Morgan Stanley nâng mục tiêu giá cổ phiếu Wells Fargo dựa trên triển vọng tăng trưởng

Vào hôm thứ Tư, Morgan Stanley đã điều chỉnh triển vọng cho Wells Fargo (NYSE: WFC), tăng mục tiêu giá lên 87 USD từ 77 USD trong khi vẫn duy trì xếp hạng Tăng Tỷ Trọng. Hiện đang giao dịch ở mức 75,65 USD, gã khổng lồ ngân hàng trị giá 246 tỷ USD này dường như đang bị định giá thấp theo phân tích của InvestingPro. Việc điều chỉnh phản ánh kỳ vọng về tăng trưởng khoản vay và tiền gửi được đẩy nhanh, cùng với chi phí giảm.

Các nhà phân tích tại Morgan Stanley dự đoán thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của Wells Fargo sẽ tăng trong những năm tới. Họ dự báo mức tăng 3 xu cho năm 2025, đưa EPS lên 5,61 USD, mức tăng 24 xu cho năm 2026 lên 6,67 USD, và mức tăng 52 xu cho năm 2027 lên 8,13 USD. Những điều chỉnh này dựa trên dự kiến tăng trưởng khoản vay trung bình 3,0% vào năm 2026 và 3,9% vào năm 2027, phù hợp hơn với chuẩn mực ngành. Tỷ lệ P/E hiện tại của ngân hàng là 13,4x có vẻ hấp dẫn so với triển vọng tăng trưởng, với các nhà phân tích duy trì khuyến nghị đồng thuận "Mua".

Ngoài dự báo tăng trưởng, Morgan Stanley đã điều chỉnh dự báo tăng trưởng chi phí cho Wells Fargo. Công ty hiện kỳ vọng tăng trưởng chi phí sẽ chậm lại còn 0,4% trong cả năm 2026 và 2027, giảm từ ước tính trước đó là 1,4% và 1,5%.

Việc tăng mục tiêu giá lên 87 USD dựa trên tỷ lệ giá trên thu nhập (PE) mục tiêu 13x áp dụng cho dự báo EPS năm 2026 là 6,67 USD. Điều này thể hiện mức tăng một vòng so với bội số trước đó, phản ánh tăng trưởng nhanh hơn dự kiến và cải thiện hồ sơ lợi nhuận của Wells Fargo.

Triển vọng cập nhật của Morgan Stanley nhấn mạnh sự tin tưởng vào khả năng của Wells Fargo trong việc tận dụng các chiến lược tăng trưởng trong khi vẫn duy trì kỷ luật về chi phí. Cổ phiếu đã thể hiện động lực mạnh mẽ với mức lợi nhuận 32% trong năm qua, trong khi vẫn duy trì tỷ suất cổ tức lành mạnh 2,1%. Để có cái nhìn sâu hơn về định giá và triển vọng tăng trưởng của Wells Fargo, bao gồm các ProTips độc quyền và phân tích tài chính toàn diện, hãy truy cập InvestingPro.

Trong các tin tức gần đây khác, Wells Fargo đã chứng kiến những phát triển đáng kể sau quyết định của Cục Dự trữ Liên bang về việc dỡ bỏ giới hạn tài sản được áp đặt bởi lệnh đồng thuận năm 2018. Quyết định này được đưa ra sau khi Wells Fargo đáp ứng tất cả các điều kiện cần thiết, bao gồm cải thiện quản trị và quản lý rủi ro, được xác minh bởi đánh giá độc lập. Việc dỡ bỏ giới hạn tài sản dự kiến sẽ cho phép Wells Fargo tăng tiền gửi thương mại và sử dụng nhiều hơn bảng cân đối kế toán cho tăng trưởng giao dịch. Các nhà phân tích từ Evercore ISI, Keefe, Bruyette & Woods, và Goldman Sachs đã phản ứng tích cực, với Evercore ISI nâng mục tiêu giá lên 88 USD và duy trì xếp hạng Vượt trội, trong khi Keefe, Bruyette & Woods điều chỉnh mục tiêu của họ lên 80 USD. Goldman Sachs tiếp tục giữ xếp hạng Mua với mục tiêu giá 76 USD, lưu ý khả năng tăng thu nhập và cải thiện lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình. Trong khi đó, Citi duy trì xếp hạng Trung lập với mục tiêu giá 78 USD, thừa nhận tác động tích cực của việc dỡ bỏ giới hạn tài sản nhưng cảnh báo rằng các điều kiện lệnh đồng thuận khác vẫn còn. Wells Fargo cũng đã công bố khoản thưởng đặc biệt một lần 2.000 USD dưới dạng cổ phiếu hạn chế cho nhân viên, ghi nhận đóng góp của họ trong giai đoạn chuyển đổi này. Ông Charlie Scharf, CEO, đã nhấn mạnh vị thế mạnh mẽ hơn và cải thiện hồ sơ tài chính của công ty là kết quả của những nỗ lực này.

Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.