Handelsbanken (HAND SE), một ngân hàng hàng đầu Thụy Điển, đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý III/2024. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) của ngân hàng tăng lên 15,6%, tăng từ mức 15,2% trong quý trước, trong khi lợi nhuận hoạt động tăng 6% lên 9,1 tỷ kronor Thụy Điển.
Đáng chú ý, tỷ lệ chi phí trên thu nhập được cải thiện lên 38,3% và tỷ lệ Vốn chủ sở hữu chung cấp 1 (CET1) là 18,8%, vượt quá yêu cầu quy định. Cổ tức 3,95 SEK cho mỗi cổ phiếu đã được công bố cho quý 3, chiếm 109% thu nhập hàng quý, với tổng số 9,20 SEK mỗi cổ phiếu.
Những điểm chính
- ROE tăng lên 15,6% trong quý 3, tăng từ mức 15,2% trong quý 2.
- Lợi nhuận hoạt động tăng 6% lên 9,1 tỷ kronor Thụy Điển.
- Tỷ lệ chi phí trên thu nhập được cải thiện từ 41,5% lên 38,3%.
- Tỷ lệ CET1 ở mức 18,8%, cao hơn nhiều so với yêu cầu quy định.
- Cổ tức quý 3 dự kiến ở mức 3,95 SEK/cổ phiếu, 109% thu nhập hàng quý.
- Đảo lỗ tín dụng thuần với thu hồi ròng 141 triệu.
- Kinh doanh quản lý tài sản đạt mức cao nhất mọi thời đại.
Triển vọng công ty
- Giới thiệu gói ngân hàng dự kiến sẽ có tác động trung tính hoặc hơi tích cực đối với mức độ rủi ro.
- Ngân hàng đặt mục tiêu duy trì tình hình tài chính mạnh mẽ mà không cần sự trợ giúp của chính phủ hoặc ngân hàng trung ương.
- Tăng thu nhập, giảm chi phí và tiếp tục làm hài lòng khách hàng củng cố vị thế cạnh tranh.
Điểm nổi bật của Bearish
- Những lo ngại về tính bền vững của thu nhập lãi thuần (NII) do khối lượng đi ngang và lãi suất giảm.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng đã duy trì thêm 100 điểm cơ bản so với bộ đệm vốn bình thường do chủ nghĩa bảo thủ lịch sử.
- NII ở Na Uy dự kiến sẽ duy trì khả năng phục hồi do độ trễ trong chu kỳ cắt giảm lãi suất.
- Các biện pháp hiệu quả chi phí đang diễn ra ở các đơn vị trung tâm, với những phát triển tiếp theo dự kiến trong quý 4.
Bỏ lỡ
- Chưa có kế hoạch cụ thể để giải phóng bộ đệm vốn trên mức bình thường.
- Không có hướng dẫn dứt khoát hoặc kế hoạch cắt giảm số lượng nhân viên được cung cấp cho đến quý 4.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các nhà phân tích đặt câu hỏi về tính bền vững của NII; Ngân hàng trích dẫn hỗn hợp tài chính đa dạng và sự thay đổi tiềm năng trong quỹ của khách hàng là những yếu tố giảm thiểu.
- Quản lý vốn vẫn thận trọng, chưa có kế hoạch giải phóng bộ đệm ngay lập tức; ưu tiên cổ tức hơn mua lại.
- Giá thế chấp của Thụy Điển chứng kiến giá niêm yết giảm nhiều hơn giá thương lượng, phản ánh các cuộc đàm phán của khách hàng cá nhân.
- Việc thoái vốn đang trên đà hoàn thành vào năm 2024, với dự kiến giải ngân 1,3 tỷ euro tài sản có trọng số rủi ro.
- Ngân hàng vẫn có vốn hóa cao, đặt mục tiêu cao hơn mức bình thường từ 1 đến 3 điểm phần trăm.
- Chiến lược tập trung vào sự ổn định và tỷ suất cổ tức mạnh, dự kiến vượt quá 10%.
Báo cáo thu nhập quý III của Handelsbanken nhấn mạnh hiệu quả tài chính mạnh mẽ, bao gồm ROE và lợi nhuận hoạt động tăng, cùng với tỷ lệ chi phí trên thu nhập được cải thiện. Tỷ lệ CET1 vững chắc của ngân hàng và cổ tức dự kiến nhấn mạnh vị thế vốn mạnh mẽ của nó.
Bất chấp những lo ngại về tính bền vững của NII, ngân hàng đã chứng minh khả năng phục hồi, đặc biệt là ở thị trường Na Uy và đang tích cực quản lý chi phí mà không có kế hoạch giảm số lượng nhân viên hiện tại. Các sáng kiến chiến lược và cách tiếp cận quản lý vốn thận trọng của ngân hàng nhằm duy trì lợi thế cạnh tranh và mang lại lợi nhuận mạnh mẽ cho cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho kết quả kinh doanh quý 3 năm 2024 mạnh mẽ của Handelsbanken, chúng ta hãy xem xét một số chỉ số chính cho Severn Bancorp (SVNLF), một công ty khác trong lĩnh vực ngân hàng. Theo dữ liệu của InvestingPro, Severn Bancorp tự hào có vốn hóa thị trường là 26,4 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành.
Hệ số P/E của công ty ở mức 10,01, tương đối thấp so với nhiều công ty cùng ngành, cho thấy nó có thể bị định giá thấp. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ giá trên sổ sách là 1,14, gần với giá trị sổ sách của tài sản.
Severn Bancorp đã cho thấy sự tăng trưởng doanh thu ấn tượng, với mức tăng 10.46% trong mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Sự tăng trưởng này phù hợp với xu hướng tài chính tích cực của Handelsbanken và cho thấy sức mạnh của ngành rộng lớn hơn.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Severn Bancorp đã tăng cổ tức trong 4 năm liên tiếp, thể hiện cam kết lợi nhuận của cổ đông tương tự như chính sách cổ tức mạnh mẽ của Handelsbanken. Ngoài ra, mẹo lưu ý rằng Severn Bancorp trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông cộng hưởng với dự báo tỷ suất cổ tức hấp dẫn của Handelsbanken.
Điều đáng chú ý là Severn Bancorp đã có lãi trong mười hai tháng qua, với các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận tiếp tục trong năm nay. Điều này phù hợp với triển vọng tích cực chung đối với các ngân hàng được quản lý tốt trong môi trường kinh tế hiện nay.
Đối với các nhà đầu tư quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của Severn Bancorp, InvestingPro cung cấp 7 mẹo bổ sung, cung cấp phân tích toàn diện hơn về vị trí của công ty trong bối cảnh ngân hàng cạnh tranh.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.