USD đối mặt nguy cơ suy yếu kéo dài trước làn sóng phi đô la hóa toàn cầu
Vào thứ Sáu, Truist Securities đã sửa đổi mục tiêu giá cho United Community Banks (NYSE: UCB), giảm xuống còn 30 đô la từ 32 đô la trước đó. Công ty duy trì xếp hạng Giữ đối với cổ phiếu của công ty. Việc điều chỉnh theo sau kết quả quý III của ngân hàng, khiến Truist điều chỉnh ước tính EPS cốt lõi cho năm 2024 và 2025 giảm nhẹ và tăng lần lượt lên 2,21 đô la và 2,19 đô la từ 2,25 đô la và 2,17 đô la.
Các sửa đổi của nhà phân tích dựa trên sự kết hợp của các yếu tố, bao gồm Thu nhập lãi ròng (NII) cao hơn dự kiến và chi phí giảm, mặc dù những điều này được cân bằng một phần bởi thu nhập phí thấp hơn. Truist dự báo rằng NII sẽ chạm mức thấp nhất trong quý đầu tiên của năm 2025, với sự mở rộng tiếp theo khi tác động của việc định giá lại lãi suất cố định và giảm chi phí tiền gửi bắt đầu lớn hơn tác động của tài sản lãi suất thả nổi.
Chất lượng tín dụng trong United Community Banks cho thấy một bức tranh hỗn hợp, nhưng Truist ghi nhận sự chuyển động tích cực, trích dẫn sự sụt giảm liên tục trong Nativas Net Charge-off (NCO) xuống còn 1,34% các khoản vay trung bình, giảm từ 1,42% trong quý trước. Bất chấp những thay đổi này, Truist cho rằng định giá hiện tại của cổ phiếu gần như giá trị hợp lý ở mức 12,8 lần thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) dự kiến vào năm 2025 của công ty.
Mục tiêu giá sửa đổi là 30 đô la phản ánh bội số của 13,7 lần EPS ước tính của Truist cho năm 2025. Sự điều chỉnh này cho thấy triển vọng thận trọng hơn về giá trị cổ phiếu của ngân hàng, xem xét dự báo tăng trưởng cho vay mềm hơn cho giai đoạn sắp tới.
Trong các tin tức gần đây khác, United Community Banks đã trải qua một số phát triển. Sau kết quả quý III của công ty, Truist Securities đã điều chỉnh mục tiêu giá cho ngân hàng lên 30 đô la, duy trì xếp hạng Giữ. Công ty đã điều chỉnh ước tính EPS cốt lõi cho năm 2024 và 2025 lần lượt là 2,21 đô la và 2,19 đô la, trích dẫn các yếu tố như Thu nhập lãi ròng cao hơn và chi phí giảm.
Piper Sandler cũng điều chỉnh triển vọng của mình đối với United Community Banks, giảm mục tiêu giá xuống còn 28 đô la trong khi vẫn giữ xếp hạng Trung lập. Ước tính thu nhập sửa đổi của công ty hiện ở mức 2,20 đô la cho năm 2024 và 2,25 đô la cho năm 2025. Mục tiêu giá mới dựa trên khoảng 12,5 lần ước tính thu nhập năm 2025 của công ty, cho thấy mức sàn cho cổ phiếu của ngân hàng.
Hơn nữa, United Community Banks đã công bố kế hoạch chuyển danh sách cổ phiếu của mình từ NASDAQ sang Sở giao dịch chứng khoán New York, một động thái được dự đoán sẽ tăng cường khả năng hiển thị giữa các nhà đầu tư và các bên liên quan. Ngân hàng báo cáo thu nhập hoạt động ổn định trên mỗi cổ phiếu ở mức 0,52 USD trong quý đầu tiên của năm 2024, với mức tăng trưởng cho vay khiêm tốn 1,2%.
DA Davidson duy trì xếp hạng Mua trên United Community Banks, nâng mục tiêu giá lên 35 đô la, dựa trên vị thế thanh khoản mạnh mẽ của ngân hàng và tiềm năng tăng trưởng cho vay nhanh vào năm 2025. Triển vọng tích cực của công ty dựa trên triển vọng tăng trưởng đầy hứa hẹn của ngân hàng về doanh thu và thu nhập trên mỗi cổ phiếu trong các năm 2024 và 2025.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Thêm vào phân tích của Truist Securities, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về tình hình tài chính và hiệu suất thị trường của United Community Banks (NYSE: UCB). Vốn hóa thị trường của công ty ở mức 3,37 tỷ đô la, với tỷ lệ giá trên thu nhập là 18,4, cho thấy mức định giá vừa phải so với thu nhập.
InvestingPro Tips nhấn mạnh cam kết của UCB đối với lợi nhuận của cổ đông, lưu ý rằng công ty đã tăng cổ tức trong 10 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 11 năm liên tiếp. Sự nhất quán trong chính sách cổ tức này phù hợp với tỷ suất cổ tức hiện tại là 3,4%, có thể hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập trong môi trường thị trường hiện tại.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là UCB có tỷ suất lợi nhuận gộp yếu, đây có thể là một mối lo ngại trong bối cảnh ước tính thu nhập sửa đổi của Truist. Sự suy yếu về tỷ suất lợi nhuận này có thể giải thích tại sao 2 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, như được chỉ ra bởi một InvestingPro Tip khác.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 5 mẹo bổ sung có thể cung cấp cái nhìn sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của UCB.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.