Gia tộc Trump mở chiến dịch thâu tóm bitcoin tại châu Á
Vào thứ Sáu, Maxim Group đã cập nhật triển vọng của mình đối với Cullen / Frost Bankers (NYSE: CFR), tăng mục tiêu giá lên 149 đô la từ 138 đô la trước đó trong khi duy trì xếp hạng Mua đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh theo hướng dẫn sửa đổi của ban quản lý cho năm 2024, bao gồm một số thay đổi tích cực nhỏ.
Trong hướng dẫn cập nhật, nhà phân tích lưu ý rằng mặc dù có một số mặt tích cực khiêm tốn, họ đã phải điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho năm 2024 xuống còn 8,85 đô la so với dự báo trước đó là 9,20 đô la. Mức giảm này được cho là do lập trường ít lạc quan hơn so với hướng dẫn ngụ ý về biên lãi ròng (NIM) quý IV cho năm 2024.
Bất chấp việc điều chỉnh giảm cho năm 2024, công ty đã tăng ước tính EPS cho năm 2025 lên 10,00 đô la từ 9,75 đô la, với lý do kỳ vọng NIM rộng hơn một chút vào năm 2025 so với ước tính trước đó của họ. Sự mở rộng dự kiến này của NIM đã góp phần vào mục tiêu giá tăng.
Mục tiêu giá mới là 149 đô la dựa trên mức định giá gấp 14,9 lần ước tính EPS cập nhật năm 2025. Trước đó, định giá được chốt ở mức 14,2 lần ước tính EPS. Nhà phân tích biện minh cho mức định giá phí bảo hiểm này cho Cullen / Frost Bankers bằng cách so sánh nó với một ngân hàng chất lượng cao khác có trụ sở tại Texas, cho thấy rằng phí bảo hiểm được đảm bảo dựa trên hiệu suất của công ty.
Trong các tin tức gần đây khác, Cullen / Frost Bankers đã báo cáo kết quả thu nhập và doanh thu đáng chú ý, với thu nhập giảm hàng năm từ 160,4 triệu đô la xuống còn 143,8 triệu đô la, mặc dù tăng trưởng cho vay mạnh mẽ hơn 11%. Những phát triển này theo sau sự mở rộng chiến lược của ngân hàng tại các thành phố trọng điểm của Texas. Trong các đánh giá gần đây của các nhà phân tích, Stephens đã nâng mục tiêu của ngân hàng lên 136 đô la, duy trì xếp hạng Trọng lượng Bằng nhau, sau kết quả quý thứ ba vững chắc.
Trong khi đó, Citi đã cắt giảm mục tiêu giá cho Cullen/Frost xuống còn 104 USD, duy trì xếp hạng Bán do kỳ vọng thu nhập dưới mức đồng thuận. Morgan Stanley đã hạ cấp ngân hàng từ Equalweight xuống Underweight do lo ngại về định giá nhưng đã nâng mục tiêu giá lên 121 USD. RBC Capital đã điều chỉnh triển vọng đối với cổ phiếu của Cullen / Frost, nâng mục tiêu giá lên 120 đô la từ 119 đô la, trong khi vẫn duy trì xếp hạng Hiệu suất ngành.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Các chỉ số tài chính và hiệu suất gần đây của Cullen / Frost Bankers cung cấp thêm bối cảnh cho triển vọng cập nhật của Maxim Group. Theo dữ liệu của InvestingPro, vốn hóa thị trường của công ty ở mức 8,15 tỷ USD, với tỷ lệ P/E là 15,48 dựa trên mười hai tháng qua tính đến quý 2 năm 2024. Mức định giá này thấp hơn một chút so với ước tính EPS 14,9 lần năm 2025 được sử dụng trong mục tiêu giá mới của Maxim Group, cho thấy tiềm năng tăng giá nếu công ty đáp ứng được kỳ vọng.
Lịch sử cổ tức mạnh mẽ của ngân hàng phù hợp với tình hình tài chính ổn định. Một mẹo InvestingPro nhấn mạnh rằng Cullen / Frost đã tăng cổ tức trong 32 năm liên tiếp, thể hiện cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ suất cổ tức hiện tại là 2,98% và tốc độ tăng trưởng cổ tức là 9,2% trong mười hai tháng qua.
Bất chấp việc nhà phân tích điều chỉnh giảm ước tính EPS năm 2024, báo cáo tài chính của Cullen/Frost cho thấy khả năng phục hồi. Tăng trưởng doanh thu của công ty, mặc dù khiêm tốn ở mức 0,76% trong mười hai tháng qua, được bổ sung bởi tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 37,6%. Hiệu quả này được phản ánh trong một Mẹo InvestingPro khác, lưu ý rằng công ty đã có lãi trong mười hai tháng qua.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung và một loạt các chỉ số tài chính để đánh giá thêm tiềm năng đầu tư của Cullen / Frost Bankers.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.