USD đối mặt nguy cơ suy yếu kéo dài trước làn sóng phi đô la hóa toàn cầu
Hôm thứ Sáu, CFRA đã điều chỉnh triển vọng tài chính cho Wells Fargo (NYSE: WFC), giảm mục tiêu giá xuống còn 68 đô la từ 70 đô la trước đó trong khi vẫn giữ xếp hạng Mua đối với cổ phiếu của ngân hàng. Nhà phân tích của công ty đã trích dẫn dự báo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) thấp hơn cho năm 2024 và 2025 là lý do chính cho sự điều chỉnh.
Mục tiêu giá 12 tháng mới là 68 đô la được lấy từ bội số của 12,2 lần ước tính EPS năm 2025 của công ty, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình lịch sử 10 năm là 15,3 lần. Mức giảm này phản ánh kỳ vọng giảm đối với thu nhập lãi thuần. Dự báo EPS cho năm 2024 đã được điều chỉnh giảm 0,14 đô la xuống còn 4,97 đô la và ước tính năm 2025 đã giảm 0,26 đô la xuống còn 5,56 đô la.
Wells Fargo báo cáo thu nhập quý II trên mỗi cổ phiếu ở mức 1,33 đô la, cải thiện so với 1,25 đô la năm trước và 0,05 đô la trên mức đồng thuận. Tổng doanh thu được báo cáo là 20,7 tỷ đô la. Tuy nhiên, thu nhập lãi thuần của ngân hàng giảm đáng kể 9% do môi trường lãi suất cao hiện tại khiến giá tiền gửi tăng bất ngờ.
Do những điều kiện này, Wells Fargo đã điều chỉnh hướng dẫn thu nhập lãi thuần cả năm 2024, hiện dự kiến mức giảm 8% -9%, so với mức 7% -9% đã nêu trước đó. Mặc dù vậy, nhà phân tích bày tỏ niềm tin rằng thu nhập lãi ròng của ngân hàng có thể gần mức thấp nhất, kỳ vọng áp lực định giá tiền gửi sẽ đảo ngược khi lãi suất giảm.
Chất lượng tín dụng cũng có dấu hiệu suy yếu, với mức giảm ròng tăng 25 điểm cơ bản so với cùng kỳ năm ngoái lên 0,57%. Một lưu ý tích cực hơn, phí ngân hàng đầu tư của ngân hàng được nhấn mạnh là một điểm mạnh, đạt 1,3 tỷ USD trong nửa đầu năm 2024, vượt trội so với các số liệu cùng ngành và vượt mức đỉnh của năm 2021.
Trong một tin tức gần đây khác, Wells Fargo &Co đã báo cáo lợi nhuận quý II giảm nhẹ, với thu nhập ròng là 4,91 tỷ USD, giảm so với mức 4,94 tỷ USD được báo cáo trong cùng kỳ năm ngoái. Sự sụt giảm này được cho là do chi phí cao hơn liên quan đến việc giữ lại tiền gửi do cạnh tranh ngày càng gay gắt đối với tiền của khách hàng và lãi suất cao kéo dài. Thu nhập lãi ròng của ngân hàng giảm 9% xuống còn 11,92 tỷ USD trong quý, phản ánh những thách thức trong môi trường tài chính hiện tại.
Ngoài ra, Wells Fargo gần đây đã bổ nhiệm Alexandra Barth làm đồng giám đốc mới của bộ phận kinh doanh tài chính đòn bẩy. Động thái này là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của ngân hàng nhằm tăng cường đơn vị ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư. Barth, người đồng lãnh đạo bộ phận tài chính đòn bẩy tại Deutsche Bank trong gần một phần tư thế kỷ, mang lại chuyên môn đáng kể cho vai trò này.
Trong những diễn biến gần đây, Wells Fargo dự kiến sẽ duy trì dự trữ vốn dồi dào khi Cục Dự trữ Liên bang chuẩn bị công bố kết quả kiểm tra căng thẳng hàng năm. Các nhà phân tích trong ngành dự đoán rằng tất cả 32 ngân hàng trải qua các thử nghiệm, bao gồm cả Wells Fargo, sẽ chứng minh mức vốn trên mức tối thiểu theo quy định.
Hơn nữa, ngân hàng đã tham gia vào một giao dịch tài chính phức tạp được thực hiện bởi Bayview Asset Management. Tiền mặt thu được từ việc bán bảo hiểm trong giao dịch này ban đầu được giữ tại Wells Fargo. Những phát triển gần đây cung cấp một cái nhìn thoáng qua về hoạt động và chiến lược của ngân hàng trong môi trường kinh tế hiện tại.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Wells Fargo (NYSE: WFC) đã là một chủ đề thảo luận mạnh mẽ giữa các nhà phân tích và dữ liệu gần đây từ InvestingPro nhấn mạnh một số khía cạnh chính mà các nhà đầu tư nên xem xét. Với vốn hóa thị trường là 196,7 tỷ đô la và tỷ lệ P / E thấp hơn nhiều so với mức trung bình ngành ở mức 10,18 trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, ngân hàng nổi bật với đề xuất giá trị của nó. Ngoài ra, tỷ lệ PEG hấp dẫn là 0,35 cho thấy tăng trưởng thu nhập của Wells Fargo chưa được phản ánh đầy đủ vào giá cổ phiếu hiện tại.
InvestingPro Tips chỉ ra rằng sự tự tin của ban lãnh đạo được thể hiện rõ qua việc mua lại cổ phiếu tích cực và với tám nhà phân tích điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn sắp tới, tâm lý xung quanh hiệu suất của ngân hàng là tích cực. Hơn nữa, cam kết của Wells Fargo đối với lợi nhuận của cổ đông được nhấn mạnh bởi chuỗi 54 năm chi trả cổ tức được duy trì, với tỷ suất cổ tức gần đây là 2,33% và tăng trưởng cổ tức là 16,67% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024.
Đối với những độc giả muốn đào sâu phân tích của họ, có những Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của Wells Fargo. Để khám phá các mẹo này và tận dụng các chỉ số thời gian thực, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm giá tới 10% cho Pro hàng năm và đăng ký Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.