Hôm thứ Tư, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với cổ phiếu Peoples Bancorp (NASDAQ: PEBO), giảm giá Tăng Tỷ Trọng 36 đô la từ 39 đô la trước đó, trong khi tiếp tục hỗ trợ xếp hạng Thừa cân đối với cổ phiếu. Việc sửa đổi theo sau kết quả quý III của Peoples Bancorp, trong đó trình bày một bức tranh tài chính hỗn hợp.
Công ty lưu ý rằng tăng trưởng doanh thu phí của Peoples Bancorp vượt xa mong đợi, được hưởng lợi từ các hoạt động kinh doanh thu nhập phí cốt lõi đa dạng của công ty. Hơn nữa, công ty quản lý để giữ chi phí hoạt động trong tầm kiểm soát. Cả hai xu hướng dự kiến sẽ tồn tại trong tương lai.
Tuy nhiên, thu nhập lãi thuần cốt lõi (NII) của ngân hàng, không bao gồm điều chỉnh kế toán mua hàng (PAA), không đáp ứng được dự báo của công ty. Sự thiếu hụt này một phần là do sự thu hẹp trong danh mục cho vay, chủ yếu liên quan đến các khoản vay mua lại. Các chỉ số chất lượng tín dụng cũng cho thấy hiệu suất trái chiều.
Để đáp lại những kết quả này, Piper Sandler đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho quý IV/2024 và cả năm 2025 xuống lần lượt là 0,76 USD và 3,10 USD, đánh dấu mức giảm 0,07 USD và 0,28 USD. Công ty cũng đã đưa ra ước tính EPS là 3,40 đô la cho năm 2026.
Mục tiêu giá cổ phiếu mới là 36 đô la phản ánh bội số gấp 11,5 lần so với ước tính thu nhập năm 2025 của công ty, không thay đổi và phần lớn phù hợp với mức trung bình của nhóm ngang hàng là 11,8 lần. Lập trường của Piper Sandler là Peoples Bancorp có vị trí tốt để chỉ huy định giá thị trường tương tự như các công ty cùng ngành do triển vọng lợi nhuận mạnh mẽ.
Công ty dự đoán chi phí nợ xấu sẽ giảm bớt trong năm tới và nhận thấy cách tiếp cận của Peoples Bancorp để vượt qua ngưỡng tài sản 10 tỷ USD là có lợi cho các cổ đông.
Trong các tin tức gần đây khác, Peoples Bancorp Inc. đã báo cáo kết quả và sự phát triển tài chính đáng kể. Công ty đã báo cáo chi phí ngoài lãi cốt lõi là 68,8 triệu đô la trong quý và giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu phổ thông là 18,91 đô la tính đến ngày 30 tháng 6 năm 2024. Doanh thu thuần trước dự phòng trong quý là 42,3 triệu USD, đánh dấu mức tăng so với cùng kỳ năm ngoái.
Peoples Bancorp Inc. cũng báo cáo thu nhập ròng đã điều chỉnh là 29.6 triệu đô la trong quý, tương đương với thu nhập ròng hàng năm là 119.1 triệu đô la. Hơn nữa, công ty đã công bố cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,40 đô la cho mỗi cổ phiếu phổ thông, phải trả vào tháng 8 năm 2024. Phân phối cổ tức này chiếm 49% thu nhập báo cáo của công ty trong quý II/2024.
Các nhà phân tích tại Keefe, Bruyette &; Woods và DA Davidson đã cập nhật triển vọng của họ cho công ty, với công ty trước đây giảm mục tiêu giá và sau đó duy trì xếp hạng Mua. Về sáp nhập, Peoples Bancorp Inc. lạc quan về lợi ích của việc sáp nhập Limestone, dự đoán tăng trưởng cho vay 6-8% cho năm 2024. Đây là những phát triển gần đây xung quanh Peoples Bancorp Inc.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Để bổ sung cho phân tích của Piper Sandler, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về tình hình tài chính của Peoples Bancorp. Tỷ lệ P/E của Tăng Tỷ Trọng ny ở mức 8,68, cho thấy nó có thể bị định giá thấp so với thu nhập của nó. Điều này có thể phù hợp với xếp hạng Overweight của Piper Sandler, mặc dù mục tiêu giá thấp hơn.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng Peoples Bancorp đã duy trì chi trả cổ tức trong 51 năm liên tiếp ấn tượng, thể hiện cam kết mạnh mẽ đối với lợi nhuận của cổ đông. Điều này đặc biệt đáng chú ý với tỷ suất cổ tức hiện tại là 5,23%, có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là 4 nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, phù hợp với ước tính EPS giảm của Piper Sandler. Điều này có thể chỉ ra một số thách thức ngắn hạn đối với ngân hàng.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp 7 lời khuyên bổ sung cho Peoples Bancorp, cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.