hiện đang ở trong vùng quá mua theo Chỉ số sức mạnh tương đối (RSI), điều này có thể báo hiệu sự thận trọng cho các nhà đầu tư tiềm năng. Hơn nữa, tỷ suất lợi nhuận gộp của công ty được coi là yếu, đây có thể là điểm tập trung cho những người phân tích hiệu quả của công ty trong việc tạo ra lợi nhuận.
Đối với độc giả quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của SmartFinancial, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung. Hiện tại có thêm 7 Mẹo InvestingPro có sẵn, có thể được truy cập tại: https://www.investing.com/pro/SMBK. Để nâng cao chiến lược đầu tư của bạn với những thông tin chi tiết này, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.