Hôm thứ Ba, Stephens, một công ty dịch vụ tài chính, đã nâng mục tiêu giá cho cổ phiếu South State Corporation (NYSE: SSB) lên 105,00 đô la, tăng từ mục tiêu trước đó là 101,00 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh theo sau báo cáo thu nhập gần đây của South State, cho thấy thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 1,90 đô la, vượt qua ước tính đồng thuận là 1,65 đô la. Nhịp đập này được quy cho một điều khoản tiêu cực.
Doanh thu ròng trước dự phòng cốt lõi (PPNR) của công ty là 183,4 triệu đô la cũng vượt quá dự báo đồng thuận là 181,4 triệu đô la 2 triệu đô la. Điều này bất chấp thu nhập lãi thuần (NII) giảm nhẹ 0,06 đô la và biên lãi ròng (NIM) giảm 4 điểm cơ bản xuống 3,40%, thấp hơn mức đồng thuận 3,46%.
Hơn nữa, số dư cho vay cuối kỳ (EOP) mềm hơn dự kiến, nhưng phí cốt lõi vượt trội hơn 0,03 đô la, chủ yếu là do hoạt động ngân hàng đại lý và dự kiến sẽ đạt mức cao trong phạm vi dự kiến. Công ty cũng báo cáo chi phí thấp hơn, vượt ước tính 0,03 đô la.
Mục tiêu giá cổ phiếu được sửa đổi có tính đến các giả định cập nhật cho Nhóm Ngân hàng Độc lập (IBTX), bao gồm tác động của việc thoát kho thế chấp và dự kiến tăng chi phí cho năm tài chính 2026. Do đó, Stephens đã hạ kỳ vọng PPNR đối với Bang Nam xuống 2% cho năm 2025 và 6% cho năm 2026.
Bất chấp những sửa đổi này, nhà phân tích nhận thấy triển vọng tài chính tích cực cho South State, đặc biệt ca ngợi chiến lược sử dụng vốn dư thừa của công ty để mở rộng sự hiện diện trên thị trường ở Đông Nam Bộ và đẩy nhanh tiềm năng thu nhập của một ngân hàng chất lượng với hồ sơ nhạy cảm với trách nhiệm pháp lý.
Hơn nữa, Stephens dự đoán rằng các chất xúc tác phí ngược chu kỳ trong lĩnh vực thu nhập cố định và thế chấp sẽ ngày càng trở thành những đóng góp đáng kể cho hoạt động của công ty trong năm tài chính 2025. Công ty nhắc lại xếp hạng Equal Weight, cho thấy lập trường trung lập về hiệu suất dự kiến của cổ phiếu so với thị trường hoặc các công ty cùng ngành.
Trong các tin tức khác gần đây, Tổng công ty Nam Nhà nước đã chứng kiến một loạt các hoạt động. Công ty gần đây đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong Cuộc gọi thu nhập quý 3 năm 2024, với sự tăng trưởng về cho vay, tiền gửi, doanh thu và thu nhập trên mỗi cổ phiếu. Hơn nữa, công ty dự báo tăng trưởng trung bình một con số và đường cong lợi suất được cải thiện cho năm 2025.
Sau đó, Truist Securities đã điều chỉnh mục tiêu giá cho cổ phiếu South State Corporation lên 103 đô la từ mức 111 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Giữ. Công ty đã điều chỉnh ước tính EPS cốt lõi cho các năm 2024, 2025 và 2026 lên trên, với lý do phí tăng, giảm trích lập dự phòng tổn thất tín dụng và giảm chi phí.
Piper Sandler cũng điều chỉnh lập trường của mình đối với South State, tăng mục tiêu giá từ 110 đô la lên 112 đô la. Công ty đã trích dẫn việc quản lý chi phí hiệu quả và khả năng giải phóng dự phòng tổn thất cho vay hơn nữa là lý do cho việc điều chỉnh.
Một bước phát triển quan trọng khác của South State là việc sáp nhập đang diễn ra với Independent Financial, dự kiến sẽ hoàn thành vào mùa hè năm 2025. Việc sáp nhập này được dự đoán sẽ cải thiện độ nhạy nợ của bảng cân đối kế toán của South State. Những phát triển gần đây phản ánh cách tiếp cận chiến lược của công ty đối với tăng trưởng giữa những thách thức kinh tế.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hiệu suất gần đây của South State Corporation và triển vọng tích cực của Stephens được hỗ trợ thêm bởi dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro. Hệ số P/E của công ty là 15,08 cho thấy mức định giá hợp lý, đặc biệt là khi xem xét các chỉ số tài chính mạnh mẽ của nó. Tăng trưởng doanh thu của South State là 10,39% trong quý gần đây nhất và tỷ suất lợi nhuận hoạt động ấn tượng là 45,28% trong mười hai tháng qua cho thấy hiệu quả hoạt động mạnh mẽ.
InvestingPro Tips nêu bật cam kết của South State đối với giá trị cổ đông. Công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 28 năm liên tiếp và đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp, thể hiện thành tích mạnh mẽ về việc trả lại giá trị cho cổ đông. Điều này rất phù hợp với quan điểm tích cực của Stephens về chiến lược sử dụng vốn của công ty.
Sự tăng giá đáng kể của cổ phiếu, với tổng lợi nhuận 53,89% trong năm qua và lợi nhuận 29,36% trong sáu tháng qua, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư vào hiệu suất và triển vọng tương lai của South State. Xu hướng tăng này ủng hộ quyết định tăng giá mục tiêu của Stephens.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 6 lời khuyên bổ sung cho South State Corporation, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.