East West Bancorp, Inc. (EWBC) đã báo cáo hiệu suất ổn định trong cuộc gọi thu nhập quý III vào ngày 30 tháng 10 năm 2024, với Giám đốc điều hành Dominic Ng công bố thu nhập ròng là 299 triệu đô la, tương đương 2,14 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng. Điều này phản ánh mức tăng trưởng khiêm tốn với mức tăng 1% theo quý trong các khoản vay trung bình và tiền gửi trung bình tăng 3%, đạt mức kỷ lục 61,7 tỷ USD.
Thu nhập lãi ròng của ngân hàng đã tăng 20 triệu đô la (4%) so với quý trước, do thu nhập cho vay cao hơn và chi phí tiền gửi chịu lãi trung bình giảm. Thu nhập từ phí đạt mức kỷ lục 81 triệu USD, tăng 6% so với quý trước, được thúc đẩy bởi hiệu suất mạnh mẽ trong cho vay, quản lý tài sản và phí tiền gửi.
Ngân hàng dự kiến tăng trưởng cho vay cả năm từ 2% đến 4% và dự kiến thu nhập lãi thuần sẽ giảm 2% đến 4%, trong khi cổ tức sẽ được trả vào ngày 15/11/2024.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng ở mức 299 triệu đô la, tương đương 2,14 đô la cho mỗi cổ phiếu pha loãng.
- Cho vay bình quân tăng 1%, tiền gửi bình quân tăng 3%.
- Thu nhập lãi thuần tăng 20 triệu USD (4%) so với quý trước.
- Thu nhập phí kỷ lục 81 triệu USD, tăng 6% so với quý trước.
- Chất lượng tín dụng ổn định với dự phòng tổn thất tín dụng ở mức 42 triệu USD.
- Tăng trưởng cho vay cả năm dự kiến ở mức 2% đến 4%, với thu nhập lãi thuần giảm tương tự.
- Cổ tức được trả vào ngày 15/11/2024.
Triển vọng công ty
- Ngân hàng đặt mục tiêu tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (TCE) khoảng 9,49%, với mức hiện tại gần 9,7%.
- Có kế hoạch quản lý tiền gửi cẩn thận, bao gồm giảm tiền gửi chi phí cao hơn.
- 8 tỷ USD CD luân phiên trong quý 4/2023, tập trung vào việc giữ lại các khoản tiền gửi hiệu quả hơn về chi phí.
- Chuẩn bị cho sự tăng trưởng trong tương lai, với mục tiêu vượt qua 100 tỷ đô la tài sản.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập lãi thuần cả năm dự kiến giảm từ 2% đến 4%.
- Kinh tế bất ổn dẫn đến sự thận trọng của khách hàng, ảnh hưởng đến việc sử dụng vốn vay.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thu nhập phí kỷ lục được thúc đẩy bởi hiệu suất mạnh mẽ trong cho vay và quản lý tài sản.
- Cam kết cho vay tăng 2% mặc dù việc sử dụng vốn vay giảm.
- Tâm lý khách hàng có thể cải thiện với việc Cục Dự trữ Liên bang giảm dần lãi suất.
Bỏ lỡ
- Mặc dù tăng trưởng chung, ngân hàng báo cáo thu nhập lãi thuần dự kiến giảm trong cả năm.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Thảo luận về tác động của việc Cục Dự trữ Liên bang có khả năng tiếp tục cắt giảm lãi suất dần dần.
- Xác nhận chi tiết của CD Specials 4,28% dưới dạng ưu đãi sáu tháng.
- Dự kiến beta 50% thông qua chu kỳ nới lỏng, với chi phí tiền gửi giảm khoảng 5 điểm cơ bản đối với tổng tiền gửi và 10 điểm cơ bản đối với tiền gửi có lãi.
Báo cáo kết quả kinh doanh quý III của East West Bancorp nhấn mạnh hiệu quả tài chính ổn định và hoạch định chiến lược khi đối mặt với lãi suất và điều kiện kinh tế thay đổi. Ngân hàng tập trung vào việc duy trì bảng cân đối kế toán mạnh mẽ và khám phá các cơ hội tăng trưởng, đồng thời quản lý chi phí tiền gửi và vốn, giúp ngân hàng điều hướng bối cảnh kinh tế hiện tại một cách hiệu quả.
Với cam kết cung cấp dịch vụ cạnh tranh và phát triển cơ sở hạ tầng, East West Bancorp tiếp tục ưu tiên sự ổn định lâu dài và giá trị cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Báo cáo thu nhập gần đây của East West Bancorp (EWBC) phù hợp với một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro. Hoạt động ổn định và tăng trưởng tiền gửi của ngân hàng được phản ánh qua tình hình tài chính mạnh mẽ. Theo dữ liệu của InvestingPro, EWBC tự hào có vốn hóa thị trường là 12,53 tỷ đô la và tỷ lệ P / E là 11,51, cho thấy mức định giá tương đối hấp dẫn so với thu nhập của nó.
Một trong những lời khuyên của InvestingPro nhấn mạnh rằng EWBC đã tăng cổ tức trong 6 năm liên tiếp, điều này phù hợp với thông báo của công ty về việc chi trả cổ tức sắp tới. Cam kết này đối với lợi nhuận của cổ đông được nhấn mạnh thêm bởi tỷ suất cổ tức của ngân hàng là 2,43% và tốc độ tăng trưởng cổ tức ấn tượng là 14,58% trong mười hai tháng qua.
Sự tập trung của ngân hàng vào tăng trưởng thu nhập phí được phản ánh trong biên lợi nhuận hoạt động là 65,05%, cho thấy khả năng tạo ra lợi nhuận từ các hoạt động cốt lõi của ngân hàng. Hiệu quả này đặc biệt đáng chú ý với InvestingPro Tip rằng EWBC có biên lợi nhuận gộp yếu, cho thấy ngân hàng đang quản lý hiệu quả chi phí để duy trì lợi nhuận.
Hiệu suất cổ phiếu của EWBC rất mạnh mẽ, với tổng lợi nhuận giá một năm là 77,41%, phù hợp với InvestingPro Tip cho thấy lợi nhuận cao trong năm ngoái. Hiệu suất mạnh mẽ này đã đưa giá cổ phiếu lên 96,87% mức cao nhất trong 52 tuần, hỗ trợ một mẹo InvestingPro khác mà EWBC đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo và hiểu biết bổ sung. Hiện tại, có thêm 5 Mẹo InvestingPro có sẵn cho EWBC, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.