Banco Sabadell đã mang lại hiệu suất mạnh mẽ trong quý III/2024, như được nêu chi tiết trong cuộc gọi thu nhập gần đây của họ. Giám đốc điều hành César González-Bueno đã công bố lợi nhuận ròng 1,3 tỷ euro trong chín tháng đầu tiên, với lợi nhuận ròng hàng quý kỷ lục vượt quá 500 triệu euro.
Ngân hàng đã chứng kiến sự tăng trưởng hàng năm trong việc thực hiện các khoản vay và sự gia tăng nguồn gốc thế chấp ở Tây Ban Nha. TSB, một công ty con của Banco Sabadell, đã đóng góp đáng kể vào lợi nhuận của tập đoàn.
Trong tương lai, ngân hàng tập trung vào tăng trưởng và lợi nhuận, với kế hoạch thù lao cổ đông và chi phí rủi ro ổn định.
Những điểm chính
- Lợi nhuận ròng của Banco Sabadell đạt 1,3 tỷ euro trong 9 tháng đầu năm 2024, với lợi nhuận ròng hàng quý kỷ lục hơn 500 triệu euro.
- Các khoản vay thực hiện tăng 2% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi nguồn gốc thế chấp ở Tây Ban Nha tăng 82% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Thu nhập lãi thuần (NII) giảm nhẹ 0,7% theo quý, nhưng biên lãi thuần (NIM) tăng.
- Tài sản xấu (NPA) giảm 3% theo quý, với chất lượng tài sản được cải thiện.
- Tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) tăng lên 13,8% và ngân hàng dự kiến lợi nhuận ròng khoảng 1,6 tỷ euro vào năm 2025.
- Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình của TSB dự kiến sẽ đạt hai con số vào năm 2025, với tổng chi phí dự báo giảm 3% cho cả năm 2024 và 2025.
Triển vọng công ty
- Banco Sabadell dự kiến tăng trưởng NII ở mức trung bình một con số và tổng chi phí rủi ro khoảng 45 điểm cơ bản vào năm 2024.
- Ngân hàng dự kiến tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình trên 13% vào năm 2025.
- Kế hoạch bao gồm 2,9 tỷ euro trong tổng thù lao cổ đông trong năm 2024 và 2025.
- Tiềm năng phát hành cơ hội trên 5 tỷ euro trong các công cụ vốn.
Điểm nổi bật của Bearish
- Kết quả cốt lõi cho thấy mức giảm 3% theo quý do NII thấp hơn và chi phí liên quan đến lạm phát tăng.
- Chi phí một lần khoảng 14 triệu euro đã được báo cáo ở Tây Ban Nha do các thỏa thuận thương lượng tập thể và chi phí nhân sự được cập nhật.
- Thu nhập lãi thuần (NII) dự kiến sẽ giảm nhẹ trong quý 4/2024 tại Anh.
Điểm nổi bật của Bullish
- Cải thiện chất lượng tài sản với việc giảm 3% NPA và tổng chi phí rủi ro là 44 điểm cơ bản.
- NII của TSB tăng trưởng 3,5%, góp phần vào khả năng phục hồi NII của tập đoàn.
- Tài sản lưu động tăng lên 46 tỷ euro, với tỷ lệ cho vay trên tiền gửi là 95%.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng có thu nhập lãi thuần (NII) giảm nhẹ theo quý.
- Tổng chi phí tăng 2,7% theo quý, mặc dù phù hợp với hướng dẫn hàng năm.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Thuế ngân hàng được đưa vào dự báo cho năm 2025 nhưng có thể thay đổi.
- Chi phí tiền gửi ở Tây Ban Nha dự kiến sẽ ổn định hoặc giảm, với việc chuyển sang tiền gửi có kỳ hạn.
- Chiến lược tái cấu trúc của TSB đặt mục tiêu giảm 3% chi phí ròng cho cả năm 2024 và 2025, được thúc đẩy bởi cách tiếp cận ưu tiên kỹ thuật số và tự động hóa.
Chứng khoán hóa là một phần của chiến lược vốn, với một thỏa thuận trị giá 1 tỷ euro liên quan đến các khoản vay doanh nghiệp ở Miami dự kiến sẽ kết thúc vào cuối năm nay.
Banco Sabadell (BME: SAB) đã cho thấy khả năng phục hồi và tăng trưởng chiến lược trong hoạt động quý III, định vị bản thân để tiếp tục thành công trong năm tới. Sự tập trung của ngân hàng vào lợi nhuận, chất lượng tài sản và quản lý chi phí được phản ánh trong kết quả tài chính vững chắc và triển vọng lạc quan cho năm 2025. Các nhà đầu tư và các bên liên quan có thể mong đợi được cập nhật thêm và hướng dẫn chi tiết vào tháng 1/2024.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.